九江市濂溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濂檢一部刑訴〔2020〕77號

被告人程某，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3604021994********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地九江市濂溪區(qū)**鎮(zhèn)**村**號,現(xiàn)住九江市濂溪區(qū)**路**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年4月25日被九江市公安局濂溪區(qū)分局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準被該局逮捕，同年7月28日經(jīng)九江市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月（自8月2日至9月1日）。

被告人甘文濤，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼3622021990********，漢族，中專文化，個體，戶籍所在地江西省豐城市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住九江市潯陽區(qū)**花園中國電信門面內。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年4月25日被九江市公安局濂溪區(qū)分局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準被該局逮捕，同年7月28日經(jīng)九江市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月（自8月2日至9月1日）。

被告人劉某某，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3604021992********，漢族，初中文化，個體，戶籍所在地九江市濂溪區(qū)**鎮(zhèn)**村**號,現(xiàn)住九江市潯陽區(qū)**樓**室。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年4月25日被九江市公安局濂溪區(qū)分局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準被該局逮捕，同年7月28日經(jīng)九江市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月（自8月2日至9月1日）。

被告人劉楷文，男，1997年**月**日出生，公民身份證號碼3203241997********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地江蘇省徐州市睢寧縣**村巷**號,現(xiàn)住山西省垣曲縣**路**號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年5月1日被九江市公安局濂溪區(qū)分局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準被該局逮捕，同年7月28日經(jīng)九江市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月（自8月2日至9月1日）。

本案由九江市公安局濂溪區(qū)分局偵查終結，以被告人程某涉嫌非法經(jīng)營罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪；被告人甘文濤涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪；被告人劉某某涉嫌非法經(jīng)營罪、敲詐勒索罪；被告人劉楷文涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年9月1日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月至2020年4月，以被告人程某為糾集者，被告人劉某某、甘文濤、劉楷文為成員的惡勢力團伙，違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，以不特定的在校大學生為對象，利用微信、QQ等軟件，借助多個虛擬身份經(jīng)常性地發(fā)放貸款，收取高額“砍頭息”，并用存證管家、速有米等平臺簽訂遠高于實際到手金額的虛假借條，貸款實際年利率遠超72%，到達3600%。

被告人程某將甘文濤、劉某某、劉楷文糾集在一起，其負責審核劉楷文向其介紹的及其本人、甘文濤和劉某某通過其他方式獲取的全部客戶資料，由其審核通過后才能放款，并將所有客戶資料都存儲在其租用的“金數(shù)據(jù)”平臺中。被告人程某為了降低風險，又將自己的客戶介紹給被告人劉某某、甘文濤、劉楷文共同放款，通過相互配合，層層套路，獲取共同利益。期間被告人劉某某、甘文濤頻繁通過微信與程某互動，程某向二人傳授放貸經(jīng)驗，二人按照其指示向借款人放款、催收。被告人劉楷文明知程某從事非法網(wǎng)絡放貸活動，仍為其介紹客戶，并從程某處按固定比例收取提成，其向程某介紹的大部分客戶又被程某介紹給甘文濤、劉某某共同放款，同時其本人也跟隨程某一同實施非法放貸行為。

在借款之初，被告人程某、劉某某、甘文濤均要求借款人提供身份證、通訊錄、家庭或同學微信群二維碼等個人資料。若借款人使用蘋果手機，被告人程某、劉某某要求借款人退出自己的蘋果ID，登錄程某提供的蘋果ID，密碼由程某掌握。借款到期前，被告人程某、劉某某、甘文濤通過一人使用不同微信號或兩兩相互介紹或三人相互配合的方式誘導借款人多次借款，以貸還貸，惡意壘高借款人債務。若借款人到期未按要求償還，被告人程某多次以公開個人信息及向父母通報借款情況為由威脅、逼迫借款人還錢，并采用爆群（通過借款人提供的班級、家庭群二維碼加入群內，發(fā)布借款人信息，威脅、辱罵借款人及其關系人），爆通訊錄（頻繁給借款人通訊錄中的聯(lián)系人打電話）等軟暴力方式催收。被告人甘文濤明知程某實施前述催收行為，仍積極配合，并按照程某指示對被害人用類似的方式催收。

被告人程某、劉某某在借款人按其要求償還所有費用后，單獨或是相互配合多次單方面惡意認定借款人還款逾期或無故利用蘋果ID遠程鎖死借款人手機，強行索要費用。具體情況如下。

