安徽省淮南市八公山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

八檢一部刑訴〔2020〕21號　

　　被告人程某某，男，1969年**月**日出生，居民身份證號碼3404061969********，漢族，初中文化，現(xiàn)住淮南市潘集區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(戶籍地與住址地一致)，因犯挪用公款罪，曾于2009年7月21日被淮南市潘集區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年。被告人程某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月9日被淮南市公安局八公山分局取保候?qū)彛?019年12月27日，本院繼續(xù)對其取保候?qū)彙?/span>

本案由淮南市公安局八公山分局偵查終結(jié)，以被告人程某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因證據(jù)不足不符合起訴條件退回補(bǔ)充偵查。2020年3月11日，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)查后重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1.被告人程某某分別于2012年3月29日、2012年8月30日在中國工商銀行淮南支行申領(lǐng)了兩張牡丹信用卡（卡一438126******1673，卡二427020******7546），自2015年4月和同年7月開始透支消費(fèi)，至2015年12月25日透支本息合計：100726.74元。中國工商銀行股份有限公司淮南分行銀行卡業(yè)務(wù)中心先后于2015年12月26日至2016年1月8日多次通過電話、短信、上門向程某某催收，超過三個月后被告人仍未歸還透支欠款，并改變聯(lián)系方式及住所，躲避催收。截止2016年4月8日，兩張銀行卡共透支欠款本金99958.72元，滯納金及利息10919.89元。

2.被告人程某某分別于2014年的10月19日、2014年10月22日在中國銀行淮南分行申領(lǐng)了兩張中銀信用卡（卡一516464******5323，卡二622788******5439），并分別自2014年11月、2015年4月開始透支消費(fèi)，至2016年1月29日透支本息合計661034.30元。中國銀行淮南分行先后于2015年5月6日至2015年10月13日多次通過電話、短信、上門向程某某催收，其超過三個月后仍未歸還透支欠款，并改變聯(lián)系方式及住所，躲避催收。截止2016年1月6日，程某某兩張卡透支欠款本金661034.30元，滯納金及利息311270.04元。

2019年9月9日，被告人程某某主動投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行交易明細(xì)、客戶逾期明細(xì)、銀行催收記錄、催收通知書、銀行卡開戶明細(xì)、報案材料、刑事判決書、戶籍信息、到案經(jīng)過等相關(guān)書證；

2.證人殷某某、曹某某證言；

3.被告人供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人程某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人程某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡本金數(shù)額達(dá)到760993元，經(jīng)銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于其主動投案，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款可以從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

淮南市八公山區(qū)人民法院　

檢察員：張??帆

2020年4月9日　

附：

????1．被告人程某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒救俗√帯?/span>

2．案卷材料和證據(jù)壹冊零拾肆頁。

3．量刑建議及《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。