湖南省婁底市婁星區(qū)人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2020〕44號(hào)

被告人秦某甲，女，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4325221973********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地及住址：婁底市婁星區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月3日被婁底市公安局婁星分局刑事拘留，同年9月28日由該局取保候?qū)彶?zhí)行，于2019年9月28日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由婁底市公安局婁星分局?zhí)行。

本案由婁底市公安局婁星分局偵查終結(jié)，以被告人秦某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年10月25日至11月21日、2019年12月20日至2020年1月16日）。因案件重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限至2020年3月2日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年5月份，被告人秦某甲通過(guò)秦某乙所給的手機(jī)與電話為1704334****的男子聯(lián)系幫助取款，該男子告訴秦某甲要其先辦理銀行卡。2018年8月下旬的一天，秦某甲找到同村的單身漢黃某某，秦某甲用摩托車搭乘黃某某趕到婁底城區(qū)長(zhǎng)沙銀行，秦某甲陪同黃某某在長(zhǎng)沙銀行辦理了1張卡號(hào)62144678731********的銀行卡，綁定黃某某1510738****的手機(jī)號(hào)，設(shè)定密碼為168168，將密碼寫在銀行卡背面，秦某甲以200元的價(jià)格從黃某某手里收買。

過(guò)了兩天，秦某甲又用摩托車搭乘黃某某趕到婁底城區(qū)華融湘江銀行，秦某甲陪同黃某某在華融湘江銀行辦理了1張卡號(hào)62136635738********的銀行卡，綁定黃某某1510738****的手機(jī)號(hào)，設(shè)定密碼為168168，將密碼寫在銀行卡背面。當(dāng)天秦某甲又用摩托車搭乘黃某某趕到婁底城區(qū)招商銀行，秦某甲陪同黃某某在招商銀行辦理了1張卡號(hào)62148373********的銀行卡，綁定黃某某1510738****的手機(jī)號(hào)，設(shè)定密碼為168168，將密碼寫在銀行卡背面；秦某甲以400元的價(jià)格收買了黃某某的2張銀行卡。2018年8月31日至2018年9月3日期間內(nèi)，秦某甲持黃某某的3張銀行卡幫助他人非法所得提現(xiàn)八次，共計(jì)取現(xiàn)16萬(wàn)元，獲利0.5萬(wàn)元。

2018年9月3日，被告人秦某甲被抓獲后，公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)扣押其取現(xiàn)的5.999萬(wàn)元。秦某甲到案后自愿如實(shí)供述其上述罪行，其親屬于2018年9月28日主動(dòng)退贓7萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)、指認(rèn)照片、扣押物品清單、繳款書、銀行交易流水、情況說(shuō)明等書證；2.證人黃某某的證言；3.被告人秦某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法、內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人秦某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人秦某甲收買他人信用卡用于幫助他人提現(xiàn)，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以收買信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。秦某甲到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，還應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。且能積極退贓，可酌情從輕處罰。建議對(duì)其判處六個(gè)月至一年有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

婁底市婁星區(qū)人民法院

檢察員：胡正春

2020年2月25日

附：

1.被告人秦某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1857381****

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)

3.證人（鑒定人）名單1份

4.被扣押的12.999萬(wàn)元保管于婁底市公安局婁星分局

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份