重慶市渝北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝北檢刑訴〔2021〕225號

被告人聶某某，女，1984年**月**日出生，公民身份號碼5135231984********，苗族，大學(xué)本科文化程度，無業(yè)，住重慶市渝北區(qū)**路**號**幢**-**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月19日被重慶市公安局渝北區(qū)分局取保候?qū)彛?020年11月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人梁暉，女，北京盈科（重慶）律師事務(wù)所專職律師。

被告人周某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼4306241985********，漢族，大學(xué)本科文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鄉(xiāng)**村**組，住重慶市渝北區(qū)**路**號**幢**-**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月19日被重慶市公安局渝北區(qū)分局取保候?qū)彛?020年11月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人聶某某、周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年11月2日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知二被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年12月3日延長審查起訴期限十五日。因證據(jù)不足，本院于2020年12月15日退回補充偵查，重慶市公安局渝北區(qū)分局于2021年1月14日再次移送起訴。因證據(jù)不足，本院于2021年2月9日決定自行補充偵查。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，李某某伙同周某乙等人（均另案處理）在重慶市南岸區(qū)注冊成立重慶**商貿(mào)有限公司（簡稱“**公司”），公司經(jīng)營范圍：銷售（含利用互聯(lián)網(wǎng)銷售）保健食品、日用百貨、辦公用品、辦公設(shè)備、農(nóng)副產(chǎn)品等,該公司未取得存款、儲蓄等金融業(yè)務(wù)資格。

2017年12月，陳某某伙同涂某某等人（均另案處理）在重慶市北碚區(qū)注冊成立重慶**電子商務(wù)有限公司（簡稱“**公司”），公司經(jīng)營范圍：利用互聯(lián)網(wǎng)銷售食品、保健食品，銷售五金交電、日用百貨等，該公司未取得存款、儲蓄等金融業(yè)務(wù)資格。

上述兩家公司分別成立網(wǎng)上商城，并高于市場價數(shù)倍虛標(biāo)商城內(nèi)商品價格，以購買商品返還商品價格2-3倍不等的購物券（積分），購物券（積分）可兌換現(xiàn)金的方式吸引社會公眾投資，以此非法吸收公眾存款。為開展業(yè)務(wù)，上述兩家公司分別尋找區(qū)域代理商，并約定由代理商負責(zé)吸收公眾資金，所吸收資金的70%上交總公司，剩余30%作為代理商的包干經(jīng)營費用，投資人的返利由總公司負責(zé)，具體模式為：

**公司：投資人消費分別滿1280元、6400元、12800元、25600元購買商城內(nèi)商品，對應(yīng)可獲取2000、15120、31520、64320個購物券（積分），投資人在公司舉辦相關(guān)活動時投資，會有額外購物券（積分）贈送。1元購物券（積分）兌換1元人民幣，上述購物券（積分）在一定時間內(nèi)分多次以現(xiàn)金形式返還投資人。

**公司：投資人消費分別滿1280元、6400元、12800元、25600元購買商城內(nèi)商品，對應(yīng)可獲取2180、16020、33320、67920個購物券（積分），投資人在公司舉辦相關(guān)活動時投資，會有額外購物券（積分）贈送。1元購物券（積分）兌換1元人民幣，上述購物券（積分）在一定時間內(nèi)分多次以現(xiàn)金形式返還投資人。2018年7月，**公司調(diào)整公司運營模式，要求客戶將商城內(nèi)剩余積分轉(zhuǎn)換為云南大田古茶樹的采摘權(quán)，并稱：投資1萬元可獲得1株茶樹5年采摘權(quán)并獲得茶樹收益，上述1萬元投資款可用商城內(nèi)積分沖抵7000元，需另外繳納3000元作為管理費。

2017年12月前后，被告人聶某某、周某甲（二人系夫妻關(guān)系）成為上述兩家公司的線下代理商，并在重慶市渝北區(qū)黃泥塝附近租賃房屋用于吸收公眾存款，聶某某作為經(jīng)營點負責(zé)人，負責(zé)簽訂合同、管理資金、講課宣傳等工作，周某甲負責(zé)宣傳投資政策及協(xié)助聶某某管理店面，二人雇傭部分員工協(xié)助開展工作，通過散發(fā)傳單、派發(fā)禮品等方式吸引過往群眾進店了解公司情況，后通過公開宣講、組織外出旅游等方式向進店人員宣傳上述政策以吸引公眾投資。

經(jīng)審計，2017年12月至2018年7月期間，被告人聶某某、周某甲代理的**公司經(jīng)營點向社會不特定對象一百余人非法吸收公眾存款共計4717234.29元，并將其中3302064元交于**公司。二被告人代理的**公司經(jīng)營點向社會不特定對象數(shù)十余人非法吸收公眾存款共計7263805.71元，并將其中5084664元交于**公司。

2019年12月18日，被告人聶某某、周某甲經(jīng)電話傳喚歸案,?公安機關(guān)將聶某某位于重慶市兩江新區(qū)**路**號**幢**-**的房產(chǎn)予以查封，將周某甲位于重慶市北碚區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**幢**-**的房產(chǎn)予以查封。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.常住人口信息表、到案經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、銀行交易流水、收據(jù)、會員章程、情況說明等書證；

2.證人涂某某、李某某、周某乙、顏某某、張某某等的證言；

3.被告人聶某某、周某甲的供述和辯解；

4.司法鑒定意見書；

5.微信語音聊天、現(xiàn)場宣傳視頻等。

本院認為，被告人聶某某、周某甲與他人共謀非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，二人行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人聶某某、周某甲共同故意犯罪，具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款規(guī)定的情節(jié)。被告人聶某某、周某甲在共同犯罪中起次要作用，具有《中華人民共和國刑法》第二十七條規(guī)定的情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝北區(qū)人民法院

檢??察??官：伍??超

檢察官助理：高鵬里

2021年3月1日

附：

1.被告人聶某某、周某甲被取保候?qū)?，二人居住于重慶市兩江新區(qū)**路**號**幢**-**，聯(lián)系電話：1872578****、1345237****；

2.案卷材料23冊、審計報告2份、光盤1張。