廣東省中山市人民檢察院

起 訴 書

中檢訴刑訴〔2016〕93號(hào)

被告人繆某某，男，1967年**月**日出生，香港身份證號(hào)碼：******，回鄉(xiāng)證號(hào)碼：******，漢族，初中文化，個(gè)體工商戶，戶籍所在地香港特別行政區(qū)。2016年2月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同月27日由中山市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人馬某某，男，1959年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：4406201959********，漢族，高中文化，系中山市*甲銀行**支行行長(zhǎng)，戶籍所在地中山市**區(qū)**村**街**號(hào)，住中山市南區(qū)**街**號(hào)。2016年1月13日因本案被刑事拘留，同年2月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由中山市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔡某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：4420001971********，漢族，初中文化，個(gè)體工商戶，戶籍所在地中山市**區(qū)**街**號(hào)**房。2016年1月19日因本案被刑事拘留，同年2月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由中山市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由中山市公安局偵查終結(jié)，以被告人繆某某、馬某某、蔡某某涉嫌合同詐騙、票據(jù)詐騙、詐騙罪，于2016年4月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2016年5月19日、8月2日退回中山市公安局補(bǔ)充偵查兩次，2016年6月19日、9月2日中山市公安局重新移送審查起訴。2016年5月4日、7月19日、10月2日分別延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2015年11月間，被告人繆某某以為他人辦理資金搭橋、商業(yè)承兌匯票兌現(xiàn)業(yè)務(wù)，周期短、回報(bào)高為誘餌，許諾高息，在明知沒有歸還能力的情況下大量借款，伙同被告人馬某某、蔡某某騙取被害人李某某、杜某某、梁某甲等人巨額資金共計(jì)人民幣326,425,594.90元。被告人繆某某、馬某某、蔡某某分別于2016年2月27日、1月13日、1月19日歸案。具體事實(shí)如下：

（一）2013年，被告人馬某某在不確知被告人繆某某是否從事資金搭橋業(yè)務(wù)的情況下，利用其銀行行長(zhǎng)身份，以幫助被害人李某某賺錢為由，介紹李某某認(rèn)識(shí)繆某某，后李某某基于馬某某的介紹同意借款給繆某某進(jìn)行運(yùn)作。在高息誘惑下，被害人李某某不斷增加借款并介紹朋友被害人郭某某入伙。期間，為取得被害人信任，被告人繆某某唆使被告人蔡某某冒充客戶與郭某某的兒子見面。2015年11月3日，為進(jìn)一步騙取被害人李某某、郭某某的借款，被告人繆某某再次唆使被告人蔡某某冒充*乙銀行**分行**支行票據(jù)部副經(jīng)理與李某某、郭某某見面，致使李某某、郭某某又借出款項(xiàng)5,500,000.00元。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某、馬某某、蔡某某共騙取被害人李某某人民幣433，645，200.90元（其中87,000,000.00元為被害人郭某某出資），歸還人民幣261,377,395.50元，尚有人民幣172,267,805.40元無法歸還。

（二）2014年9月，被告人馬某某在不確知被告人繆某某是否從事資金搭橋業(yè)務(wù)的情況下，利用其銀行行長(zhǎng)身份，以被告人繆某某從事資金搭橋業(yè)務(wù)量很大、能賺錢為誘餌，充當(dāng)保證人角色，介紹被害人杜某某認(rèn)識(shí)繆某某，后杜某某同意借款給繆某某進(jìn)行運(yùn)作。在高息誘惑下，被害人杜某某不斷借款給被告人繆某某使用。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某、馬某某共騙取被害人杜某某人民幣334,900,010.00元，歸還人民幣273,200，000.00元，支付利息人民幣10，023，800.00元，尚有人民幣51,676,210.00元無法歸還。

（三）2014年11月，被告人馬某某介紹被害人吳某某結(jié)識(shí)被告人繆某某。后被告人繆某某、馬某某以高息為誘餌，并提供以名義出具的虛假《委托支付協(xié)議》、《受托支付對(duì)象和賬戶清單》作擔(dān)保，欺騙吳某某借款給繆某某使用。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某、馬某某共騙取吳某某借款人民幣272,350,000.00元，歸還人民幣214,200,000.00元，支付利息人民幣11,573,050.00元，尚有人民幣46,576,950.00元無法歸還。

