高安市人民檢察院

起?訴?書

高檢公訴刑訴〔2020〕382號(hào)

被告人聶某某，男性，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622221962********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地江西省宜春市高安市，住江西省高安市**路******棟***室，高安市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被高安市公安局刑事拘留，同年2019年12月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，12月18日由高安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人漆某某（被告人聶某某妻子），女性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622221963********，漢族，初中文化，戶籍所在地江西省宜春市高安市，住江西省高安市**路******棟***室，在高安市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司工作，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)。2019年11月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法刑事拘留，同年2019年12月16日被高安市公安局刑事拘留，同年2019年12月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，12月17日由高安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由高安市公安局偵查終結(jié)，以被告人聶某某、漆某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月11日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2006年，被告人聶某某開始從事建筑行業(yè)，從2009年開始向親戚借款并支付利息，親戚再介紹親朋好友借款給聶某某，以致借款的人員越來越多。2013年12月份，被告人聶某某到高安市新街鎮(zhèn)購(gòu)買土地開發(fā)房地產(chǎn)，在缺少資金，未經(jīng)國(guó)家金融部門批準(zhǔn)的情況下，以年息10%至36%不等的利息作為回報(bào)向高某某、劉某某等社會(huì)公眾吸收存款，并承諾到期還本付息。2014年2月8日聶某某在高安注冊(cè)成立了“高安**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”，法人代表為聶某某兒子聶某甲，但公司實(shí)際負(fù)責(zé)人為聶某某，漆某某負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)。截止目前，被告人聶某某、漆某某吸收存款的總金額為8874.6394萬元。

1、2015年至2017年年底，被告人聶某某以年息18%、24%的利息向高某某吸收存款611280元，聶某某歸還了111000元利息，剩下的借款抵扣了新街鎮(zhèn)一套60多平方米的店面。

2、2016年2月23日，被告人聶某某以年息15%的利息累計(jì)向劉某某吸收存款66125元，聶某某之后未償還任何本金和利息給劉某某。

3、2014年至2018年3月11日，被告人聶某某以年息20%的利息向黃某某的小舅子孫某某吸收存款176824元，聶某某支付了5020元。

4、2013年12月4日至2018年9月4日，被告人聶某某以年息20%的利息向謝某某吸收存款632300元，聶某某支付了266000元本息。

5、2014年至2018年5月15日，被告人聶某某以年息15%向徐某某吸收存款1121615元，聶某某支付了71萬或81萬元利息。

6、2014年至2018年3月，被告人聶某某以年息15%的利息向黃某某吸收存款本金130萬元，聶某某將新街鎮(zhèn)的商品房及店面抵押給了黃某某，扣除辦證費(fèi)用，聶某某還欠黃某某38720元。

7、2008年至2018年3月，被告人聶某某以年息30%、24%的利息向況某某吸收存款309.69元，本金約為275萬元，聶某某抵押了31套商品房給況某某，其中況某某得到7套，相抵后，聶某某還欠況某某565776元。

8、2013年至2018年6月，被告人聶某某以年息35%、30%、24%的利息向況某甲吸收存款933100元，向況某甲的兒子況清華吸收存款1047200元，聶某某支付了110萬余元的利息，還向況某甲抵了一套價(jià)值537460元的商品房。

9、2014年2月至2018年3月，被告人聶某某以年息36%、30%、24%、20%的利息向劉某甲吸收存款526.2萬元，聶某某支付了116萬元本息，劉某甲已在高安市人民法院起訴了聶某某夫婦本金3100000元，利息2162000元。

10、2010年至2018年6月16日，被告人聶某某以年息24%的利息向伍某某吸收存款1202403元，聶某某支付了30萬元利息。

11、2014年1月20日至2018年6月28日，被告人聶某某以年息36%、24%的利息向聶某乙吸收存款217萬元，其中本金200萬元，聶某某支付了132萬元本息。

12、2015年2月至2017年12月，被告人聶某某以年息36%、24%的利息向鄒某某吸收存款本金130萬元，聶某某支付了968000元本利息。

13、2015年7月21日至2018年6月13日，被告人聶某某以支付利息的方式向章某某吸收存款250316元，本金20萬，聶某某支付了51333元本息。

14、2009年至2018年3月19日，被告人聶某某以年息15%的利息累計(jì)向徐某甲吸收存款103萬元，聶某某支付了利息，利息數(shù)額徐某甲不記得了，聶某某抵了一套新街鎮(zhèn)價(jià)值100萬元的店面，該店面和劉某乙平分。

