臨武縣人民檢察院

起?訴?書

湘臨檢公訴刑訴〔2019〕153號(hào)

被告人經(jīng)某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4114221989********，漢族，經(jīng)商，小學(xué)文化程度，出生地河南省睢縣，戶籍地河南省睢縣**鄉(xiāng)**樓村**號(hào)，現(xiàn)住郴州市北湖區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，于2019年7月6日被郴州市公安局直屬分局取保候?qū)彙?/span>

被告人肖某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310031988********，漢族，中共黨員，高中文化程度，出生地湖南省郴州市蘇仙區(qū)，戶籍地和現(xiàn)住地湖南省郴州市蘇仙區(qū)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月24日被郴州市公安局直屬分局取保候?qū)彙?/span>

本案由郴州市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人經(jīng)某某、肖某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日向郴州市人民檢察院商請(qǐng)指定管轄，郴州市人民檢察院于2019年9月5日指定本院審查，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；于2019年9月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月18日退回郴州市公安局直屬分局補(bǔ)充偵查，郴州市公安局直屬分局于2019年11月18日補(bǔ)查重報(bào)。本院于（2019年10月10日，2019年12月19日）延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徟小?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年初，被告人經(jīng)某某和肖某某開始從事“套路貸”業(yè)務(wù)，2018年3月19日，經(jīng)某某和肖某某合伙成立光頭強(qiáng)金融公司（未注冊(cè)登記，以下簡(jiǎn)稱“光頭強(qiáng)公司”），租用北湖區(qū)天一華府C棟10樓一個(gè)房間，專門用來開展“套路貸”業(yè)務(wù)，公司收入兩人平分，2018年7月，因經(jīng)某某與肖某某散伙后光頭強(qiáng)公司解散，期間，陳某某（另案處理）加入光頭強(qiáng)公司，負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理和電話催收債務(wù)。2018年8月初經(jīng)某某個(gè)人成立了利聚金融公司（未注冊(cè)登記，以下簡(jiǎn)稱“利聚公司”），租用北湖區(qū)天一華府C棟19樓一個(gè)房間繼續(xù)從事“套路貸”業(yè)務(wù)。被告人經(jīng)某某、肖某某以“金融公司”等名義對(duì)外虛假宣傳，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議，以“利息”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“違約金”等名目扣除借款后，被害人實(shí)際上并未完全取得“借貸”協(xié)議上顯示的錢款。之后被害人需按照每周還款一次，還款時(shí)間為10周至20周不等。在被害人未按期償還“借款”時(shí)，被告人經(jīng)某某、肖某某采用威脅、打電話、發(fā)微信、上門催收、跟隨、蹲守被害人等方式軟硬兼施索取“債務(wù)”。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某使用以上方式共騙取黃某某等9名被害人共計(jì)人民幣76030元，其中，經(jīng)某某參與騙取被害人人民幣71444元，肖某某參與騙取被害人人民幣59242元，具體如下:?

1、2018年5月12日，被害人黃某某向光頭強(qiáng)公司擬借款15000元，簽訂了24000元虛高借條，黃某某實(shí)際收到12700元借款。黃某某共歸還光頭強(qiáng)公司20578元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取黃某某人民幣7878元；

2、2018年5月8日，被害人廖某某向光頭強(qiáng)公司擬借款10000元，簽訂了16000的虛高借條，廖某某實(shí)際收到8400元，廖某某共歸還光頭強(qiáng)公司14202元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取廖某某人民幣5802元；

3、被害人龍某某于2018年向利聚公司借款兩次。第一次于2018年7月30日擬借款8000元，簽訂了13000元的虛高借條，龍某某實(shí)際收到6600元，龍某某共歸還11190元。第二次于2019年3月4日擬借款15000元，簽訂了24000的虛高借條，龍某某實(shí)際收到12500元，龍某某共歸還12600元。被告人經(jīng)某某騙取龍某某人民幣4690元；

4、被害人歐某某分別向光頭強(qiáng)公司和利聚公司借款兩次。第一次于2018年4月13日向光頭強(qiáng)公司擬借款7000元，簽訂了11000元的虛高借條，歐某某實(shí)際收到5600元，共歸還9126元。第二次于2018年8月22日向利聚公司擬借款6000元，簽訂了10000的虛高借條，歐某某實(shí)際收到4900元，歸還1300元后，歐某某資金困難出現(xiàn)逾期。被告人經(jīng)某某每天用電話向被害人歐某某催收，并在約見歐某某后逼歐某某前往興隆步行街其父親小賣部和被害人母親同繼父的住處，逼迫歐某某還錢。被害人歐某某無奈之下同意用其正在的手機(jī)作為抵押交給經(jīng)某某，此事才暫告一段落。次日歐某某向駱仙派出所報(bào)警求助，經(jīng)某某和經(jīng)振坤經(jīng)民警教育后將手機(jī)交還給了歐某某。但經(jīng)振坤卻一直在派出所外等被害人歐某某出來。當(dāng)天下午17時(shí)許，歐某某在派出所內(nèi)出現(xiàn)早產(chǎn)癥狀并在駱仙派出所辦事接待大廳臨盆早產(chǎn)生出一男嬰。歐某某臨盆生產(chǎn)后，經(jīng)派出所民警勸說經(jīng)振坤才離開派出所沒有繼續(xù)對(duì)被害人進(jìn)行討債。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取歐某某人民幣3526元；

