牡丹江市西安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

牡西檢訴刑訴〔2020〕68號

被告人紀某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號碼2202831989********，漢族，小學文化，個體，住吉林省吉林市龍?zhí)秴^(qū)**小區(qū)**單元**樓（戶籍所在地：吉林省舒蘭市**局**委**組）。2017年2月13日因犯妨害信用卡管理罪被廣東省廣州市白云區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，并處罰金五萬元，2018年9月9日刑滿釋放。2019年11月16日因涉嫌盜竊被牡丹江市公安局西安分局刑事拘留，2019年12月22日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕，次日由牡丹江市公安局西安分局執(zhí)行。

被告人馬某某，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3403211976********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住安徽省蚌埠市懷遠縣（戶籍所在地：安徽省懷遠縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**1號樓**號）。2019年11月16日因涉嫌盜竊被牡丹江市公安局西安分局刑事拘留，2019年12月22日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕，次日由牡丹江市公安局西安分局執(zhí)行。

本案由牡丹江市公安局西安分局偵查終結，以被告人紀某甲、馬某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月21日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，于當日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年4月3日、5月30日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月30日、6月30日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月17日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月31日，被告人紀某甲伙同彭某某（已判決）、紀某乙（在逃）在長春市九臺區(qū)福臨大街南部新城建設銀行自助營業(yè)網(wǎng)點53號ATM機上安裝具有收集銀行卡信息功能的插卡口讀卡設備，竊取被害人高某某（女，32歲）的銀行卡卡號、密碼等信息，并使用上述信息偽造銀行卡，于同年8月24日至25日在黑龍江省林口縣的一家銀行ATM機上使用偽造的銀行卡將高某某銀行卡內人民幣24,100元取出。2019年10月14日，中國建設銀行股份有限公司九臺支行與高某某達成個人客戶問題和解協(xié)議，一次性支付高某某全部損失數(shù)額，并將款項轉賬至高某某提供的銀行卡賬戶。

2019年8月10日，被告人紀某甲伙同計某某（在逃）等人，在牡丹江市西安區(qū)建設銀行友誼支行、海浪支行等自助營業(yè)網(wǎng)點ATM機上安裝具有收集銀行卡信息功能的插卡口讀卡設備，竊取被害人白某某（男，47歲）、張某某（男，44歲）、呂某某（男，49歲）的銀行卡卡號、密碼等信息，并使用上述信息偽造銀行卡。同年11月3日至11月4日，紀某甲伙同被告人馬某某在遼寧省撫順市清原縣一家農業(yè)銀行的ATM機上使用偽造的銀行卡將白某某銀行卡內人民幣17,500元取出，在附近的一家工商銀行ATM機上使用偽造的信用卡將張某某銀行卡內人民幣40,000元取出。同年11月6日至11月7日，在遼寧省撫順市清原縣的一家郵政儲蓄銀行ATM機上使用偽造的銀行卡將呂某某銀行卡內人民幣40,000元取出。2020年4月14日，中國建設銀行股份有限公司牡丹江分行賠付白某某全部損失數(shù)額，2019年12月16日賠付張某某全部損失數(shù)額，2019年12月23日賠付呂某某全部損失數(shù)額，上述賠付款項均已轉賬至三人提供的銀行卡賬戶內。

綜上，被告人紀某甲信用卡詐騙犯罪數(shù)額共計人民幣121,600元；被告人馬某某信用卡詐騙犯罪數(shù)額共計人民幣97,500元。

經(jīng)偵查，被告人紀某甲、馬某某于2019年11月14日被公安機關在黑龍江省訥河市的一家日租房內抓獲，當場搜繳并扣押贓款人民幣一萬一千余元及作案工具若干。

認定上述事實的證據(jù)如下：

????1、物證偽造的銀行卡、插卡口讀卡設備等；

????2、書證被告人紀某甲、馬某某的戶籍證明，到、破案經(jīng)過，廣東省廣州市中級人民法院刑事裁定書、釋放證明，扣押清單，銀行卡交易明細，冠字號碼查詢結果等；

3、證人李某某的證言；

4、被害人白某某、呂某某、張某某、高某某的陳述；

5、同案行為人彭某某的供述和辯解；

6、被告人紀某甲、馬某某的供述和辯解；

7、搜查、辨認、檢查、偵查實驗筆錄；

8、視聽資料銀行ATM監(jiān)控視頻DVD光盤4張；

9、電子數(shù)據(jù)DVD光盤4張。

本院認為，被告人紀某甲、馬某某使用偽造的信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人紀某甲曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢五年以內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，系累犯，應對其從重處罰。本案系共同犯罪，被告人紀某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款之規(guī)定對其處罰。被告人馬某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定對其處罰。被告人馬某某如實供述犯罪事實，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對其處罰。應根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

牡丹江市西安區(qū)人民法院

????檢?察?官?徐嘉翊

檢察官助理?王雙

2020年7月31日

附件：

1.被告人紀某甲、馬某某現(xiàn)羈押于牡丹江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

??????第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：?

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每?，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；?

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；?

　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；?

　?。ㄋ模阂馔钢У摹?

　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。?

　　盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

????第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

????二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

????第二十六條??組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

????三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。

????對組織、領導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

????第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

　　對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。?

????第六十五條??被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應當從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

前款規(guī)定的期限，對于被假釋的犯罪分子，從假釋期滿之日起計算。?

????第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

　　被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

　　犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

????《中華人民共和國刑事訴訟法》

????第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

????犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。