15、2013年至2018年3月19日，被告人聶某某以年息15%的利息向劉某乙吸收存款799245元，漆某某支付了14.2萬元利息，并抵了一套價(jià)值100萬元的店面，該店面和徐某甲平分。

16、2014年至2018年3月，被告人聶某某以年息15%的利息累計(jì)向聶某丙吸收存款744544元，聶某某未支付本息。

被告人聶某某以年息15%的利息累計(jì)向聶某丙的舅子孫某甲吸收存款58207元，聶某某未支付任何本金和利息給孫某甲。

被告人聶某某以年息15%的利息累計(jì)向聶某丙的兒子聶某丁吸收存款101165元，聶某某未支付任何本金和利息給聶某丁。

17、2014年4月6日至2018年11月18日，被告人聶某某以年息24%、20%的利息累計(jì)向彭某某吸收存款2258466元，其中本金100萬元，聶某某支付了200000元利息。

18、2014年至2018年4月4日，被告人聶某某以年息24%的利息累計(jì)向游某某吸收存款本金1450000元，聶某某支付了2萬多元利息，游某某在高安人民法院起訴了聶某某、漆某某，起訴本金1058000元，利息158700元。

19、2013年4月16日至2018年4月16日，被告人聶某某以年息18%的利息累計(jì)向蘇某某吸收存款本金97330元，聶某某支付了15000多元利息。

20、2015年1月，被告人聶某某以年息1％的利息累計(jì)向龔某某吸收存款11.8萬元，其中本金10萬元，聶某某支付了3.6萬元利息。

21、2014年4月，被告人聶某某、漆某某以年息20％的利息累計(jì)向盧某某吸收存款134277元，其中本金10萬元，漆某某支付了4萬元利息。

22、2013年至2015年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向王某某吸收存款204799元，其中本金35.5萬元，聶某某支付了15.0201萬元利息，王某某己在高安人民法院起訴了。

23、2012年開始，被告人聶某某以月息12％的利息累計(jì)向汪某某吸收存款397410元，其中本金30萬余元，聶某某未支付本息，汪某某己在高安人民法院起訴了。

24、2015年至2016年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向漆某甲吸收存款129375元，其中本金13萬余元，漆某某支付了3.45萬元本息，漆某甲已在高安人民法院起訴了。

25、2010年至2014年，被告人聶某某以年息16％的利息累計(jì)向余某某吸收存款2344980元，其中本金280萬余元，聶某某抵扣3套商品房，余某某己在高安人民法院起訴了。

26、2010年至2014年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向漆某乙吸收存款17.83萬元，其中本金13萬余元，聶某某未支付本息，漆某乙己在高安人民法院起訴了。

27、2011年至2016年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向汪某甲吸收存款79.19萬元，漆某某支付了本息，數(shù)額不清楚，汪某甲已在高安人民法院起訴了。

28、2012年開始，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向劉某丙吸收存款29.17萬元，其中本金24萬余元，聶某某未支付本息，劉某丙已在高安人民法院起訴了。

29、2013年開始，被告人聶某某以年息20％的利息累計(jì)向漆某丙吸收存款59.9萬元，其中本金36萬元，聶某某支付了1萬元利息，漆某丙己在高安人民法院起訴了。

30、2016年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向鄭某某吸收存款19.95萬元，其中本金15萬元，聶某某未支付利息，鄭某某己在高安人民法院起訴了。

31、2015年，被告人聶某某以年息20％的利息累計(jì)向羅某某吸收存款22萬元本金，聶某某支付2萬元利息，羅某某己在高安人民法院起訴了。

32、2010年開始，被告人聶某某以年息5%、10%、15%、20%的利息累計(jì)向胡某某吸收存款3721292元，聶某某支付270萬余元的利息，胡某某己在高安人民法院起訴了。

33、2014年10月至2017年，被告人聶某某以年息18％的利息累計(jì)向劉某丁吸收存款141.82萬元，其中本金106萬元，聶某某支付13.23萬元的利息，劉某丁已在高安人民法院起訴了。