（四）2015年10月，被告人繆某某伙同被告人馬某某，以繆某某辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾高息并提供以名義開具的虛假《委托支付協(xié)議》、《受托支付對(duì)象和賬戶清單》及“商業(yè)承兌匯票”作擔(dān)保，先后騙取被害人梁某甲借款人民幣56,000,000.00元，返還人民幣26,000,000.00元，支付利息人民幣505,500.00元，尚有人民幣29,494,500.00元無法歸還。

（五）2014年，被告人繆某某與中山市**小額貸款股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）董事長(zhǎng)梁某乙相識(shí)。后被告人繆某某以其從事資金搭橋、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需要資金周轉(zhuǎn)為由，冒用四川**紅寶石進(jìn)出口貿(mào)易有限公司名義，與**公司進(jìn)行資金拆借。期間，被告人繆某某將偽造的四川**紅寶石進(jìn)出口貿(mào)易有限公司公章、財(cái)物專用章以及印有某某甲的印鑒存放在**公司作抵押，以虛假的“出票人青海省**礦業(yè)有限公司，收款人四川**紅寶石進(jìn)出口貿(mào)易有限公司”的商業(yè)承兌匯票做擔(dān)保，還與**公司就借款簽訂“保證合同”，被告人繆某某及林某某(另案處理)、四川**紅寶石進(jìn)出口貿(mào)易有限公司均有作為保證人在保證合同上簽名或“蓋章”。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某共騙取被害人**公司借款人民幣252,000,000.00元，歸還人民幣231,000，000.00元，支付利息人民幣12,197，100.00元，尚有人民幣8,802,900.00元無法歸還。

（六）2015年10月，被告人繆某某以為他人辦理資金搭橋需要資金周轉(zhuǎn)為由，許諾高息并提供非法取得的《貸款審批表》，騙取被害人鄭某某及黃某某、高某某的信任，由高某某擔(dān)保，鄭某某借款給繆某某使用。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某共騙取被害人鄭某某借款人民幣16,000,000.00元，歸還人民幣8,000,000.00元，支付利息人民幣316,800.00元，尚有人民幣7,683,200.00無法歸還。

（七）2015 年2月，被告人繆某某以辦理資金搭橋業(yè)務(wù)周期短回報(bào)高為誘餌，騙取被害人周某某信任后，多次向周某某借款。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某共騙取被害人周某某借款人民幣29,210,000.00元，歸還人民幣20,843,370.50元，支付利息人民幣3,263,600.00元，尚有人民幣5,103,029.50元無法歸還。

（八）2015年1月，被告人馬某某介紹被害人鄧某某結(jié)識(shí)被告人繆某某。后被告人繆某某、馬某某以繆某某從事商業(yè)承兌匯票兌現(xiàn)及資金搭橋業(yè)務(wù)，借款周期短、回報(bào)高、資金安全為誘餌，提供以名義開具的虛假《委托支付協(xié)議》、《受托支付對(duì)象和賬戶清單》作擔(dān)保，騙取被害人鄧某某借款給繆某某使用。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某、馬某某共騙取被害人鄧某某借款人民幣28,999,000.00元，歸還人民幣14,500,000.00元，支付利息人民幣11,138,000.00元，尚有人民幣3,361,000.00元無法歸還。

（九）2015年7月，被告人繆某某以高息回報(bào)為誘餌，詐騙被害人羅某某借款給繆某某使用。至案發(fā)時(shí)止，被告人繆某某共騙取被害人羅某某借款人民幣1,700,000.00元，歸還人民幣100,000.00元，支付利息人民幣140,000.00元，尚有人民幣1,460,000.00元無法歸還。

綜上，被告人繆某某參與或單獨(dú)詐騙人民幣共計(jì)326,425，594.90元；被告人馬某某參與詐騙人民幣共計(jì)303,376,465.40元；被告人蔡某某參與詐騙人民幣5,500,000.00元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：物證、書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述和辯解、鑒定意見、辨認(rèn)筆錄、視聽資料等。

本院認(rèn)為，被告人繆某某、馬某某、蔡某某無視國(guó)家法律，以非法占有為目的，以借款名義騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人繆某某、馬某某在共同詐騙犯罪中起主要作用，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人蔡某某在共同詐騙犯罪中起次要作用，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省中山市中級(jí)人民法院

檢察員：張宏杰

2016年10月14日

附：

1、被告人繆某某、馬某某、蔡某某現(xiàn)押于中山市看守所；

2、案卷13冊(cè)、視聽資料4份（其中2份分別在第10卷和第11卷）、隨卷書面材料21份、物證印章3枚，筆記本2本，便簽1本；

3、司法鑒定意見書20冊(cè)；

4、證人（鑒定人）名單1份。