商洛市商州區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

商區(qū)檢二部刑訴〔2020〕22號(hào)

被告人管某某，男，生于1966年**月**日，居民身份證號(hào)碼6125011966********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省商洛市商州區(qū)，住商州**鎮(zhèn)**村**組，農(nóng)民。無(wú)前科。因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪于2019年8月20日被商洛市公安局商州分局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法執(zhí)行逮捕。

本案由商洛市公安局商州分局偵查終結(jié)，以被告人管某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2020年2月26日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年3月26日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月26日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年5月26日延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年1月開(kāi)始，被告人管某某在未經(jīng)相關(guān)金融部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，以1.3%-2%的月息在商州區(qū)面向社會(huì)不特定群眾非法吸收存款。2014年7月11日，被告人管某某在西安市工商行政管理局注冊(cè)登記成立了陜西聚高投資有限公司，并在未經(jīng)相關(guān)金融部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，以該公司的名義雇用業(yè)務(wù)員繼續(xù)面向社會(huì)不特定群眾非法吸收存款。截至2015年4月，被告人管某某共吸收存款9825000元，兌付本金50000元，支付利息1602800元，尚欠本金8172200元。2015年7月，被告人管某某因資金鏈斷裂，無(wú)法正常向群眾兌付本息而逃匿。

2.2011年7月27日，被告人管某某在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司商洛商州支行辦理了一張授信額度為30萬(wàn)元的白金信用卡。截至2015年6月18日，被告人管某某使用該信用卡透支本金合計(jì)297040元，后其通過(guò)逃匿的手段故意逃避銀行催收。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定、到案經(jīng)過(guò)、拘留證、逮捕證、戶籍證明、報(bào)案材料、投資合同、投資收益分配計(jì)劃書(shū)、收據(jù)、借條、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行交易明細(xì)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商州支行報(bào)案申請(qǐng)書(shū)、申請(qǐng)辦理信用卡資料、信用卡消費(fèi)明細(xì)、銀行催收臺(tái)賬等；2.證人證言：證人付某某、杜某某、白某某、樵某某、全某某、李某某、黃某某、傅某某等人的證言；3.被告人供述和辯解：被告人管某某的供述和辯解；4.鑒定意見(jiàn)：陜西銘建司法鑒定所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人管某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，同時(shí)，被告人管某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡后逃匿，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條、第一百七十六條第一款、第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

商洛市商州區(qū)人民法院

檢察官：孫妍妍

2020年6月10日

附件：1.被告人現(xiàn)羈押于洛南縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。