34、十幾年前，被告人聶某某、漆某某以年息20％的利息累計(jì)向楊某某吸收存款629671元，其中本金約50萬元，聶某某、漆某某未支付利息，楊某某己在高安人民法院起訴了。

35、2014年，被告人聶某某以年息15％的利息累計(jì)向武某某吸收存款10.35萬元，其中本金13萬元，聶某某未支付利息，武某某己在高安人民法院起訴了。

36、2015年開始，被告人聶某某以年息24％的利息累計(jì)向幸某某吸收存款119.41萬元，聶某某支付了利息。

37、2014年至2018年3月8日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向朱某某吸收存款691200元，漆某某之后未償還任何本金和利息給朱某某。

38、2015年至2018年5月15日，被告人漆某某以年息20%的利息向楊某甲吸收存款205888元，漆某某已還了1萬元本息給楊某甲。楊某甲已在高安人民法院起訴了聶某某、漆某某，起訴本金205888元。

39、2015年至2018年3月19日，被告人漆某某以年息15%的利息向李某某吸收存款790000元，漆某某之后未償還任何本金和利息給李某某。

40、2015年至2018年5月20日，被告人漆某某以年息15%的利息向聶某戊吸收存款152819元，漆某某支付了40500元本息。

41、2014年至2018年3月8日，被告人漆某某以年息15%的利息向羅某甲吸收存款138000元，漆某某支付了18000元本息。

42、2014年至2018年5月9日，被告人漆某某以年息15%的利息向袁某某吸收存款54725元，漆某某之后未償還任何本金和利息給袁某某。

43、2016年至2018年6月24日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向徐某乙吸收存款16100元，漆某某之后未償還任何本金和利息給徐某乙。被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向徐某乙的哥哥萬某某吸收存款112499元，漆某某之后未償還任何本金和利息給萬某某。

44、2016年至2018年3月9日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向趙某某吸收存款74200元，漆某某之后未償還任何本金和利息給趙某某，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向趙某某的表姐賈某某吸收存款74200元，漆某某之后未償還本金和利息給賈某某。

45、2011年至2017年11月2日，被告人漆某某以年息15%的利息向朱某甲吸收存款244300元，漆某某支付了20萬余元利息，并將新街鎮(zhèn)一套價(jià)值57萬元的商品房抵給朱某甲，抵扣后漆某某還欠朱某甲244300元。

46、2015年至2018年6月20日，被告人漆某某以年息20%的利息向胡某甲吸收存款272160元，漆某某之后未償還任何本金和利息給胡某甲。

47、2015年至2018年5月20日，被告人漆某某以年息20%的利息向褚某某吸收存款646998元，漆某某之后未償還任何本金和利息給褚某某。

48、2015年至2018年3月，被告人漆某某以年息15%的利息向黃某甲吸收存款1162842元，漆某某支付了利息，數(shù)額黃某甲不記得，剩下的本息漆某某未償還。

49、2018年3月8日，被告人漆某某以年息15%的利息向涂某某吸收存款52900元，漆某某之后未償還任何本金和利息給涂某某。

50、2014年至2018年5月9日，被告人漆某某以年息15%的利息向朱某甲吸收存款116500元，漆某某支付了20000元本息。

51、1996年至2018年2月12日，被告人漆某某以年息15%的利息向丁某某吸收存款321500元，漆春華支付了70000元本息。

52、2014年至2018年5月20日，被告人漆某某以年息15%的利息向漆某丁吸收存款167876元,漆某某將房屋租給漆某丁居住19年，抵掉11.4萬元借款。

53、2013年至2018年4月16日，被告人漆某某以年息24%的利息向蘭某某吸收存款383360元，漆某某支付了105000元利息。

54、從借款起至2018年3月，被告人漆某某以年息15%的利息向劉某戊吸收存款32000元，漆某某支付了14500元本息。

55、從借款起至2018年3月11日，被告人漆某某以年息15%的利息向楊某甲吸收存款84000元，漆某某支付了本息，數(shù)額楊某甲不記得。

56、2013年至2018年5月17日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向楊某乙吸收存款9.1萬元，漆某某支付了1萬元利息。

