湖南省嘉某某人民檢察院

起?訴?書

嘉檢刑檢刑訴〔2020〕90號(hào)

被告人羅某，男性，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4306241991********，漢族，初中文化，出生地和戶籍所在地湖南省岳陽市湘陰縣，現(xiàn)住湖南省岳陽市湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組。因犯強(qiáng)奸罪，于2011年1月24日被岳陽市岳陽樓區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月5日經(jīng)郴州市人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，2019年7月6日被郴州市公安局直屬分局取保候?qū)彛?020年7月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人蘇某，男性，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4306241992********，漢族，初中文化，出生地和戶籍所在地湖南省岳陽市湘陰縣，現(xiàn)住湖南省岳陽市湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月31日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月5日經(jīng)郴州市人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，2019年7月6日被郴州市公安局直屬分局取保候?qū)彛?020年7月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人任才，男性，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4306241992********，漢族，初中文化，出生地和戶籍所在地湖南省岳陽市湘陰縣，現(xiàn)住湖南省岳陽市湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月27日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，2019年8月30日經(jīng)郴州市人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，于2019年8月31日被郴州市公安局直屬分局取保候?qū)彛?020年7月22日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由嘉某某公安局偵查終結(jié)，以被告人羅某、蘇某、任才涉嫌詐騙罪，于2020年7月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年7月22日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年7月，被告人羅某、蘇某、任才共同出資以“**信息咨詢有限公司”為幌子從事小額貸款業(yè)務(wù)。羅某負(fù)責(zé)放款、收款、記賬等，蘇某、任才負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳、實(shí)地外訪考察、合同簽訂及催收等。三被告人以“**信息咨詢有限公司”的名義發(fā)布“無抵押、免擔(dān)保、放款快”等宣傳信息誘惑吸引被害人借款。蘇某、任才在選定被害人后，進(jìn)行所謂的家訪、資料審核通過后，便以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的借款合同或相關(guān)協(xié)議，并以“砍頭息、外訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)”等各種名目收取費(fèi)用，致使被害人實(shí)際到手的借款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同簽訂的借款金額，迫使被害人償還遠(yuǎn)高于實(shí)際到手的借款金額。在被害人還利息期間，三被告人肆意認(rèn)定被害人還利息逾期，收取被害人500至1000元不等的逾期費(fèi)并肆意沒收保證金。如果被害人逾期不還款，則通過微信、電話、上門滋擾等方式進(jìn)行催收，迫使被害人交出財(cái)物。經(jīng)查明，2018年7月至2019年3月，三被告人誘使被害人黃某乙、鄧某某、陳某某、李某乙、譚某某、胡某某等人簽訂變相的“借款”合同，約定借款總計(jì)255000元，但實(shí)際發(fā)放借款給各被害人173400元，各被害人實(shí)際還款268400元，非法獲利95000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍資料、銀行交易流水記錄等；2.證人證言：證人黃某甲、李某甲、羅某的證言；3.被害人陳述：被害人黃某乙、鄧某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人羅某、蘇某、任才的供述與辯解；5.鑒定意見：司法審計(jì)意見書；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：交易流水記錄。

本院認(rèn)為，被告人羅某、蘇某、任才假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借款合同”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，騙取被害人財(cái)物共計(jì)人民幣95000元，數(shù)額巨大，三被告人的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究三被告人的刑事責(zé)任。三被告人在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條第一款、第四款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省嘉某某人民法院

檢察官：李井芳

2020年8月21日

附件：1.被告人羅某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1859891****；被告人蘇某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話：1376203****；被告人任才現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1815261****。

2.案卷材料和證據(jù)13冊、光盤4張

3.證人、鑒定人名單1份

4.量刑建議10份