一、非法經(jīng)營罪

2019年10月至2020年4月，被告人程某共向395人非法放貸，累計獲利658324.7元。

2019年11月左右，被告人甘文濤跟隨程某從事網(wǎng)絡非法放貸，其絕大部分客戶由程某介紹，至2020年4月被告人甘文濤共向139人非法放貸，累計獲利180160元。

2020年3月中旬，被告人劉某某跟隨程某從事網(wǎng)絡非法放貸，其大部分客戶由程某介紹，至2020年4月被告人劉某某共向34人非法放貸，累計獲利28371元。

2019年10月至2020年4月，被告人劉楷文累計向程某推送400余名客戶資料，這些資料均被程某存儲在其租用的“金數(shù)據(jù)”平臺中，程某已向其中192人成功實施了非法放貸，被告人劉楷文累計收取程某支付的提成55039元。期間，劉楷文共向10人非法放貸，累計獲利3750元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、證人肖某某、何某某、陳某某、王某某、孫某某證言；2、被告人程某、甘文濤、劉某某、劉楷文供述與辯解；3、借款協(xié)議、支付寶、微信交易記錄；4、司法審計報告、情況說明；5、金數(shù)據(jù)平臺提取資料；6、戶籍證明；7、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、上繳憑證；8、查封通知書。

二、敲詐勒索罪

1、2019年被害人張某甲找到被告人程某借款，后程某為了分擔風險將張某甲介紹給被告人劉某某，借款之初兩人均要求張某甲提供本人的裸體視頻，張某甲被迫提供，后張某甲均已按兩人要求償還全部費用。時隔半年后，自2019年11月份開始被告人程某以公布張某甲的裸體視頻為要挾迫其給錢，至2019年12月1日張某甲被迫共轉給程某5500元。后程某將張某甲給錢的情況告知被告人劉某某，劉某某便以同樣的方式要挾張某甲，至2020年1月7日張某甲被迫共轉給劉某某4197元。

2、2020年3月14日開始，被害人高某某先后找被告人程某、劉某某借款，借款之初被告人程某要求高某某退出自己的蘋果ID，登錄其提供的蘋果ID，密碼由程某掌握。4月5日因高某某未按劉某某要求足額還款，劉某某便讓程某鎖死了高某某的蘋果手機，后高某某被迫轉給劉某某200元。

3、2019年11月20日開始，被害人宋某某找被告人程某借款，12月1日宋某某按約定償還全部費用后，程某提出宋某某逾期，索要逾期費，不給就將借錢的事情告訴宋某某父母及通訊錄里的人，宋某某被迫給程某200元。

4、2019年12月25日，被害人左某某找被告人程某借款，放款前程某要求左某某退出自己的蘋果ID登錄其提供的ID，密碼由程某掌握。12月31日左某某按約定償還所有費用后要求程某提供ID密碼，程某向其索要密碼服務費，不給就不提供密碼，左某某被迫給程某200元。

5、2020年3月2日，被害人李某乙找被告人程某借款，3月7日晚李某乙按約定償還所有費用，程某在雙方事先未約定的情況下單方面提出李某乙還款時間超過當日12時即逾期，索要逾期費，不給錢就把借錢的事情告訴李某乙父母和通訊錄里的人，李某乙被迫分兩次共轉給程某250元。

6、2020年2月29日開始，被害人孫某某找被告人程某借款，放款前程某要求孫某某退出自己的蘋果ID登錄其提供的ID，密碼由其掌握。3月7日在孫某某已超額還款的情況下，程某稱孫某某借款逾期，要求支付逾期費，3月8日孫某某轉錢給程某，程某稱錢不夠，隨后每天給孫某某發(fā)送催款信息，威脅說不給錢就將孫某某借錢的事情告訴其父母，將鎖死孫某某蘋果手機。3月11日孫某某被迫轉給程某300元，程某當晚電話聯(lián)系孫某某母親，后雙方發(fā)生爭吵，程某隨即將孫某某手機鎖死，孫某某立即聯(lián)系程某后轉給其400元，程某提出其被孫某某母親罵了索要密碼費，孫某某被迫又轉給程某375元。

7、2020年3月21日開始，被害人李某丙找被告人程某借款，借款之初程某要求李某丙退出自己的蘋果ID，登錄其提供的ID，密碼由程某掌握。4月7日，被害人李某丙逾期未還，程某便鎖死了李某丙蘋果手機，索要逾期費，李某丙被迫轉給程某200元。