57、2014年至2018年5月，被告人漆某某以年息15%的利息向劉某戊吸收存款135400元，漆某某支付了1.5萬元本息。

58、2011年至2018年3月24日，被告人漆某某以年息15%的利息向朱某乙吸收存款134600元，漆某某支付了約6萬元本息。

59、2013年至2018年9月5日，被告人漆某某以年息20%的利息向吳某某吸收存款473199元，漆某某支付了5000元利息。

60、2015年至2018年4月9日，被告人漆某某以年息20%的利息向鄧某某吸收存款103000元，漆某某支付了5000元利息。

61、2008年至2018年3月19日，被告人漆某某以年息15%的利息向涂某甲吸收存款84萬元、48萬元，合計(jì)132萬元，漆某某支付了305000元利息。

62、從開始借起至2018年4月25日，被告人漆某某以年息15%的利息向漆某戊吸收存款145500元，漆某某支付了4000元利息。

被告人漆某某以年息15%的利息向漆某戊的母親周某某吸收存款89025元。

63、2013年至2018年4月22日，被告人漆某某以年息15%的利息向漆某己吸收存款15萬元，漆某某未支付本息。

64、2010年至2017年10月24日，被告人漆某某以年息15%的利息向敖某某吸收存款23.6萬元，本金17.45萬元，漆某某支付了111000元利息。

65、2013年12月4日至2018年3月11日，被告人漆某某以年息15%、18%的利息累計(jì)向蘭某甲吸收存款635152元，漆某某支付了113600元利息。

被告人漆某某以年息15%、18%的利息累計(jì)向蘭某乙吸收存款70000元。

66、2013年至2018年6月25日，被告人漆某某以年息20%的利息累計(jì)向萬某甲吸收存款1329888元，其中本金800000余元，漆某某未支付利息給萬某甲。

67、2009年至2018年6月3日，被告人漆某某以年息12%、15%的利息累計(jì)向諶某某吸收存款162746元，漆某某支付了30000余元的利息。

被告人漆某某以年息12%、15%的利息累計(jì)向諶某某女兒陳某某吸收存款185189元，漆某某未支付利息給諶某某。

68、2012年至2018年2月10日，被告人漆某某以年息12%、15%的利息累計(jì)向劉某戊吸收存款306000元，其中本金188000元，漆某某支付了52000余元的利息。

69、2015年至2018年2月10日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向唐某某的老公諶某甲吸收存款131000元，其中本金110000元，漆某某未支付利息。

70、2013年至2018年7月23日，被告人漆某某以年息15%的利息累計(jì)向陳某甲吸收存款143400元，其中本金100000元，漆某某未支付利息。

71、2014年5月至2018年9月5日，被告人漆某某以年息12%的利息累計(jì)向盧某甲吸收存款1920000元，其中本金2580000元，漆某某支付本息660000元。

72、2014年至2018年7月20日，被告人漆某某以年息24%的利息累計(jì)向鄒某甲吸收存款565093元，其中本金345000元，漆某某支付本息82800元。

73、2015年至2018年7月20日，被告人漆某某以年息24%的利息累計(jì)向萬某乙吸收存款36328元，其中本金30000元，漆某某未支付本息。

74、2015年至2018年6月24日，被告人漆某某以年息24%的利息累計(jì)向簡(jiǎn)某某吸收存款169977元，其中本金150000元，漆某某支付68000元本息。

75、2016年至2018年2月28日，被告人漆某某以年息10%的利息累計(jì)向李某甲吸收存款100000元，漆某某支付10000元利息。

76、2013年6月，被告人漆某某以年息18％的利息累計(jì)向宋某某吸收存款10萬元本金，漆某某支付了7.2萬元利息。

77、2013年至2015年，被告人漆某某、聶某某以年息18％的利息累計(jì)向鄭某甲吸收存款19.8萬元，其中本金18萬元，漆某某支付了10.?08?萬元利息。

78、2016年，被告人漆某某以年息18％的利息累計(jì)向朱某丁吸收存款56891元，其中本金5萬元，漆某某支付了0.?5萬元利息。

79、2016年，被告人漆某某以年息18％的利息累計(jì)向楊某戊吸收存款56891元，其中本金5萬元，漆某某支付了0.5萬元利息。

80、2015年，被告人漆某某以年息15％的利息累計(jì)向毛某某吸收存款446262元，其中本金30萬元，漆某某支付了1萬元利息，毛某某己在高安人民法院起訴了。

