江門市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

江蓬檢一部刑訴〔2020〕47號

被告人羅治蘭，女，1972年**月**日出生于貴州省錦屏縣，居民身份證號碼：5226011972********，侗族，專科畢業(yè)，戶籍所在地：廣東省江門市蓬江區(qū)**村**號**，?2019年8月21日被刑事拘留，2019年9月28日被逮捕。

本案由江門市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人羅治蘭涉嫌詐騙罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月20日已告知被告人有權委托辯護人，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月19日延長審查起訴期限，2020年1月2日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月2日補查重報；本院于2020年2月28日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年3月28日補查重報，本院于2020年4月29日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、2019年4月份，被告人羅治蘭以購買其捏造的**保險銷售有限公司的理財產(chǎn)品的名義，利用虛假公章偽造了一份《**保險銷售代理有限公司-穩(wěn)健二號資產(chǎn)管理計劃書》，稱投資10萬元就能獲得7.5%的年收益，誘使被害人李某乙先后三次共轉(zhuǎn)賬13萬元人民幣到羅治蘭建設銀行帳戶（62270031225********）上，后被告人羅治蘭將該13萬元人民幣用于償還個人債務。

2、2019年4月份，被告人羅治蘭利用上述同樣手法誘騙被害人張某某進行投資，詐騙張某某5萬元人民幣，羅治蘭將該5萬元用于償還個人債務。

3、2019年2月份，被告人羅治蘭利用上述同樣手法誘騙被害人譚某乙進行投資，詐騙被害人譚某乙3萬元人民幣，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣3萬元用于償還個人債務。

4、2018年9月份，被告人羅治蘭偽造了一份《**保險銷售有限公司江門分公司-個人入股協(xié)議書》，騙被害人羅某甲進行投資，被害人羅某甲相信后，轉(zhuǎn)賬人民幣5萬元到羅治蘭的銀行賬號（62179958900********）上，后被告人羅治蘭將該人民幣5萬元用于償還個人債務。

5、2018年9月份，被告人羅治蘭利用同樣手法偽造了一份《**保險銷售有限公司江門分公司-協(xié)議書》，誘騙被害人陳某丙進行投資，被害人陳某丙相信后，轉(zhuǎn)賬人民幣5萬元到嫌疑人羅治蘭銀行賬號（62179958900********）上，后被告人羅治蘭將該人民幣5萬元用于償還個人債務。

6、2019年1月份，被告人羅治蘭偽造了一份《**保險代理公司江門分公司入股協(xié)議書》，誘騙被害人蘇某某進行投資，并答應將之前拖欠被害人蘇某某的人民幣2萬元一起算入投資金額，被害人蘇某某相信后，先后通過微信將人民幣共8萬元分多次轉(zhuǎn)到羅治蘭的微信賬號上，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣8萬元用于償還個人債務。

7、2019年6月份，被告人羅治蘭以投資保險理財產(chǎn)品獲得高收益的形式，誘騙被害人湯某某進行投資，被害人湯某某相信后，先后分三次共轉(zhuǎn)賬人民幣10萬元到羅治蘭的**銀行賬號（62220820120********）上，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣10萬元用于償還債務。2019年7月4日羅治蘭退還1萬元人民幣給被害人湯某某。

8、2018年12月份，被告人羅治蘭謊稱將錢存放在**保險股份有限公司的“**賬戶”可以獲得高收益欺騙被害人區(qū)某某，被害人區(qū)某某相信后，轉(zhuǎn)賬人民幣4萬元到羅治蘭的**銀行帳戶（62270031225********）上，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣4萬元用于償還債務。

9、2019年1月份，被告人羅治蘭偽造了一份《**保險銷售有限公司-存款分紅約定條款》，誘騙被害人李某丙進行投資，被害人李某丙相信后將3萬元投資款交給羅治蘭，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣3萬元用于償還個人債務。

10、2018年12月份，被告人羅治蘭利用上述同樣手法偽造了一份《**保險銷售有限公司-個人入股協(xié)議書》，誘騙被害人鄺某某進行投資，被害人鄺某某相信后，通過銀行轉(zhuǎn)賬5萬元給羅治蘭，后被告人羅治蘭將騙取得來的人民幣5萬元用于償還個人債務。

11、2018年12月份，被告人羅治蘭利用同樣手法偽造了一份《**保險銷售有限公司江門分公司-個人入股存款協(xié)議書》，誘騙被害人羅某乙進行投資，被害人羅某乙相信后，轉(zhuǎn)賬人民幣共5萬元到嫌疑人羅治蘭郵政儲蓄銀行賬號上（62179958900********），后嫌疑人羅治蘭將該人民幣5萬元用于償還個人債務。

12、2019年2月份，被告人羅治蘭以謊稱讓被害人預繳保險費的方式，騙取被害人葉某某2萬元人民幣。被告人羅治蘭將該2萬元人民幣用于償還個人債務。

羅治蘭共詐騙上述被害人共計人民幣67萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、查獲的POS機、公章等物證；

2、到案經(jīng)過、**保險銷售代理有限公司穩(wěn)健二號資產(chǎn)管理計劃書、個人入股協(xié)議書、存款分紅約定條款、深圳市**保險代理有限公司江門分公司運營服務合作協(xié)議書、銀行賬戶交易明細清單、微信截圖、微信聊天記錄、收條、保險合同、借條、銀行付款單據(jù)、營業(yè)執(zhí)照、公司聲明、人員信息資料、客戶名單、證明、企業(yè)機讀檔案登記資料、情況說明、搜查筆錄、扣押清單、微信交易記錄、轉(zhuǎn)賬電子回單、工商登記資料查詢情況等書證；

3、證人陳某甲、李某甲、黃某某、譚某甲、陳某乙的證言：

4、被害人李某乙、張某某、譚某乙、湯某某、區(qū)某某、羅某甲、蘇某某、羅某乙、陳某丙、鄺某某、李某丙、葉某某的陳述；

5、視聽資料。

本院認為，被告人羅治蘭無視國家法律，詐騙做案十二次，騙得財物共人民幣67萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人羅治蘭犯罪以后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江門市蓬江區(qū)人民法院

檢察員：楊珊

2020年5月13日

附：

????1、被告人羅治蘭現(xiàn)羈押于江門市看守所。

2、量刑建議書3份、案卷8冊、光盤9張隨案移送。

????3、扣押羅治蘭的POS機、公章、銀行卡、手機、合同等物品現(xiàn)存放于江門市公安局蓬江分局，請依法判處?！?/span>