福建省石獅市人民檢察院

起?訴?書

獅檢六部刑訴〔2020〕71號

被告人紀(jì)某甲，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3590021975********，漢族，中專文化，務(wù)工，出生地與戶籍所在地均為福建省石獅市，現(xiàn)住石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月26日被石獅市公安局取保候?qū)彛?020年6月19日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人紀(jì)某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年7月17日退回石獅市公安局補(bǔ)充偵查，石獅市公安局于2020年8月17日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。被告人紀(jì)某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年9月，被告人紀(jì)某甲向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2019年6月20日共透支本金人民幣40153.32元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。案發(fā)后，被告人紀(jì)某甲已還清所欠本金。

2.2017年10月，被告人紀(jì)某甲向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2019年6月20日共透支本金人民幣45196.17元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。案發(fā)后，被告人紀(jì)某甲已還清所欠本金。

2019年6月25日，被告人紀(jì)某甲在泉州市**區(qū)**茶行被公安人員抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2.?證人證言：證人紀(jì)某乙、許某某的證言；

3.?被告人供述和辯解：被告人紀(jì)某甲的供述和辯解；

4.?視聽資料：電話催收錄音。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人紀(jì)某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人紀(jì)某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡人民幣85349.49元，數(shù)額較大，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人紀(jì)某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。被告人紀(jì)某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人紀(jì)某甲有期徒刑七個月，并處罰金人民幣二萬元，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議本案適用簡易程序，請依法判處。?

此致

石獅市人民法院?????????

??????????????????????????????????????????????????

????????????????????????????檢??察??官?王傳苗

????????????????????????????檢察官助理?洪佳杯?

?2020年9月15日

附：

1．被告人紀(jì)某甲現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>福建省石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號（聯(lián)系電話：1355957****）；

2．案卷材料和證據(jù)三冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

本案適用的法律條文

1.?《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。