杭州市富陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭富檢二部刑訴〔2020〕126號

被告人章某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3310221992********，漢族，中專文化程度，系浙江**控股有限責任公司**分公司負責人，戶籍所在地浙江省**縣**街道**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月11日被杭州市公安局富陽區(qū)分局刑事拘留，同年8月16日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局富陽區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人章某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法延長審查起訴期限三次、退回公安機關(guān)補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

林某某（另案處理）于2015年9月2日成為杭州**資產(chǎn)管理有限公司實際控制人，并先后設(shè)立余杭、富陽、德清、塘棲等多家分公司（門店），以虛假股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式，承諾高額年化利率，通過推介會、發(fā)傳單、口口相傳等宣傳手段，向社會公眾非法吸收資金。2017年1月5日，林某某又設(shè)立浙江**控股有限責任公司（以下簡稱**公司），并在原有**公司門店基礎(chǔ)上，先后增設(shè)乾元、慈溪、丁橋3家分公司（門店），繼續(xù)采用同樣模式向社會公眾非法吸收資金。被告人章某某于2016年5月起先后擔任**公司、**公司**分公司負責人。

2017年11月3日，林某某從他人處收購杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（注冊地址為本市**區(qū)**街道**路**號，辦公地址為本市**區(qū)**路**號**室，以下簡稱**公司），并于同月上線運營“都順貸”（2018年2月更名為“佳航金服”）APP平臺，對外發(fā)布“車貸”、“房貸”等理財標的，以承諾8%-16%不等的高額年化利率以及開展加息、返現(xiàn)活動，通過線上渠道推廣和線下**公司門店推介相結(jié)合的方式，吸引社會公眾購買標的投資。平臺募集的資金進入**公司在第三方支付機構(gòu)設(shè)立的賬戶歸集，后主要流向**公司對公賬戶及虛假標的公司賬戶，被林某某控制支配。同時，**公司線下門店繼續(xù)以虛假股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式吸收部分投資人資金。至2018年12月，共吸收4?832名投資人投資累計金額人民幣（以下幣種均相同）1.32億余元，主要用于還本付息、支付高額工資提成、渠道推廣費用、日常經(jīng)營開支、對外放貸等。截止案發(fā)，共有711名投資人的7?000余萬元投資本金未能兌付。

被告人章某某于2018年2月底前作為**分公司負責人，負責管理**分公司業(yè)績并獲取工資、提成，期間該分公司共向114名投資人非法吸收資金1?300余萬元。

2019年7月11日，被告人章某某被公安機關(guān)抓獲歸案。到案后，被告人章某某退繳違法所得66?544元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照，平臺介紹、組織架構(gòu)圖，未兌付投資人及借款人明細，工資、提成統(tǒng)計清單，第三方支付服務(wù)協(xié)議，借款協(xié)議、居間合同、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、展期協(xié)議、銀行交易明細，審計報告，暫扣款票據(jù)，現(xiàn)場檢查事實認定書、整改通知書，被告人的抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人吳某某、趙某某、張某某、徐某某、陳某某、鐘某某、陳某某、曹某某、陳某某、傅某某、方某某、裘某某、許某某、楊某某、金某某、王某某的證言，投資人徐某某、鄭某某等311人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人章某某的供述和辯解，同案人員林某某、葉某某、郝某某、孫某某、趙某某、張某某、王某某、胡某某、陳某某、徐某某、曹某某、熊某某的供述和辯解；

4.勘驗、檢查等筆錄：搜查筆錄、扣押清單及照片、視頻；

5.電子數(shù)據(jù)：網(wǎng)絡(luò)在線提取筆錄及佳航平臺數(shù)據(jù)，第三方支付交易數(shù)據(jù)，銀行交易明細數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人章某某伙同他人違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人章某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《刑法》第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市富陽區(qū)人民法院

檢察員：洪世平

2020年4月7日

附：

1.被告人章某某現(xiàn)在戶籍地候?qū)彛?lián)系電話1825866****）。

2.案卷52冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。

4.《量刑建議書》1份。