8、2020年3月25日開始，被害人趙某某找被告人劉某某借款，借款到期趙某某未還，劉某某便通過微信、電話催收，經(jīng)雙方協(xié)商后，趙某某按照劉某某的要求轉錢給劉某某，劉某某收錢后未按約定核銷全部借條，仍向趙某某要錢，趙某某被迫于4月1日通過其姨爹轉給劉某某200元。

9、2020年2月開始，被害人羅某某找被告人程某借款，后程某介紹劉某某、甘文濤共同對其放款。4月1日，羅某某按要求償還三人所有費用后，劉某某提出羅某某還款逾期，索要逾期費，不給錢就不核銷借條，并稱要將羅某某個人信息公布到網(wǎng)上，羅某某被迫轉給劉某某196元。

10、2020年3月27日，被害人劉某某找被告人劉某某借款，4月2日劉某某按要求償還所有費用，劉某某在雙方事先未約定的情況下單方面提出劉某某還款時間超過當日12時即逾期，索要逾期費，不給錢就把借錢的事情告訴劉某某父母和朋友，劉某某被迫轉給劉某某600元。

11、2020年4月12日，被害人吳某某聯(lián)系被告人劉某某欲借款，劉某某要求吳某某提供個人信息，后吳某某不想借了，劉某某便向其索要資料審核費，不給錢就曝光個人信息，吳某某被迫給劉某某200元。

12、2020年4月11日開始，被害人萬某某找被告人劉某某借款。4月23日，萬某某按要求償還所有費用后，劉某某稱萬某某還錢時間晚了，索要逾期費，不給錢就鎖死萬某某的蘋果手機，萬某某被迫轉給劉某某500元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害人張某甲、高某某、宋某某、左某某、李某乙、孫某某、李某丙、劉某某、吳某某、萬某某、羅某某、趙某某陳述；2、被告人程某、劉某某供述與辯解；3、轉賬記錄。

三、尋釁滋事罪

1、2019年12月開始，被害人李某丁找被告人程某借款，后程某聯(lián)合甘文濤共同對其放款，借款到期后李某丁未按要求還款，程某便先通過微信對李某丁進行辱罵、威脅，要求其還錢，接著撥打李某丁通訊錄中家人、朋友電話，并將電話截圖發(fā)送給李某丁看，隨后又打電話給李某丁班主任及同學，讓他們轉告李某丁還錢，并通過蘋果ID將李某丁的蘋果手機鎖死，李某丁求助當?shù)嘏沙鏊窬?，程某才將密碼告訴李某丁。后程某將自己催收的情況告訴甘文濤，甘文濤通過微信對李某丁進行辱罵。最終李某丁無法承受巨大壓力，被迫退學。

2、2020年1月開始，被害人丁某某找被告人程某借款，后程某聯(lián)合甘文濤共同放款，經(jīng)多次以貸還貸，逐步債務壘高，丁某某無力償還，程某先是通過微信向丁某某發(fā)送威脅文字催收，后又頻繁撥打丁某某電話，接著又頻繁撥打丁某某父親及通訊錄中聯(lián)系人電話讓他們轉告丁某某還錢，直到對方接電話或將其拉黑為止。后程某將自己催收的情況告訴甘文濤，甘文濤也通過微信催丁某某還錢。最終，多種因素疊加導致丁某某患心理創(chuàng)傷障礙，入院治療。

3、2020年2月開始，被告人程某伙同甘文濤一起給被害人郭某丙放款，借款到期后郭某丙未按要求還錢，程某先是頻繁打電話、發(fā)微信給郭某丙，沒有收到回復。程某便不停撥打郭某丙媽媽電話催收，被郭某丙媽媽拉黑后又更換號碼不停撥打。接著程某又頻繁撥打郭某丙外公電話，辱罵對方，直到郭某丙外公不接其電話，把其拉黑為止。后程某通過郭某丙借款時提供的家庭微信群二維碼加入群內，發(fā)布郭某丙借款時的視頻，發(fā)送辱罵的文字，郭某丙家人便將程某踢出群，程某反復加入，最終該群被迫解散。后程某將其對郭某丙催收的情況告訴甘文濤。另郭某丙將程某、甘文濤拉入臨時組建的微信群中，程某、甘文濤在其中對郭某丙進行辱罵。

4、2020年4月份，被害人張某乙先后找被告人程某、甘文濤借款，4月13日張某乙逾期未還，程某便用張某乙借款之初提供的家族微信群二維碼加入群內，將張某乙手持身份證自拍照、電子借條在群內發(fā)布。后其將該情況通過微信告知甘文濤，并將張某乙提供的全部個人資料發(fā)送給甘文濤，甘文濤便進入張某乙家族微信群，在群內發(fā)布張某乙手持身份證照片、電子借條、自拍借款視頻。

