天津市河西區(qū)人民檢察院

起訴書

津西檢三部刑訴〔2020〕5號

被告人羅某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼1201061979********，漢族，中專文化，無職業(yè)，出生地天津市紅橋區(qū)，戶籍地天津市紅橋區(qū)**路**里**，現(xiàn)住天津市紅橋區(qū)**層**。2019年10月16日因涉嫌信用卡詐騙罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年11月22日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準逮捕，同日由天津市公安局河西分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局河西分局偵查終結(jié)，以被告人羅某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人和被害單位代理人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜延長審查起訴期限半個月（自2020年2月20日至3月5日）。

經(jīng)依法審查查明：2018年6月至2018年12月間，被告人羅某非法獲取他人身份證、電話卡后，多次冒用李某甲、田某某、李某乙三人身份，向發(fā)卡銀行提供虛假信息申請信用卡，共騙領(lǐng)信用卡11張。得逞后，被告人羅某激活所騙領(lǐng)的信用卡并使用，惡意透支本金數(shù)額共計人民幣428476.03元。具體如下：

被告人羅某冒用李某甲的身份，分別于2018年9月1日騙領(lǐng)廣發(fā)銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金95383.74元；于2018年8月20日騙領(lǐng)上海銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金12781元；于2018年6月11日騙領(lǐng)中信銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金24999元；于2018年7月17日騙領(lǐng)交通銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金45000元；于2018年8月16日騙領(lǐng)平安銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金10800元；2018年6月16日騙領(lǐng)光大銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金23997.8元。

被告人羅某冒用田某某的身份，分別于2018年12月18日騙領(lǐng)廣發(fā)銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金99517.49元；于2018年12月10日騙領(lǐng)中信銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金59999元；于2018年12月21日騙領(lǐng)交通銀行信用卡一張（同時騙領(lǐng)儲蓄卡一張），并陸續(xù)透支本金23999元；于2018年12月9日騙領(lǐng)光大銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金21999元。

被告人羅某冒用李某乙的身份，于2018年5月10日騙領(lǐng)盛京銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金10000元。

2019年10月16日，被告人羅某在本市河北區(qū)民權(quán)門地鐵站附近被公安機關(guān)抓獲。

被告人羅某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．銀行報案材料、信用卡申請表、消費記錄、身份證照片、信用卡消費記錄等書證；

2．證人李某甲、田某某等人的證言；

3．被害單位代理人張某、楊某等人的陳述；

4．被告人羅某的供述和辯解；

5．扣押筆錄、辨認筆錄；

6．身份證明、案件來源及抓獲經(jīng)過等其他證明材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人羅某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人羅某以非法占有為目的，冒用他人身份證明騙領(lǐng)信用卡并使用，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人羅某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人羅某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市河西區(qū)人民法院

檢??察??員：??柳晨飛

2020年2月28日

附：

1．被告人羅某現(xiàn)羈押于天津市河西區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)三冊。

3．量刑建議書三份。

4．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

5．《適用簡易程序建議書》一份。