重慶市渝北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝北檢刑訴〔2020〕Z1500號

被告人羅某希，女，1981年**月**日出生，公民身份號碼5102231981********，漢族，研究生文化程度，重慶**投資股份有限公司**，出生地重慶市綦江區(qū)，住重慶市南岸區(qū)**小區(qū)**棟**-**。因涉嫌集資詐騙罪,于2019年9月25日被重慶市公安局兩江新區(qū)分局取保候?qū)?，同?1月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年4月27日被重慶市公安局兩江新區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼5002211987********，漢族，大專文化程度，重慶**投資股份有限公司**，出生地重慶市長壽區(qū)，住重慶市江北區(qū)**小區(qū)**棟**-**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年9月27日被重慶市公安局兩江新區(qū)分局刑事拘留，同年11月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由重慶市公安局兩江新區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局兩江新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人羅某希涉嫌集資詐騙罪，被告人陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月1日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年5月15日、7月24日兩次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2020年6月12日、8月21日兩次將本案移送審查起訴。期間，因案情復(fù)雜，本院于2020年5月2日、2020年7月13日兩次決定延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：2014年2月，為解決資金需求，左某某（已死亡）成立重慶**投資股份有限公司（以下簡稱**公司）并擔(dān)任法定代表人，公司經(jīng)營地位于重慶市渝北區(qū)**大道**段**號**幢**-**，經(jīng)營范圍包括投融資信息服務(wù)、企業(yè)利用自有資金進(jìn)行對外投資、受托資產(chǎn)管理、投資管理及投資咨詢等業(yè)務(wù)。被告人羅某希擔(dān)任公司綜合部負(fù)責(zé)人，參與綜合事務(wù)管理，2017年之后，被告人羅某希接替左某某擔(dān)任該公司法定代表人，全面負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營決策事務(wù)。被告人陳某作為公司運(yùn)營部負(fù)責(zé)人，自公司成立始，負(fù)責(zé)后臺數(shù)據(jù)管理、發(fā)標(biāo)、宣傳活動(dòng)策劃、公眾號日常維護(hù)等核心事務(wù)。

**公司成立后，主要上線運(yùn)營1119貸同城互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺（平臺網(wǎng)址：www.1119.com；平臺APP名稱：1119貸），提供互聯(lián)網(wǎng)信貸信息中介服務(wù)。具體經(jīng)營模式為：**公司尋找借款人，審核借款人及借款項(xiàng)目的真實(shí)性后，繼而在1119貸平臺上發(fā)布借款標(biāo)的，通過公司員工口口相傳和商業(yè)廣告宣傳的方式，以年化收益率12%至16%不等的高額回報(bào)吸引投資人在平臺上注冊登記并開立賬戶，投資人通過“易極付”、“新浪支付”等第三方支付平臺進(jìn)行充值，充值完成后對平臺發(fā)布的借款標(biāo)的進(jìn)行投資，平臺抽取借款人借款金額的5‰-6‰和投資人收益金額的6%?-10%作為傭金。當(dāng)標(biāo)的滿標(biāo)后，第三方支付便將投資款從平臺的托管賬戶上劃至借款人賬戶，由借款人自行提現(xiàn)。

1119貸平臺開始運(yùn)營后，被告人羅某希先后使用其找來的吳某甲、王某甲、羅某某等多人的身份信息和銀行賬戶在1119貸平臺上發(fā)布虛假借款標(biāo)的，并利用其注冊成立的重慶**有限公司等殼公司參與走賬，以此自由支配投資者資金。

2018年2月，被告人羅某希等人在1119貸平臺已出現(xiàn)逾期標(biāo)的情況下，仍然編造借款主體，在平臺上發(fā)布虛假借款標(biāo)的，通過抽獎(jiǎng)回報(bào)等方式，繼續(xù)對外宣傳欺騙投資人繼續(xù)充值，并將上述資金用于借新還舊和個(gè)人揮霍。案發(fā)后經(jīng)查，其用于支出珠寶、定制型LV?、馬會會籍、寫實(shí)畫定金、燕窩、法事費(fèi)用、經(jīng)書印制費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)用等奢侈性消費(fèi)共計(jì)818.6萬元。

經(jīng)司法會計(jì)審計(jì)，從2014年3月28日至2018年10月15日，1119貸平臺累計(jì)發(fā)布借款標(biāo)的149079.17萬元。從2014年3月28日至2018年1月29日，1119貸平臺（重慶站）累計(jì)發(fā)布借款103543.69萬元。從2018年1月30日至2018年10月6日累計(jì)發(fā)布借款30184萬元，已完結(jié)10259萬元，未完結(jié)19925萬元。1119貸平臺（重慶站）在2018年10月7日出現(xiàn)第一筆逾期借款，從2018年10月7日至2018年10月15日，共計(jì)發(fā)布借款1045萬元，均未完結(jié)。至案發(fā)，1119貸平臺（重慶站）造成投資人損失共計(jì)13776.07萬元。

2019年3月22日，被告人羅某希被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。2019年4月14日，被告人陳某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚后到案，到案后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.立案決定書、常住人口信息表、銀行流水明細(xì)、涉案財(cái)物查扣清單、借款三方協(xié)議等書證；

2.證人劉某甲、李某甲、廖某某、卓某某、劉某乙、李某乙等的證言；

3.被害人戴某某、劉某丁、吳某乙、楊某某、王某乙等的陳述；

4.被告人羅某希、陳某的供述和辯解；

5.司法會計(jì)審計(jì)報(bào)告；

6.搜查筆錄等。?

本院認(rèn)為，被告人羅某希、陳某變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人羅某希以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人羅某希于判決宣告前一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定處罰。被告人陳某犯罪后自首，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定的量刑情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝北區(qū)人民法院

檢??察??官：樊鵬飛

檢察官助理：程現(xiàn)偉

2020年9月21日

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附件：

1.被告人羅某希、陳某現(xiàn)被羈押于重慶市北碚區(qū)看守所；

2.本案卷宗49冊及司法會計(jì)審計(jì)2冊，光盤6袋；

3.公安機(jī)關(guān)查封涉案房產(chǎn)、凍結(jié)涉案款項(xiàng)、扣押涉案物品見卷宗第三卷、退查補(bǔ)充卷，建議人民法院依法予以處置。