北京市房山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

京房檢二部刑訴〔2020〕6號

被告人竇某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼3728221975********，漢族，大專文化程度，**投資咨詢（北京）有限公司區(qū)域總監(jiān)，出生地山東省郯城縣，戶籍所在地山東省臨沂市蘭山區(qū)**里**委**號，現(xiàn)住山東省臨沂市羅莊區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月27日被北京市公安局房山分局刑事拘留，于同年7月1日經(jīng)北京市房山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被北京市公安局房山分局逮捕。

辯護(hù)人李桂玲，山東有序律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人朱曼榮，山東上和律師事務(wù)所律師。

本案由北京市公安局房山分局偵查終結(jié)，以被告人竇某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年8月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年10月15日至2019年11月15日、自2019年12月30日至2020年1月21日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年10月1日至2019年10月15日、自2019年12月16日至2019年12月30日、自2020年2月22日至2020年3月7日）。被告人同意本案適用普通程序。

經(jīng)依法審查查明：

**投資咨詢（北京）有限公司（以下簡稱“*甲公司”）與**投資管理（北京）有限公司（以下簡稱“*乙公司”）分別于2012年5月8日、2013年4月3日注冊成立，登記住所分別為北京市房山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**樓****，法定代表人均為李某某（另案處理），其營業(yè)執(zhí)照中均明確寫明:未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),不得以公開方式募集資金;不得發(fā)放貸款;不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。**保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人為李某某，股東為*乙公司，其經(jīng)營范圍中明確寫明不得以公開方式募集資金。

2013年*乙公司自成立后未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓、網(wǎng)貸業(yè)務(wù)為名，通過采用電視廣告、請明星代言、不定期召開年會(huì)、答謝會(huì)等形式向社會(huì)公開宣傳公司理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)借款期限不同承諾一定的年化收益，以線下簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、線上通過貸你盈APP投資等方式，向不特定公眾吸收存款，同時(shí)通過*甲公司尋找借款人進(jìn)行放貸。

2017年下半年，為應(yīng)對出借人兌付，李某某推出保理產(chǎn)品，一方面讓原來的出借人將之前的未贖回的理財(cái)產(chǎn)品改成投資保理產(chǎn)品，另一方面以投資保理產(chǎn)品為名,繼續(xù)向不特定公眾吸收存款。

經(jīng)審計(jì)，2013年4月至2018年11月，*乙公司、*甲公司、**保理公司共計(jì)吸收公眾資金人民幣53.44億元（以下均指人民幣），造成損失54607.32萬元。被告人竇某某在其任**公司臨沂營業(yè)部經(jīng)理、初級區(qū)域經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)期間，其本人及其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)員共計(jì)吸收公眾資金2.54億元。

被告人竇某某于2019年5月26日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，投案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人供述與辯解：被告人竇某某供述與辯解；2.證人證言：同案犯李某某、陳某甲、王某甲、陳某乙、王某乙、劉某某、馬某某、胡某某、向某某、尹某某、王某丙、白某某、穆某某、王某丁、梁某某、陳某丙、秦某某、董某某供述；證人王某戊、朱某某、陶某某、紀(jì)某某等人證言，投資人戴某某等人證言；3.鑒定意見：審計(jì)報(bào)告、北京盛唐司法鑒定所司法鑒定意見書、北京中海義信信息技術(shù)有限公司司法鑒定意見書；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；5.物證：隨案移送清單、扣押清單、U盾27個(gè)、U盤1個(gè)、銀行卡7張、筆記本電腦11臺、電腦主機(jī)5臺、公章10枚、合同章1枚、移動(dòng)硬盤13個(gè)、合同12箱、公司資料2份、業(yè)務(wù)資料3箱、數(shù)字證書2個(gè)；6.書證：調(diào)取證據(jù)清單、“北京**基地”項(xiàng)目11號樓定制合同、北京市門樓牌編號證明信情況說明、北京**信息科技股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)中心服務(wù)合同、服務(wù)器托管合同、房屋租賃合同、查封清單、工作說明、北京市接受協(xié)助執(zhí)行法律文書登記表，*乙公司、*甲公司工商登記材料、**保理（深圳）有限公司工商登記材料、廣西**資產(chǎn)管理有限公司工商登記材料、上海**資產(chǎn)管理有限公司工商登記材料，銀行賬戶交易明細(xì)、*乙公司、*甲公司與第三方支付平臺代收支付服務(wù)協(xié)議及交易明細(xì)、梅賽德斯奔馳車購買、轉(zhuǎn)移相關(guān)手續(xù)、北京市存量房屋買賣合同、收條、補(bǔ)充協(xié)議、不動(dòng)產(chǎn)登記信息、**小區(qū)房屋買賣相關(guān)手續(xù)、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法、深圳市地方金融監(jiān)督管理局回復(fù)函、人事委托服務(wù)合同、廣告發(fā)布業(yè)務(wù)合同、退賠書面說明、宣傳資料、出借協(xié)議等；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：中國建設(shè)銀行、招商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行調(diào)取的**相關(guān)公司有關(guān)銀行賬戶數(shù)據(jù)，車貸、信貸逾期數(shù)據(jù)及2015年至2017年部分績效提成數(shù)據(jù)光盤，網(wǎng)貸平臺會(huì)議備案紀(jì)要、整改要求、*乙公司自查報(bào)告光盤，**相關(guān)公司代繳五險(xiǎn)一金數(shù)據(jù)及服務(wù)費(fèi)數(shù)據(jù)光盤、**公司的備份郵箱硬盤；8.其他證明材料：接報(bào)案記錄，受案登記表，立案決定書，到案經(jīng)過，常住人口基本信息，電話查詢記錄，網(wǎng)上比對工作說明等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人竇某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人竇某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

北京市房山區(qū)人民法院

檢察員：張繁榮

2020年3月2日

附：

1.被告人竇某某現(xiàn)羈押于北京市房山區(qū)看守所。

2.全部案卷材料和證據(jù)肆冊。

3.證人名單壹份。