安徽省蕪湖縣人民檢察院

起?訴?書

蕪湖檢刑訴〔2018〕252號

被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼91340221**********，地址安徽省蕪湖市新蕪經(jīng)濟開發(fā)區(qū)。

訴訟代表人江某甲，男，1954年**月**日出生于安徽省蕪湖市，公民身份號碼3402041954********，漢族，安徽深藍(lán)律師事務(wù)所律師，蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司管理人委托人，住蕪湖市鏡湖區(qū)景觀大道景江東方**幢**單元**室。

被告人翟某某，男，1962年**月**日出生于安徽省蕪湖縣，公民身份號碼3402211962********，漢族，初中文化，蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，住蕪湖縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2014年12月28日被蕪湖縣公安局取保候?qū)彛?015年12月28日被蕪湖縣公安局監(jiān)視居住，于2016年6月24日被本院取保候?qū)彙Ｒ蛏嫦域_取貸款罪，于2017年5月17日被蕪湖縣公安局取保候?qū)彛?018年5月16日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由蕪湖縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司涉嫌騙取貸款罪，以被告人翟某某涉嫌騙取貸款罪、非法吸收公眾存款罪，于2018年5月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告單位及被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人及被害人意見，審查了全部案件材料。因部分犯罪事實需要進(jìn)一步查證，本案分別于2018年6月29日、9月11日兩次退回補充偵查，公安機關(guān)分別于同年7月27日、10月11日兩次重報。

經(jīng)依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款罪

被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2006年2月15日，被告人翟某某系該公司法定代表人。2010年以來，被告人翟某某為獲取資金，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以自己或被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的名義，以公司經(jīng)營開發(fā)需要周轉(zhuǎn)資金為由，采用口口相傳的方式，承諾以2分至4分不等的月利率給予回報，向社會不特定公眾吸收存款。截至案發(fā)，被告人翟某某共向凌某甲、谷某某等12人非法吸收公眾存款13555萬元用于資金周轉(zhuǎn)，其間支付利息766萬元，未歸還本金。具體犯罪事實如下：

1、2010年2月12日，被告人翟某某以3分月利率從凌某甲處借款500萬元，后付息300萬元；

2、2010年7月，被告人翟某某以4分月利率從陶某甲處借款200萬元，后付息24萬元；

3、2010年9月7日，被告人翟某某以3分月利率從沈某某處借款2000萬元；

4、2011年2月至7月間，被告人翟某某以4分月利率四次從谷某某處借款共計960萬元；

5、2011年7月8日，被告人翟某某以4分月利率從馬某甲處借款500萬元，后付息100萬元；

6、2011年4月13日，被告人翟某某以4分月利率從江某乙、殷某某處借款768萬元，后付息342萬元。

7、2011年7月8日，被告人翟某某以2分月利率從馬某乙處借款960萬元；

8、2011年間，被告人翟某某以4分月利率從章某某處借款500萬元；

9、2009年5月至2011年7月，被告人翟某某以3分月利率多次從凌某丙處借款共計3075萬元；

10、2008年間，被告人翟某某以4分月利率從陶某乙處借款700萬元；

11、2013年2月至3月，被告人翟某某以3分月利率從凌某乙處借款共計992萬元；

12、被告人翟某某以4分月利率從奚某某處借款2400萬元。

被告人翟某某于2014年11月7日主動投案，到案后如實供述自己及被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司非法吸收公眾存款罪的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息，歸案經(jīng)過，前科情況說明，借條和合同，情況說明等；

2.證人翟某甲、凌某甲、翟某乙、凌某乙、江某乙、殷某某、沈某某、凌某丙、谷某某、馬某甲、奚某某、章某某、陶某甲、馬某乙、陶某乙等人的證言；

3.被告人翟某某的供述與辯解。

二、騙取貸款罪

在被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司運營過程中，**蕪湖**建筑安裝有限公司承建了被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)的陽***房地產(chǎn)項目，該公司法定代表人系胡某某。

2007年至2013年間，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司因資金短缺，無法及時支付蕪湖**建筑安裝有限公司工程款，被告人翟某某遂安排他人，以蕪湖**建筑安裝有限公司承建的陽***項目其中38套房屋為標(biāo)的物，以胡某某等未購房者、已全款購房者和公司員工等人的名義，在未實際繳納購房首付款、被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司隨機安排房號等情況下，簽訂相關(guān)房屋買賣和貸款抵押合同等，騙取中國工商銀行股份有限公司蕪湖**支行貸款2038萬元。前述貸款發(fā)放后悉數(shù)進(jìn)入被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司賬戶，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以涉案胡某某等38戶貸款人名義償還前述貸款。前述涉案房屋陸續(xù)完工后，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在前述銀行、貸款人等均不知情且未辦理抵押變更登記的情況下，將其中27套房屋銷售給湯某某等人。經(jīng)統(tǒng)計，該27套房屋認(rèn)購價達(dá)2290萬元以上，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實際收款達(dá)1434萬元以上。截止目前，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司歸還前述銀行貸款本金465.59萬元，尚欠本金1572.41萬元未還。

被告人翟某某于2017年5月17日主動投案，到案后如實供述自己及被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司騙取貸款罪的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息，歸案經(jīng)過，工商登記資料，民事訴訟卷宗，還款財務(wù)憑證，預(yù)售抵押證明，情況說明等；

2.證人胡某某、孫某某、陶某乙、張某甲、邢某某、張某乙、戴某某、王某甲、董某某、范某甲、崔某某、陶某丙、呂某某、湯某某、張某丙、劉某某、王某乙、張某丁、丁某甲、張某戊、范某乙、李某某、丁某乙、邱某某、丁某丙、王某丙、王某丁、秦某甲、秦某乙、潘某某、徐某某等人的證言；

3.被告人翟某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，造成惡劣社會影響，擾亂金融秩序，被告人翟某某系直接負(fù)責(zé)的主管人員，行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條；被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，被告人翟某某系直接負(fù)責(zé)的主管人員，行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一；本案犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、騙取貸款罪追究被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和被告人翟某某的刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人翟某某主動投案，如實供述自己及被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告單位蕪湖**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和被告人翟某某在一審判決宣告前犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省蕪湖縣人民法院

檢察員　　李兵

2018年11月21日

附：1.被告人翟某某現(xiàn)在住處候?qū)彛?/span>

2.本案偵查卷宗陸冊，涉案民事訴訟卷宗叁拾捌冊。