寧陵縣人民檢察院

起?訴?書

寧檢一部刑訴〔2019〕195號(hào)

被告人羅某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3624281984********，漢族，初中文化，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地江西省吉安市潞田鎮(zhèn)****，住江西省吉安市潞田鎮(zhèn)****號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年06月18日被寧陵縣公安局刑事拘留，經(jīng)寧陵縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年07月12日被寧陵縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人程某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3601041992********，漢族，大專文化，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地江西省南昌市青云譜區(qū)****，住江西省南昌市青云譜區(qū)*****號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年06月18日被寧陵縣公安局刑事留，經(jīng)寧陵縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年07月12日被寧陵縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寧陵縣公安局偵查終結(jié)，以被告人羅某某、程某某涉嫌詐騙罪，于2019年09月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年09月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年09月14日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年10月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月19日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年10月12日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2019年04月份，被害人周某屹通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)被告人羅某某，并讓羅某某找資金到寧陵縣、魯山縣銀行存款。被告人羅某某讓周某屹兩次交定金12萬(wàn)元，羅某某沒(méi)找到資金就編造虛假微信記錄欺騙被害人，以出資人沒(méi)退定金為由拒不退還定金，其定金被羅某某占有消費(fèi)。

2019年05月份，被告人羅某某向周某屹介紹存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)后，周某屹聯(lián)系羅某某讓其辦理存單質(zhì)押貸款,質(zhì)押存款500萬(wàn)元，貼息105萬(wàn)元。羅某某和程某某明知不可能做存單質(zhì)押貸款的情況下，羅某某與周某屹就《質(zhì)押存款融資操作協(xié)議》內(nèi)容商定后，周某屹向羅某某交定金6萬(wàn)元。后羅某某通過(guò)程某某找到成某雷（另案）找500萬(wàn)存款，但程某某并沒(méi)告訴成某雷500萬(wàn)存款是用于質(zhì)押貸款，成春雷又通過(guò)廖某根（在逃）、楊某杰（另案）、王某（另案）、劉某增（另案）讓鄭某強(qiáng)（另案）將500萬(wàn)元分6張一年定期存單存入寧陵縣農(nóng)村信用社，并將6張定期存單拍照，經(jīng)上述人員最后由羅某某微信發(fā)給周某屹。羅某某和程某某讓周某屹向其發(fā)送退單承諾函，并催促周某屹支付貼息，周某屹讓朋友周昕剛將105萬(wàn)元貼息轉(zhuǎn)入羅某某提供的劉某文農(nóng)行賬戶。收到貼息后羅某某和程某某以退單承諾函是假的，周某屹違約為由，不辦理存單質(zhì)押貸款，不退還定金和貼息。并且羅某某和程某某為占有貼息相互配合，編造虛假微信聊天記錄發(fā)給周某屹，制造定金和貼息打給了出資方，是出資方不退，不是他們不退的假相。

收到貼息后程某某指使劉某超持劉某文的農(nóng)行卡刷卡套現(xiàn)，并將套現(xiàn)的157000余元交給程某某。周某屹報(bào)案后該卡被公安機(jī)關(guān)止付凍結(jié)898808元。程某某將157000余元的15萬(wàn)元給了成某雷,?3500元給了羅某某,?1300元給了劉某超,自己用了1750余元。

被告人羅某某伙同程某某共同謀劃存單質(zhì)押貸款騙取周某屹111萬(wàn)元，被告人羅某某兩次以拉存款付定金為由騙取周某屹12萬(wàn)元。被告人羅某某詐騙金額共計(jì)123萬(wàn)元。被告人程某某詐騙金額111萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：鄭某強(qiáng)的河南省農(nóng)村信用合作社金燕卡、身份證各一張。劉某超小米手機(jī)一部；2.書證：羅某某、程某某人口戶籍信息各一份，羅某某、程某某前科證明各一份；鄭某強(qiáng)在寧陵縣農(nóng)村信用社辦理的金燕卡賬戶交易明細(xì)清單一份，儲(chǔ)蓄存單六張，客戶回單六張；劉某文農(nóng)業(yè)銀行卡個(gè)人客戶關(guān)聯(lián)合約信息和交易明細(xì)清單；周某剛的工商銀行電子回單兩份；周某屹提供的其手機(jī)銀行交易明細(xì)兩份；羅某某的農(nóng)業(yè)銀行帳戶個(gè)人客戶關(guān)聯(lián)合約信息和交易明細(xì)清單；質(zhì)押存款融資操作協(xié)議、銀行存款業(yè)務(wù)協(xié)議、存款人承諾書樣板、個(gè)人定期存款操作協(xié)議樣板各一份；周某屹提供的與被告人羅某某的微信聊天記錄截圖；周某屹收到程某某等人退款的收到條、諒解書。3.證人證言：證人周某剛、呂某峰、王某、楊某友、鄭某強(qiáng)、劉某增、劉某超、楊某杰、王某、成某雷的證言；4.被害人陳述：被害人周某屹的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人羅某某、程某某的供述與辯解；6.檢查筆錄：羅某某、劉超超、鄭祥強(qiáng)的手機(jī)檢查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人羅某某、程某某以為他人辦理存單質(zhì)押貸款等為由，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其二人刑事責(zé)任。被告人羅某某、程某某經(jīng)預(yù)謀共同實(shí)施詐騙，均為共同犯罪的主犯。被告人羅某某、程某某到案后能如實(shí)供自己的犯罪事實(shí)，屬于坦白，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、追回贓款共計(jì)975358元，為被害人挽回了大部分損失，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧陵縣人民法院

檢察員：王凡治

2019年12月6日

附：

????1.被告人羅某某、程某某現(xiàn)羈押于寧陵縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。