江蘇省徐州市云龍區(qū)人民檢察院

起 訴 書

云檢訴刑訴〔2019〕431號

被告人竇某某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼5101051987********，回族，小學(xué)文化，無業(yè)，住浙江省臺州市黃巖區(qū)**村**號（戶籍所在地：四川省成都市金牛區(qū)**巷**號**棟**單元**樓**號）。被告人竇某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月21日被徐州市公安局云龍分局刑事拘留，2019年5月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

本案由徐州市公安局云龍分局偵查終結(jié)，以被告人竇某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月25日已告知被告人竇某某有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，并已告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被告人竇某某及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。因案情重大、復(fù)雜，2019年8月25日、2019年11月9日本院分別決定延長審查起訴期限十五日；2019年9月9日，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院決定將案件退回徐州市公安局云龍分局補(bǔ)充偵查，同年10月9日該分局將案件移送審查起訴。被告人竇某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月，被告人竇某某在明知劉某某（另案處理）非法獲取他人信用卡信息后欲冒用他人信用卡刷卡套現(xiàn)的情況下，仍積極為其聯(lián)系梁某某（另案處理）并約定由梁某某提供帶有刷卡套現(xiàn)功能的POS機(jī)并套現(xiàn)后按約定比例分成。

2019年1月14日，被告人竇某某及劉某某、梁某某在山東省商丘市一賓館內(nèi)，由劉某某提供記錄有被害人丁某某信息的信用卡和密碼，由梁某某提供POS機(jī)，由被告人竇某某冒用被害人丁某某的信用卡并多次刷卡套取現(xiàn)金共計(jì)人民幣109600.9元。

因中國銀聯(lián)認(rèn)為上述刷卡交易存在異常，遂將上述交易款項(xiàng)全部凍結(jié)并返還被害人丁某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明，調(diào)取證據(jù)通知書及銀行交易明細(xì)，POS機(jī)刷卡結(jié)算清單，扣押清單，購票記錄及鐵路出行記錄查詢等書證；

2.被害人丁某某的陳述；

3.被告人竇某某及梁某某的供述；

4.銀行監(jiān)控錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人竇某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人竇某某冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人竇某某已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，具有《中華人民共和國刑法》第二十三條第一款規(guī)定的情節(jié)，系犯罪未遂。被告人竇某某與劉某某、梁某某具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款規(guī)定的情節(jié)，系共同犯罪。被告人竇某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省徐州市云龍區(qū)人民法院

檢察員：王廣賓

2019年11月20日

附：

1.被告人竇某某現(xiàn)羈押于徐州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊，光盤1張,《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。