諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2021〕362號

????被告人章某某，男，1979年**月**日出生，身份證號碼3306811979********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住浙江省諸暨市**街道**村**號。因本案于2020年9月7日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月30日被依法逮捕。

????本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人章某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案卷材料。本案因事實不清、證據(jù)不足于2020年12月11日退回補充偵查，諸暨市公安局于2021年1月8日補查重報。

????經(jīng)依法審查查明：

????2010年至2014年，被告人章某某以辦襪廠需要資金周轉(zhuǎn)、銀行轉(zhuǎn)貸等為由，以月息1.5分至2.5分為誘餌，承諾到期還本付息的方式，向王某甲、斯某某、蘇某乙等10余名社會不特定對象借款共計400余萬元，已歸還本金60余萬元，支付利息60余萬元，造成實際損失200余萬元。具體如下：

????1.2010年9月至10月，被告人章某某以月息1.5分先后三次向被害人金某某借款共計30萬元，已支付利息10.8萬元，造成實際損失19.2萬元。

????2.2012年1月至3月，被告人章某某經(jīng)朱某某介紹，以月息2分至2.5分不等先后兩次向被害人王某甲借款共計20.5萬元，已歸還本金5萬元，支付利息0.33萬元，造成實際損失15.17萬元。

????3.2012年，被告人章某某經(jīng)朱某某介紹，以月息2分至2.5分不等向被害人斯某某借款15萬元，已歸還本金5萬元，支付利息0.5萬元，造成實際損失9.5萬元。

????4.2012年至2014年，被告人章某某以月息2分先后向被害人蘇某甲借款共計60萬元，已歸還本金24萬元，支付利息5萬余元，造成實際損失30萬余元。

????5.2012年9月22日，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分向被害人黃某某借款30萬元，已支付利息11.4萬元，造成實際損失18.6萬元。

????6.2012年10月至2013年9月，被告人章某某以月息2分先后六次向被害人蘇某乙借款共計81萬元，已支付利息22.08萬元，造成實際損失58.92萬元。另查明，2014年4月，被告人章某某向蘇某乙借款5萬元，未出具借條，未約定利息，未歸還借款。

????7.2012年11月至2013年12月，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分先后兩次向被害人侯某某借款共計35萬元，已支付利息6萬元，造成實際損失29萬元。

????8.2013年2月5日，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分向被害人王某乙借款10萬元，已支付利息3.2萬元，造成實際損失6.8萬元。

????9.2013年8月30日，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分向被害人王某丙借款5萬元，已支付利息0.9萬元，造成實際損失4.1萬元。

????10.2013年9月至2014年3月，被告人章某某經(jīng)王某丁介紹，以月息2分先后三次向被害人楊某甲借款共計20萬元，已支付利息1.5萬元，造成實際損失18.5萬元。

????11.2013年12月1日，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分向被害人蘇某丙借款15萬元，已支付利息1.5萬元，造成實際損失13.5萬元。

????12.2014年2月8日，被告人章某某經(jīng)蘇某乙介紹，以月息2分向被害人葉某某借款3.98萬元，已支付利息0.3萬元，造成實際損失3.68萬元。

????13.2014年3月11日，被告人章某某經(jīng)陳某甲介紹，以月息2分向被害人陳某乙借款30萬元，已支付利息0.6萬元，造成實際損失29.4萬元。

????14.?2014年4月，被告人章某某經(jīng)袁某甲介紹，以約定每個月2萬元利息向袁某乙借款58萬元，已歸還本金30萬元，擔(dān)保人袁某丙代為歸還30萬元。

????另查明：1.2011年12月24日，被告人章某某經(jīng)朱某某介紹，向楊某乙借款15萬元，未約定利息，后朱某某代為歸還15萬元；2.2012年至2014年，被告人章某某先后多次向吳某某借款共計103萬元，未約定利息，已歸還借款48萬元；3.2014年5月24日，被告人章某某經(jīng)朋友介紹，向趙某某借款28萬元，未約定利息，未歸還借款。?

????認定上述事實的證據(jù)如下：

????1.書證：借條，協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，銀行交易明細，個體戶登記基本情況，不動產(chǎn)登記查詢證明，公告，戶籍證明等；

????2.證人證言：證人陳某丙、陳某丁等人的證言，歸案經(jīng)過；

????3.被害人王某甲、斯某某、蘇某乙等人的陳述；

????4.被告人章某某的供述和辯解。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人章某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

????本院認為，被告人章某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重擾亂金融秩序，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。故對被告人章某某應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定處罰。被告人章某某自愿認罪認罰，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

浙江省諸暨市人民法院

檢察員：***

2021年2月7日

附：

????1.被告人章某某現(xiàn)押于諸暨市看守所；

????2.移送偵查卷宗1冊；

????3.移送認罪認罰具結(jié)書1份；

????4.移送量刑建議書1份。