吉林省扶余市人民檢察院

起?訴?書

扶檢一部刑訴〔2020〕126號

被告人耿某某，女，1985年**月**日生，身份證號碼2201821985********，漢族，初中文化，無職業(yè)。住吉林省榆樹市**路**小區(qū)樓。因涉嫌詐騙，于2020年1月2日被扶余市公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月4日由扶余市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由扶余市公安局偵查終結(jié)，以被告人耿某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月21日，扶余市**鎮(zhèn)**村村民刁某甲在王某某（已判）處貸款2萬元。被告人耿某某伙同李某某（已判）進(jìn)行前期調(diào)查，辦理的貸款手續(xù)，索取500元家訪費(fèi)。貸款到賬后，王某某指使李某某扣取保證金2000元、服務(wù)費(fèi)1000元、征信費(fèi)1000元。騙取人民幣4500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)、常住人口登記表、抓捕經(jīng)過；

（二）證人耿某甲、侯某某、王某某、李某某、孫某某證言；

（三）被害人刁某甲、張某某、刁某乙、劉某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年7月1日，扶余市**鎮(zhèn)**村村民王某甲在王某某處貸款2萬元，被告人耿某某辦理的貸款手續(xù)。貸款到賬后，王某某指使耿某某收取保證金、服務(wù)費(fèi)、征信費(fèi)、家訪費(fèi)等，騙取人民幣9000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)、辦案說明；

（二）被害人王某甲、劉某某、王某乙證言；

（三）被告人耿某某供述和辯解。

2016年7月13日，扶余市**鄉(xiāng)**村村民于某某在被告人耿某某、管某某（已判）代辦點(diǎn)貸款1.5萬元，貸款到賬后，耿某某扣取家訪費(fèi)430元，保證金1500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（1書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)、收條、銀行流水等；

（2證人管某某、孫某某證言；

（三）被害人于某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年8月10日，扶余市**鎮(zhèn)**村村民于某某在被告人耿某某、管某某代辦點(diǎn)貸款2.5萬元，管某某先收取家訪費(fèi)500元，貸款到賬后，耿某某扣取保證金2500元和好處費(fèi)，騙取人民幣7000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)、收據(jù)復(fù)印件、匯款憑證復(fù)印件、中國農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)等；

（二）證人管某某證言；

（三）被害人于某某、李某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年8月30日，松原市**區(qū)**鎮(zhèn)**村村民高某某在孫某某（已判）代辦點(diǎn)貸款2萬元，由被告人耿某某伙同張某某（已判）收取家訪費(fèi)500元，貸款到賬后，耿某某、張某某收取好處費(fèi)、保證金、征信費(fèi)4000元。騙取人民幣4500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)；

（二）證人孫某某證言；

（三）被害人高某甲、鄭某某、高某乙、畢某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年9月2日，松原市**縣**村村民李某某、費(fèi)某某在王某某處貸款2萬元，被告人耿某某、王某甲（已判）介紹的貸款業(yè)務(wù)，簽訂的貸款合同并收取家訪費(fèi)200元。貸款到賬后，王某某指派王某甲收取保證金2000元，服務(wù)費(fèi)1400元。騙取人民幣3600元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院判決書、貸款手續(xù)、收據(jù)；

（二）證人王某甲證言；

（三）被害人李某某、費(fèi)某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年9月2日，松原市**縣**鄉(xiāng)**村村民謝某某、韓某某在王某某處貸款2萬元，被告人耿某某與王某甲介紹的貸款業(yè)務(wù)，簽訂的貸款合同并收取家訪費(fèi)200元。貸款到賬后，王某某指派王某甲收取保證金2000元，服務(wù)費(fèi)1400元。騙取人民幣3600元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（1書證：扶余市人民法院刑事判決書、貸款手續(xù)、名片；

（2證人王某甲證言；

（三）被害人謝某某、韓某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解；

（五）勘驗(yàn)檢查筆錄：辨認(rèn)筆錄。

2016年9月13日，扶余市**鎮(zhèn)**村村民代某甲在孫某某代辦點(diǎn)貸款2萬元，被告人耿某某與王某甲幫助孫某某辦理貸款合同，孫某某先收取500元家訪費(fèi)。貸款到賬后，又收取保證金2000元、好處費(fèi)4000元。騙取人民幣6000元。

（1書證：扶余市人民法院刑事判決書、貸款手續(xù)、工商銀行明細(xì)；

（2證人孫某某、王某甲證言；

（三）被害人代某甲、馮某某、朱某某、代某乙陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年9月21日，松原市**區(qū)**鎮(zhèn)**村居民曹某甲在孫某某代辦點(diǎn)貸款2萬元，被告人耿某某與王某甲幫助孫某某簽訂貸款合同。貸款到賬后，扣取保證金2000元、好處費(fèi)4000元。騙取人民幣6000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院刑事判決書、收據(jù)、房屋買賣協(xié)議書、土地轉(zhuǎn)讓借款合同、貸款手續(xù)、欠據(jù)；

（二）證人孫某某、王某甲證言；

（三）被害人張某甲、曹某甲、曹某乙、張某乙陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

2016年9月23日，扶余市**鎮(zhèn)**村村民孫某某在王某某處貸款2萬元，被告人耿某某幫助辦理貸款手續(xù)。貸款到賬后，王某某指派被告人王某甲扣取保證金2000元、服務(wù)費(fèi)1000元、家訪費(fèi)500元、征信費(fèi)500元。騙取人民幣4000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

（一）書證：扶余市人民法院刑事判決書、收據(jù)、貸款手續(xù)、情況說明；

（二）證人孫某甲、邢某某、孫某乙、王某甲證言；

（三）被害人孫某某陳述；

（四）被告人耿某某供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人耿某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，在以王某某為首要分子的惡勢力犯罪集團(tuán)中，被告人耿某某為骨干成員，為惡勢力犯罪集團(tuán)實(shí)施的“套路貸”系列犯罪起到幫助作用。被告人耿某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取人民幣5萬余元，數(shù)額巨大。其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于其犯罪后能如實(shí)供述自己的罪行，屬坦白，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

扶余市人民法院?

??????檢察員：田志軍

2020年4月22日

附：

????1.被告人耿某某現(xiàn)羈押于松原市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊、材料一份、光盤一張。