浙江省寧波市江北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬北檢刑訴〔2020〕108號

被告人竺某某，女，1991年**月**日出生，身份證號碼3302111991********，漢族，文化程度本科，寧波市**公司資管部總監(jiān)，住寧波市北侖區(qū)**街道**苑**幢**室。因本案于2019年1月15日被寧波市公安局江北分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年2月21日被依法逮捕。

被告人趙某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3301051987********，漢族，文化程度大專，杭州**負責(zé)人，住杭州市拱墅區(qū)**園**幢**單元**室。因本案于2019年4月10日被寧波市公安局江北分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年5月17日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局江北分局偵查終結(jié)，以被告人竺某某、趙某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人竺某某、趙某甲有權(quán)委托辯護人，依法訊問了各被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法退回公安機關(guān)補充偵查2次，延長審查起訴期限3次。

經(jīng)依法審查查明：

2013-2018年8月期間，陳某甲（另案處理）利用其實際控制寧波市**公司、寧波市**公司之機，在公司未取得金融業(yè)務(wù)許可的情況下，伙同資管部總監(jiān)等人竺某某通過以開設(shè)門店、發(fā)放傳單、開推薦會、打電話、發(fā)短信、網(wǎng)絡(luò)宣傳及入伙等形式向不特定老百姓銷售固定計息、保本保息理財產(chǎn)品吸收資金。自被告人竺某某2016年下半年擔(dān)任公司資管部總監(jiān)以來，該公司非法吸收資金至少20661.447506萬元（幣種為人民幣，下同），未兌付金額20661.447506萬元。

2016年，陳某甲成立杭州**公司作為線上非法吸收公眾存款平臺，通過www.jsp18.com網(wǎng)站和APP今算盤發(fā)布標的信息，向不特定老百姓銷售固定計息、保本保息理財產(chǎn)品吸收資金。自趙某甲2016年8月至2018年4月?lián)喂矩撠?zé)人期間，該公司非法吸收資金19059.232668萬元。

2019年1月14日，被告人竺某某主動向公安機關(guān)投案。同年4月19日，被告人趙某甲主動向公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：身份信息、到案經(jīng)過、破案經(jīng)過、網(wǎng)上平臺信息截屏、光盤制作說明、入伙協(xié)議、借款協(xié)議書、保證合同、銀行充值記錄、交易信息、出借咨詢及服務(wù)協(xié)議、銀行流水單等；

2證人朱某甲、吳某某、徐某甲、邵某甲、林某某、謝某某、柳某某、邵某乙、倪某某、董某某、仲某某、陳某甲、趙某乙、陳某乙、周某甲、楊某甲、陳某丙、程某某、朱某丙、陳某丁、史某某、張某甲、魏某某、李某甲、徐某乙、楊某乙、張某乙、張某丙、李某乙、柯某某、洪某某、周某乙、孫某某、張某丁、毛某某、盧某某、楊某丙、樂某某、潘某某、張某戊、朱某丁、朱某戊、劉某某、朱某己、馬某某、鄭某某的證言；

3被告人竺某某、趙某甲的供述與辯解；

4鑒定意見：專項審計報告；

5電子數(shù)據(jù)：未兌付理財產(chǎn)品信息。

本院認為，被告人竺某某、趙某甲伙同他人違反國家金融管理制度，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人竺迪、趙某甲系從犯，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定處罰；被告人竺某某、趙某甲具有自首情節(jié)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

寧波市江北區(qū)人民法院

檢察員：宋治強

2020年1月22日

附：

????1.被告人竺某某、趙某甲現(xiàn)羈押于寧波市看守所。

2案卷材料84冊。

3光盤7張。

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