江蘇省江陰市人民檢察院　

起?訴?書

澄檢訴刑訴〔2020〕607號

被告人管某某，男，1985年**月**日生，公民身份證號碼4123261985********，漢族，初中文化，服裝廠臨時工，住江陰市**鎮(zhèn)**路**號（戶籍所在地河南省夏邑縣**鎮(zhèn)**村**號）。被告人管某某曾因賭博，于2015年4月2日被江陰市公安局罰款人民幣500元。被告人管某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年9月20日被江陰市公安局刑事拘留，同年10月26日被江陰市公安局取保候?qū)彛?019年10月26日被江陰市公安局解除取保候?qū)彛?020年4月17日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由江陰市公安局偵查終結(jié)，以被告人管某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年3月24日向本院移送審查起訴。本院受理后已于同月25日告知了被告人管某某有權(quán)委托辯護人，告知了其認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知了被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人管某某，聽取了值班律師和被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人管某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人管某某于2018年3月至6月，受李某甲、劉某某（另案處理）等人指使，為套取浙江**銀行股份有限公司（以下簡稱“浙江**銀行”）、**信托有限公司（以下簡稱“**公司”）貸款，與網(wǎng)絡(luò)店鋪原法定代表人簽署公司股權(quán)和天貓店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議取得經(jīng)營控制權(quán)，并作為店鋪新法定代表人完成線下工商變更登記手續(xù)，后由李某甲、劉某某等人向上述店鋪原法定代表人謊稱店鋪經(jīng)營需要啟動資金要貸款、并承諾由買方承擔(dān)全部還貸責(zé)任，騙得原法定代表人信任和配合，隨后在店鋪線上工商登記手續(xù)未變更前，以店鋪的名義從浙江**銀行、**公司騙取專供網(wǎng)絡(luò)店鋪日常經(jīng)營的信用貸款共計人民幣155.7萬元，得款用于支付轉(zhuǎn)讓費用、中介傭金、個人消費等開支，事后李某甲、劉某某及被告人管某某等人除還款人民幣0.63萬余元外均拒不履行還款義務(wù)，并放棄對網(wǎng)絡(luò)店鋪的經(jīng)營，被告人管某某從中非法獲利人民幣3.2萬元。具體犯罪事實分述如下：

1.被告人管某某受李某甲、劉某某等人指使，于2018年3月，通過轉(zhuǎn)讓成為網(wǎng)絡(luò)店鋪“**旗艦店”法定代表人，后由李某甲、劉某某等人取得店鋪經(jīng)營控制權(quán)并采用上述方式從**公司騙得貸款人民幣67.8萬元。

2.被告人管某某受李某甲、劉某某等人指使，于2018年4月，通過轉(zhuǎn)讓成為網(wǎng)絡(luò)店鋪“**旗艦店”股東，后由李某甲、劉某某等人取得店鋪經(jīng)營控制權(quán)并采用上述方式從浙江**銀行騙得貸款人民幣48萬元。

3.被告人管某某受李某甲、劉某某等人指使，于2018年6月，通過轉(zhuǎn)讓成為網(wǎng)絡(luò)店鋪“**男裝旗艦店”法定代表人，后由李某甲、劉某某等人取得店鋪經(jīng)營控制權(quán)并采用上述方式從浙江**銀行騙得貸款人民幣39.9萬元，事后僅還款人民幣0.63萬余元。

被告人管某某歸案后，如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.江陰市公安局收集的人口信息、授權(quán)委托書、身份證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、貸款合同、營業(yè)執(zhí)照、報案材料、轉(zhuǎn)讓合同等書證；

2.證人李某甲、劉某某、孫某某、武某某、李某乙、畢某某、王某某等人的證言；

3.被告人管某某的供述；

4.江陰市公安局制作的辨認筆錄、勘驗、檢查筆錄；

5.江陰市公安局收集的電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人管某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，自愿認罪認罰。

本院認為，被告人管某某以非法占有為目的，伙同他人多次詐騙銀行及其他金融機構(gòu)貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人管某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人管某某歸案后，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。被告人管某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省江陰市人民法院

　　　　　　　　　　　　　?????????檢?察?員：張??旭

檢察官助理：范江波

?2020年4月24日

附：

1.被告人管某某現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江陰市**鎮(zhèn)**路**號。

?2.全部案卷材料。

????3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

????4.《適用簡易程序建議書》一份。