5、被害人孫某某于2018年向光頭強(qiáng)公司借款兩次。第一次于2018年3月29日擬借款15000元，簽訂了24000元的虛高借條，龍某某實(shí)際收到12600元，共歸還16108元。第二次于2018年7月5日擬借款10000元，簽訂了16000的虛高借條，龍某某實(shí)際收到8500元，龍某某共歸還11008元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取孫某某人民幣6018元；

6、2018年5月21日，被害人鄧某某向光頭強(qiáng)公司擬借款10000元，簽訂了16000的虛高借條，鄧某某實(shí)際收到8300元，共歸還光頭強(qiáng)公司17224元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取鄧某某人民幣8924元；

7、2018年3月30日，被害人曹某某向光頭強(qiáng)公司擬借款7000元，簽訂了11000的虛高借條，曹某某實(shí)際收到5400元，共歸還光頭強(qiáng)公司10488元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取曹某某人民幣5088元；

8、被害人劉某某向光頭強(qiáng)公司、利聚公司借款四次。第一次于2018年6月25日向光頭強(qiáng)公司公司擬借款6000元，簽訂了8000元的虛高借條，劉某某實(shí)際收到4900元，共歸還光頭強(qiáng)公司8012元。第二次于2018年8月30日向利聚公司擬借款6000元，簽訂了8000元的虛高借條，劉某某實(shí)際收到4900元，共歸還利聚公司6812元。第三次于2019年2月26日向利聚公司擬借款7000元，簽訂了11760元的虛高借條，劉某某實(shí)際收到5700元，共歸還利聚公司9320元。第四次于2019年4月25日向利聚公司擬借款10000元，簽訂了14000元的虛高借條，劉某某實(shí)際收到7750元，共歸還利聚公司11200元。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取劉某某人民幣3112元，另經(jīng)某某單獨(dú)騙取劉某某人民幣8982元；

9、被害人肖某甲被告人經(jīng)某某、肖某某以及光頭強(qiáng)公司、利聚公司借款五次。第一次于2018年1月22日向經(jīng)某某、肖某某擬借款14000元，簽訂了22480元的虛高借條，肖某甲實(shí)際收到12000元，共歸還經(jīng)某某、肖某某19088元。第二次于2018年5月30日向光頭強(qiáng)公司擬借款12000元，簽訂了18000元的虛高借條，肖某甲實(shí)際收到10200元，共歸還利光頭強(qiáng)公司17422元。第三次于2018年9月17日向利聚公司擬借款8000元，簽訂了10500元的虛高借條，肖某甲實(shí)際收到6600元，共歸還利聚公司9716元。第四次于2018年11月20日向肖某某擬借款8000元，簽訂了14720元的虛高借條，肖某甲實(shí)際收到6400元，共歸還利聚公司10986元。第五次于2019年5月9日向利聚公司擬借款8000元，簽訂了11520元的虛高借條，肖某甲實(shí)際收到5900元，肖某甲還款3期共3456元后，因經(jīng)某某被公安機(jī)關(guān)抓獲未再向肖某甲催債。被告人經(jīng)某某、肖某某、陳某某共同騙取肖某甲人民幣7222元，另經(jīng)某某、肖某某共同騙取肖某甲人民幣7088元，另經(jīng)某某單獨(dú)騙取肖某甲人民幣3116元；3116元，另肖某某單獨(dú)騙取肖某甲人民幣4586元。

被告人經(jīng)某某于2019年5月29日被抓獲到案，被告人肖某某于2019年8月24日自動(dòng)投案。到案后，經(jīng)某某、肖某某均如實(shí)供述了以上事實(shí)。經(jīng)某某、肖某某真誠(chéng)悔罪，向黃某某等9名被害人賠禮道歉、賠償損失90363元，取得了后者的諒解，雙方自愿和解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍資料、利聚公司賬本、光頭強(qiáng)公司賬本、扣押物品文件清單、情況說明、銀行、微信交易流水、借條、借款合同、協(xié)助查封通知書、協(xié)議書、收條、諒解書等書證；2、證人盧某某、陳某某的證言；3、被害人黃某某、廖某某、龍某某、歐某某、孫某某、鄧某某、曹某某、劉某某的證言；4、被告人經(jīng)某某、肖某某的供述和辯解；5、恒信弘正會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司郴州分所司法審計(jì)意見書、湖南省天網(wǎng)電子數(shù)據(jù)司法鑒定中心司法鑒定意見書；6、被害人對(duì)經(jīng)某某、肖某某、陳某某的辨認(rèn)筆錄；7、微信、支付寶記錄等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人經(jīng)某某、肖某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人經(jīng)某某、肖某某以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人經(jīng)某某、肖某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。建議判處被告人經(jīng)某某三年有期徒刑，可以適用緩刑，并處罰金。建議判處被告人肖某某一年以上兩年以下有期徒刑，可以適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省臨武縣人民法院

檢察官：樊振華

2019年12月30日

附：

1．被告人經(jīng)某某、肖某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)拾冊(cè)、檢察內(nèi)卷壹冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。

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