方某某人民檢察院

起?訴?書

黑方檢刑訴〔2020〕19號

被告人程某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號碼2301241968********，漢族，大專文化，原系黑龍江省方某某農村信用合作聯(lián)社**信用社主任，住黑龍江省方某某**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省方某某**街**委**組）。2019年10月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款被黑龍江省方某某公安局刑事拘留。2016年11月7日經本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪批準逮捕，同日由黑龍江省方某某公安局執(zhí)行。

本案由黑龍江省方某某公安局偵查終結，以被告人程某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2020年1月7日、4月17日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月21日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于同年3月20日補充偵查完畢重新移送審查起訴。

經依法審查查明：

2013年11月17日至2014年2月28日，被告人程某某在擔任方某某農村信用合作聯(lián)社珠河信用社主任期間，違反國家金融管理規(guī)定，在明知農戶不符合信貸資質條件的情況下，未按相關信貸規(guī)定對魏某某（已判刑）違法辦理發(fā)放的34筆農戶貸款進行調查核實，便向崔某某、王某某等34人違法發(fā)放貸款人民幣3,278,000元，造成人民幣2,984,370元至今不能收回。被告人程某某于2019年10月24日經親屬勸告，主動到公安機關投案。

被告人程某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據如下：

1．書證被告人程某某戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)、方某某農村經濟合作聯(lián)社證明、方某某農村信用合作聯(lián)合社出具農村土地經營權抵押貸款管理辦法、黑龍江方正農村商業(yè)銀行股份有限公司出具關于珠河信用社問題貸款造成損失說明等；

2．證人崔某某、王某某、姜某某等人的證言；

3．被告人程某某的供述與辯解。?

本院認為，被告人程某某系金融機構工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，給信用社造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

黑龍江省方某某人民法院

檢察員：張金程

2020年4月20日

附：

????1.被告人程某某現(xiàn)羈押于黑龍江省方某某看守所。

2．全部案卷材料及證據；

3．《認罪認罰具結書》一份。

本起訴書依據的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百八十六條??銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下的罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

????銀行或者其他金融機構工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接責任人員，依照前兩款規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。
　　犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。