商洛市商州區(qū)人民檢察院

起訴書

商區(qū)檢二部刑訴〔2020〕22號

被告人管某某，男，生于1966年**月**日，居民身份證號碼6125011966********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省商洛市商州區(qū)，住商州**鎮(zhèn)**村**組，農(nóng)民。無前科。因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪于2019年8月20日被商洛市公安局商州分局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院批準被依法執(zhí)行逮捕。

本案由商洛市公安局商州分局偵查終結(jié)，以被告人管某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2020年2月26日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年3月26日退回偵查機關(guān)補充偵查一次，偵查機關(guān)于2020年4月26日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年5月26日延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年1月開始，被告人管某某在未經(jīng)相關(guān)金融部門批準的情況下，以1.3%-2%的月息在商州區(qū)面向社會不特定群眾非法吸收存款。2014年7月11日，被告人管某某在西安市工商行政管理局注冊登記成立了陜西聚高投資有限公司，并在未經(jīng)相關(guān)金融部門批準的情況下，以該公司的名義雇用業(yè)務(wù)員繼續(xù)面向社會不特定群眾非法吸收存款。截至2015年4月，被告人管某某共吸收存款9825000元，兌付本金50000元，支付利息1602800元，尚欠本金8172200元。2015年7月，被告人管某某因資金鏈斷裂，無法正常向群眾兌付本息而逃匿。

2.2011年7月27日，被告人管某某在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司商洛商州支行辦理了一張授信額度為30萬元的白金信用卡。截至2015年6月18日，被告人管某某使用該信用卡透支本金合計297040元，后其通過逃匿的手段故意逃避銀行催收。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定、到案經(jīng)過、拘留證、逮捕證、戶籍證明、報案材料、投資合同、投資收益分配計劃書、收據(jù)、借條、營業(yè)執(zhí)照、銀行交易明細、中國農(nóng)業(yè)銀行商州支行報案申請書、申請辦理信用卡資料、信用卡消費明細、銀行催收臺賬等；2.證人證言：證人付某某、杜某某、白某某、樵某某、全某某、李某某、黃某某、傅某某等人的證言；3.被告人供述和辯解：被告人管某某的供述和辯解；4.鑒定意見：陜西銘建司法鑒定所司法鑒定意見書。

本院認為，被告人管某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，同時，被告人管某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡后逃匿，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第六十九條、第一百七十六條第一款、第一百九十六條第一款第四項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

商洛市商州區(qū)人民法院

檢察官：孫妍妍

2020年6月10日

附件：1.被告人現(xiàn)羈押于洛南縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)八冊。