福建省連城縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

連檢一部刑訴〔2020〕65號(hào)

被告人羅某某(曾用名羅某某)，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3508251969********，漢族，高中文化，中共黨員，福建**有限公司連城分公司職工，戶籍所在地福建省連城縣，住連城縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年4月2日被連城縣公安局取保候?qū)彙?020年4月1日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由連城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人羅某某涉嫌信用卡罪，于2020年3月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年7月至2016年11月間，被告人羅某某分別向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行、民生銀行、交通銀行、光大銀行申辦了五張信用卡用于透支消費(fèi)，透支本金共計(jì)人民幣（幣種，下同）128596.91元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2011年7月30日，被告人羅某某向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連城縣支行申辦了一張信用卡，卡號(hào)40411700********，額度為2萬(wàn)元，后多次進(jìn)行透支消費(fèi)于2017年9月23日開(kāi)始形成逾期。經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行工作人員多次催收，被告人羅某某以使用新手機(jī)號(hào)碼的方式逃避銀行的催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，實(shí)際透支本金19686.71元。

2.2015年4月，被告人羅某某向中國(guó)郵儲(chǔ)銀行連城縣支行申辦一張信用卡，卡號(hào)62591900********，額度為3.3萬(wàn)（后臨時(shí)調(diào)額為6.6萬(wàn)），后多次進(jìn)行透支消費(fèi)于2017年10月9日形成逾期。經(jīng)郵儲(chǔ)銀行工作人員多次催收，被告人羅某某以使用新手機(jī)號(hào)碼的方式逃避銀行的催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，實(shí)際透支本金64139.28元。

3.2016年1月13日，被告人羅某某向中國(guó)民生銀行龍巖分行申辦了一張信用卡，卡號(hào)62260100********，額度為1.1萬(wàn)元，后多次進(jìn)行透支消費(fèi)于2017年9月14日形成逾期。經(jīng)民生銀行工作人員多次催收，被告人羅某某以使用新手機(jī)號(hào)碼的方式逃避銀行的催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，實(shí)際透支本金10911.19元。

4.2016年11月8日，被告人羅某某向交通銀行申辦了一張信用卡，卡號(hào)52189935********，額度為2000元（后臨時(shí)調(diào)額為3000元），后多次進(jìn)行透支消費(fèi)于2018年2月27日形成逾期。經(jīng)交通銀行工作人員多次催收，被告人羅某某以使用新手機(jī)號(hào)碼的方式逃避銀行的催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，實(shí)際透支本金2920.53元。

5.2016年11月19日，被告人羅某某向光大銀行申辦了一張信用卡，卡號(hào)62533900********，額度為3萬(wàn)元，后多次進(jìn)行透支消費(fèi)于2017年12月12日形成逾期。經(jīng)光大銀行工作人員多次催收，被告人羅某某以使用新手機(jī)號(hào)碼的方式逃避銀行的催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，實(shí)際透支本金30939.2元。

2019年4月2日，被告人羅某某經(jīng)連城縣公安局電話通知到案。

2020年3月22日，被告人羅某某還清郵儲(chǔ)銀行信用卡透支的本金64139.28元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書(shū)、戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、違法犯罪前科查證經(jīng)過(guò)、個(gè)人信用報(bào)告、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡辦卡資料、催收憑證、信用卡交易明細(xì)、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行信用卡辦卡材料、催收憑證、信用卡交易明細(xì)等書(shū)證；

2.證人曹某某、李某某的證言；

3.被告人羅某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人羅某某以非法占有為目的，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人羅某某具有坦白的法定從輕處罰情節(jié)；具有部分償還的酌定從輕處罰情節(jié)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人羅某某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

連城縣人民法院

檢察員：鄭羽嘉

2020年4月22日

附：

1.被告人羅某某現(xiàn)取保候?qū)徲谶B城縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)，聯(lián)系電話1850597****。

2.案卷壹冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4.法律條文。

附：法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行行用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人如實(shí)自愿供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。