浙江省蘭溪市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕70號(hào)

被告人童某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307811988********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住蘭溪市**街道**村**號(hào)。因危險(xiǎn)駕駛罪于2017年5月3日被麗水市蓮都區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月，同年9月15日刑滿釋放。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2018年8月29日被蘭溪市公安局取保候?qū)彛?019年8月28日被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由蘭溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人童某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年8月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年8月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)二次補(bǔ)充偵查，三次延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

被告人童某某與唐某某系朋友關(guān)系，童某某因被列入征信黑名單，本人不能申領(lǐng)銀行卡。2017年6月1日，唐某某將以其本人名義申領(lǐng)的銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）、中國(guó)工商銀行儲(chǔ)蓄卡（尾號(hào)1952）交給童某某使用。后童某某利用唐某某的POS機(jī)和儲(chǔ)蓄卡為他人提供“養(yǎng)卡”，具體為：信用卡所有人或持卡人將信用卡交給童某某，告知信用卡的額度、還款日期、密碼等信息，當(dāng)還款期限到時(shí)，由童某某或其雇傭的“小鬼”（身份待查）先墊資歸還透支款，后用pos機(jī)以虛構(gòu)交易的方式支取信用卡額度，匯入唐某某名下的儲(chǔ)蓄卡內(nèi)，以保持信用卡的信用額度，為此童某某向持卡人收取交易額6.5‰至7‰手續(xù)費(fèi)。為規(guī)避銀行監(jiān)測(cè)，童某某從陳某某、樓某某處借用中國(guó)工商銀行儲(chǔ)蓄卡（尾號(hào)分別為6726、2194）用于“養(yǎng)卡”的資金流轉(zhuǎn)。

截止2018年1月14日，被告人童某某通過(guò)pos機(jī)?“養(yǎng)卡”的金額共計(jì)人民幣13163400.88元（包括交易代碼為4879的代付業(yè)務(wù)、銀聯(lián)入賬人民幣8492515.87元、上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司客戶備付金人民幣2056005.01元、陳某某儲(chǔ)蓄卡轉(zhuǎn)入人民幣745000元、樓某某儲(chǔ)蓄卡轉(zhuǎn)入人民幣1869880元）。

2018年5月7日，中國(guó)人民銀行蘭溪市支行向蘭溪市公安局移交上述違法線索。同年8月1日，被告人童某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了上述事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證

（1）戶籍資料、可疑交易線索移送表、中國(guó)人民銀行蘭溪市支行關(guān)于唐某某可疑交易情況的函、接受證據(jù)清單、信用卡照片、流水明細(xì)、歸案經(jīng)過(guò)、自首證明文書、情況說(shuō)明、刑事判決書、開(kāi)戶記錄、足浴館承辦合同等；

2.證人唐某某、范某某、諸某某、雷某某、吳某甲、嚴(yán)某某、朱某某、何某某、樓某某、陳某某、吳某乙等人的證言；

3.被告人童某某的供述與辯解；

4.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：光盤二張。

本院認(rèn)為，被告人童某某違反國(guó)家規(guī)定，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

蘭溪市人民法院

檢察員：趙喜華

2020年2月27日

附：

????1.被告人童某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)，補(bǔ)充材料七頁(yè)、光盤二張。