81、2009?年開始，被告人漆某某以年息12％的利息累計(jì)向劉某己吸收存款1964285元，其中本金100萬余元，漆某某支付了50萬元本金，劉某己己在高安人民法院起訴。

82、2015年10月，被告人漆某某以年息24％的利息累計(jì)向劉某庚吸收存款35萬元，其中本金30?萬余元，漆某某支付了9.2萬元利息，劉某庚己在高安人民法院起訴了。

83、2015年開始，被告人漆某某以年息15％的利息累計(jì)向黃某丙吸收存款11.52?萬元，其中本金8萬元，漆某某未支付利息，漆某丙己在高安人民法院起訴了。

84、2013年11月至2014年，被告人漆某某以年息18%、20％的利息累計(jì)向龔某甲吸收存款43.7萬元，其中本金108.28萬元，漆某某支付773576元的利息，龔某甲已在高安人民法院起訴了。

85、2015年11月份，被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向羅某乙吸收存款10萬元本金，聶某某支付2萬元利息，羅某乙己在高安人民法院起訴了。

86、2015年7月，被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向龔某乙吸收存款13.6萬元，其中本金10萬元，漆某某支付2萬元的利息，龔某乙已在高安人民法院起訴了。

87、2014年至2015年，被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向熊某某吸收存款206萬元，其中本金120萬元，漆某某支付2萬元的利息，熊某某已在高安人民法院起訴了。

88、被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向聶某己吸收存款630101元，漆某某支付了利息，其中一筆利息0.5萬元，聶某己已在高安人民法院起訴了。

89、2015年5月，被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向易某某吸收存款308066?萬元，其中本金20萬元，漆某某未支付利息，易某某已在高安人民法院起訴了；

90、2010年至2015年，被告人漆某某以年息15％的利息累計(jì)向鄧某甲吸收存款188410?元，漆某某支付了4萬元利息，鄧某甲己在高安人民法院起訴了；

91、2008年開始，被告人漆某某以年息15％的利息累計(jì)向漆某庚吸收存款85906?元，漆某某未支付了利息，漆某庚已在高安人民法院起訴了。

92、2014年至2015年，被告人漆某某以年息15％的利息累計(jì)向鄧某乙吸收存款132691元，漆某某支付了5萬元利息，鄧某乙己在高安人民法院起訴了；

93、2015年開始，被告人漆某某以年息12%、15%、20％的利息累計(jì)向陳某乙吸收存款2813278元，漆某某支付了120萬余元利息，陳某乙已在高安人民法院起訴了。

94、2009年開始，被告人漆某某以年息15%、18%、?20％的利息累計(jì)向張某某吸收存款38.7萬元，漆某某支付了4萬元利息，張某某己在高安人民法院起訴了。

95、2009年開始，被告人漆某某以年息20％的利息累計(jì)向聶某庚吸收存款2545569元，漆某某支付了5萬元利息，聶某庚已在高安人民法院起訴了。

96、2014年至2017年，被告人聶某某、漆某某、聶某甲以年息24％的利息累計(jì)向萬某丙、熊某甲吸收存款226.574萬元，其中本金158萬元，未支付利息，萬某丙己在高安人民法院起訴了。

97、2014年至2015年，被告人聶某某以年息24%、30%的利息累計(jì)向何某某吸收存款2348萬元，聶某某將新街鎮(zhèn)的12套房子，3個(gè)店面抵給了何某某，折合價(jià)值1070萬元，還將在宜豐縣開發(fā)項(xiàng)目16%的股份抵給了何某某。

2019年11月13日，被告人聶某某接公安機(jī)關(guān)電話通知到案；2019年12月25日，被告人漆某某到高安市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、相關(guān)書證；2、證人證言；3、被害人的陳述；4、被告人供述和辯解；5、借款憑證；6、銀行交易明細(xì)等。

本院認(rèn)為，被告人聶某某、漆某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高息作為誘餌，通過朋友和集資參與人的口口相傳，吸收社會(huì)不特定對(duì)象資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，被告人聶某某、漆某某具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定的情節(jié)，屬自首，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

高安市人民法院

?檢察官：龍志勇

???????????????????????????????????2020年8月18日

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附件：

1、被告人聶某某現(xiàn)羈押在高安市看守所；被告人漆某某羈押在宜春市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)13冊(cè)。