順昌縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

順檢訴刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人羅某某，女，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3507841979********，漢族，專(zhuān)科文化，戶籍所在地福建省順昌縣，住福建省順昌縣中山**路**號(hào)**梯**室，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月19日被順昌縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由順昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人羅某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月2日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月17日、4月30日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月29日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年2月3日、2020年4月18日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2010年12月10日、2013年5月15日、2015年12月21日，被告人羅某某在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行順昌支行先后申領(lǐng)了卡號(hào)為62281100********、62281100********、62281200********的信用卡。此后，羅某某分別使用該三張信用卡透支，2014年至2015年期間，羅某某還陸續(xù)向他人借款100余萬(wàn)元。2016年借款人陸續(xù)將羅某某起訴至順昌縣人民法院，順昌縣法院作出生效民事判決書(shū)及民事調(diào)解書(shū)，確定羅某某還本付息的義務(wù)，但因羅某某拒不執(zhí)行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，于2016年10月17日被納入失信人被執(zhí)行人名單。羅某某在已無(wú)還款能力被順昌縣人民法院納入失信人員名單后，仍使用信用卡透支資金約人民幣70000元，無(wú)法歸還。后中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行順昌支行的工作人員于2017年2月10日和7月2日兩次到羅某某家中和辦公室當(dāng)面下達(dá)催收通知書(shū)。截止2017年12月1日，羅某某卡號(hào)為62281100********的信用卡結(jié)欠本金38003.12元；卡號(hào)為62281100********的信用卡結(jié)欠本金63151.72元；卡號(hào)為62281200********的信用卡結(jié)欠本金1436.92元，三張卡共計(jì)欠結(jié)本金102591.76元。

案發(fā)后，羅某某于2018年2月25日主動(dòng)到順昌縣公安局投案，同年3月12日結(jié)清了卡號(hào)為62281200********的信用卡的欠款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.信用卡賬戶信息交易明細(xì)、催收記錄表及催款通知書(shū)、順昌縣人民法院民事判決書(shū)等書(shū)證；2.證人徐某某等人的證言；3.被告人羅某某的供述和辯解；4.廈門(mén)良邦會(huì)計(jì)師事務(wù)所審閱報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人羅某某以非法占有為目的超過(guò)規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，屬惡意透支，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

順昌縣人民法院

檢察官：黃蕾雪

2020年6月28日

附件：1.被告人羅某某現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ№槻h。

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

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