5、2020年4月份，被害人得某某先后找被告人程某、甘文濤借款，4月14日得某某逾期未還，程某便安排甘文濤對其進行催收，并將得某某借款時提供的全部個人資料發(fā)給甘文濤，后甘文濤進入得某某所住小區(qū)微信群，在群內發(fā)布得某某身份證照、自拍借款視頻，并撥打得某某通訊錄中的聯(lián)系人電話進行催收，后其將上述情況通過微信告知程某。

6、2019年10月份開始，被害人鮑某乙通過中介找到被告人程某等人借款，經(jīng)多次借款，債務逐步被壘高，無力償還，程某等人多次對其進行軟暴力催收，導致其心理失衡，2020年1月21日寫下遺書并通過上吊等方式自殺，被家人發(fā)現(xiàn)。程某在看到鮑某乙遺書后有所顧忌，便停止了催收，一、兩個月后，程某繼續(xù)對鮑某乙進行催收，并通過微信對鮑某乙哥哥及家人進行辱罵。

7、2020年3月12日，被害人郭某丁找被告人程某借款，借款到期后郭某丁未按要求償還，3月23日程某便打電話給郭某丁催收，后郭某丁母親與程某溝通，程某在電話里對其進行辱罵，郭某丁母親便添加程某微信欲進一步協(xié)商，程某又在微信里對其進行辱罵。3月25日郭某丁家人向河北省遷安市公安局城關派出所報案，公安機關當日受理并制作詢問筆錄。后郭某丁母親告知程某已報警，程某稱報警也沒用，仍繼續(xù)催收。

8、2020年3月9日，被害人李某戊找被告人程某借款，借款到期后李某戊未按時還錢，程某便用李某戊借款之初提供的家族及班級微信群二維碼加入群內，將李某戊手持身份證自拍照、自拍借款視頻在群內發(fā)布，并在李某戊家族群內辱罵其家人。

9、2020年4月21日，被告人程某與劉某某共同出資對被害人陳某某進行放貸，4月22日程某個人認為陳某某可能借錢不還，便使用陳某某借款之初提供的班級微信群二維碼加入群內，將陳某某手持身份證自拍照、自拍借款視頻在群內發(fā)布，并將該情況告知劉某某。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、證人閆某某、李某甲、史某某、諶某某、郭某甲、郭某乙、鮑某甲、劉某甲、劉某某、劉某乙證言；2、被害人李某丁、丁某某、郭某丙、鮑某乙、郭某丁、李某戊陳述；3、被告人程某、甘文濤供述與辯解；4、微信聊天截圖。

被告人程某于2020年4月24日在九江市濂溪區(qū)九蓮南路南山名苑8棟2單元304室被抓獲。被告人甘文濤于2020年4月24日在九江市潯陽區(qū)新橋頭中國電信營業(yè)廳內被抓獲。被告人劉某某于2020年4月24在九江市濂溪區(qū)極地盛世名都A11棟302室被抓獲。被告人劉楷文于2020年5月1日在山西省垣曲縣歷山路糖酒公司家屬院1號樓東單元501室被抓獲。

歸案后，被告人程某家屬主動為其退贓340000元；被告人甘文濤家屬主動為其退贓30000元；被告人劉某某家屬主動為其退贓30267元。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人程某、劉某某、甘文濤、劉楷文對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人程某違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴重;被告人程某多次敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大;被告人程某多次通過“軟暴力”方式催收，恐嚇、辱罵他人，嚴重影響他人工作、生活，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二百七十四條、第二百九十三條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任。其一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。

被告人甘文濤違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴重；被告人甘文濤伙同程某多次通過“軟暴力”方式催收，辱罵他人，嚴重影響他人工作、生活，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二百九十三條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任。其一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。

被告人劉某某違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，以營利為目的，經(jīng)常性地向向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重；被告人劉某某伙同程某，或其一人多次敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二百七十四條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任。其一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。

被告人劉楷文明知程某從事非法網(wǎng)絡放貸，仍為其介紹客戶，并收取提成，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。

被告人程某、甘文濤、劉某某、劉楷文歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人程某、甘文濤、劉某某、劉楷文認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

九江市濂溪區(qū)人民法院

檢察官：蔡官華

檢察官助理：徐駿翔

2020年9月18日

附件：1.被告人程某、甘文濤、劉某某、劉楷文現(xiàn)羈押在九江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二十六冊；

3.認罪認罰具結書四份；

_4.量刑建議書四份。