湖南省長(zhǎng)沙市開福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)開檢公訴刑訴〔2019〕748號(hào)

被告人闞某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051991********，漢族，中專文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人闞某乙，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051991********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)**期**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月14日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年4月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人闞某丙，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051984********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè),戶籍所在地及現(xiàn)住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月17日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人何某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051991********，漢族，中專文化，無(wú)固定職業(yè),戶籍所在地及現(xiàn)住為江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年7月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人文某某，女，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼4302811987********，漢族，高中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省醴陵市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人湯某某，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306231988********，漢族，中專文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省華容縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市望城區(qū)**期**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人秦某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306241992********，漢族，中專文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**小區(qū)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局逮捕。

被告人鄭某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306241987********，漢族，大專文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**路。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306241990********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)**路**巷**號(hào)**房。2011年11月1日因犯尋釁滋事罪被湘陰縣人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑六個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306231988********，漢族，高中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住湖南省華容縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼4306241991********，漢族，初中文化，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**宿舍,現(xiàn)住湖南省湘陰縣**鄉(xiāng)**村。2016年8月19日因犯開設(shè)賭場(chǎng)罪被湘陰縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元，于2016年10月5日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長(zhǎng)沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局開福分局偵查終結(jié)，以被告人秦某某、湯某某、鄭某某涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，被告人文某某、楊某甲、陳某某、鄧某某涉嫌詐騙罪，被告人闞某甲、闞某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、非法侵入住宅罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴；以被告人何某某、闞某丙涉嫌詐騙罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月30日、7月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年4月30日、7月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清證據(jù)不足退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年6月14日至2019年7月12日；自2019年8月27日至2019年9月27日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年6月1日至2019年6月15日，2019年8月13日至2019年8月27日，2019年10月28日至2019年11月11日）。

經(jīng)依法審查查明：

自2016年以來(lái)，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人在沒(méi)有取得任何金融及借貸資質(zhì)的情況下，先后在長(zhǎng)沙市開福區(qū)**廣場(chǎng)、長(zhǎng)沙市**假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借貸”或“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)空白協(xié)議合同，通過(guò)虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、肆意認(rèn)定違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟及其他手段非法占有他人財(cái)物，從事“套路貸”惡勢(shì)力違法犯罪活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成了較為惡劣的社會(huì)影響。

一、被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人的犯罪事實(shí)。

2016年5月至2019年1月，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人在長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**國(guó)際**、長(zhǎng)沙市開福區(qū)**廣場(chǎng)**棟**樓等地以“**貸款公司”、“**投資管理有限公司”的名義，以民間借貸為誘餌，從事車輛抵押貸款、房屋租賃抵押貸款、現(xiàn)金貸款等業(yè)務(wù)，互相配合，通過(guò)各種方式誘騙急需用錢的被害人到其公司借款，利用被害人急需用錢的心理，以“行內(nèi)操作慣例”等名義誘騙被害人快速簽訂虛高空白借款合同、房屋租賃合同、車輛抵（質(zhì)）押合同、委托（轉(zhuǎn)讓車輛等）協(xié)議書、機(jī)動(dòng)車轉(zhuǎn)讓合同等一系列明顯不利于被害人的合同，且不將合同提供一份給被害人留存。在向被害人放款之前，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人會(huì)到被害人住處、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所拍照核實(shí)（俗稱“家訪”、“外訪”或“下戶”）或在被害人車輛上安裝GPS，以便后期催債。“家訪”后，被告人闞某甲等人便向被害人銀行卡上打入借款合同上相應(yīng)的金額，之后以扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”的名義立即要求被害人取出借款合同金額百分之三十左右的現(xiàn)金交至被告人手上，制造虛假銀行流水，虛增被害人債務(wù)。被告人闞某甲等人通過(guò)短期收取高額利息、簽訂苛刻的違約條件（未按時(shí)還款、到其他公司借款等）等方式肆意認(rèn)定被害人違約，并立即要求被害人按照虛高的借款金額還款并收取事先并無(wú)明確約定的高額違約金。若被害人不按照虛高的借款金額還款并支付高額違約金，被告人闞某甲等人便采取言語(yǔ)威脅、上門滋擾、扣留車輛等方式逼迫被害人還款和支付違約金?，F(xiàn)已查證：被告人闞某甲參與詐騙被害人12人，犯罪既遂共計(jì)22.21萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)5.67萬(wàn)元，并非法侵入他人住宅；被告人闞某乙參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計(jì)7.8萬(wàn)元，并非法侵入他人住宅；被告人闞某丙參與詐騙被害人5人，犯罪既遂共計(jì)15.21萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)5萬(wàn)元；被告人何某某參與詐騙被害人5人，犯罪既遂共計(jì)10.98萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)8.19萬(wàn)元；被告人文某某參與詐騙被害人4人，犯罪既遂共計(jì)13.1萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.2016年4月，被告人闞某甲、闞某乙與被害人廖某某在**國(guó)際**房簽訂2萬(wàn)元虛高借款合同、房屋租賃合同、車輛抵押合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人廖某某實(shí)際到手1.4萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還4.2萬(wàn)元。后因被告人闞某甲、闞某乙要求被害人廖某某于2016年12月30日之前一次性歸還2.6萬(wàn)元結(jié)清所有欠款，廖某某無(wú)錢歸還后，其位于長(zhǎng)沙市開福區(qū)**城的住宅被闞某甲等人強(qiáng)行換鎖并入住。被告人闞某甲、闞某乙互相配合通過(guò)上述方式詐騙廖某某2.8萬(wàn)元，并非法侵入廖某某住宅。

2.2017年3月25日，被告人闞某甲與被害人卞某某在**國(guó)際**房簽訂2萬(wàn)元虛高借款合同、汽車抵押合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人卞某某實(shí)際到手1.33萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還1.2萬(wàn)元。之后被告人闞某甲等人認(rèn)定卞某某違約，將卞某某一臺(tái)牌照為湘******日產(chǎn)騏達(dá)汽車開走，并向卞某某索要違約金、拖車費(fèi)合計(jì)5萬(wàn)元。因卞某某無(wú)力付款，至今車輛未贖回，虛高債務(wù)0.67萬(wàn)元尚未償還。

3.2017年4月12日，被告人闞某甲與被害人李某某在**國(guó)際**房簽訂8萬(wàn)元虛高借款合同和房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人李某某實(shí)際到手5.17萬(wàn)元，后通過(guò)在開福區(qū)**廣場(chǎng)向湯某某等人借款的方式陸續(xù)歸還11.97萬(wàn)元與闞某甲結(jié)清欠款。在此過(guò)程中，被告人闞某甲、闞某丙、何某某、文某某等人互相配合通過(guò)上述方式詐騙李某某6.8萬(wàn)元。

4.2017年4月18日，被告人闞某甲與被害人周某甲在**國(guó)際**房簽訂2萬(wàn)元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人周某甲實(shí)際到手1.2萬(wàn)元，后歸還1.8萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲詐騙被害人周某甲0.6萬(wàn)元。

5.2017年4月，被告人闞某甲與被害人袁某甲在**國(guó)際簽訂4萬(wàn)元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人袁某甲實(shí)際到手3.22萬(wàn)元，后歸還4萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲等人詐騙被害人袁某甲0.78萬(wàn)元。

6.2017年6月，被告人闞某甲、文某某等人與被害人周某乙在**國(guó)際**房簽訂2.1萬(wàn)元虛高借款合同、車輛抵押合同、房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人周某乙實(shí)際到手1.3萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還2.47萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、文某某等人互相配合通過(guò)上述方式詐騙周某乙1.17萬(wàn)元。

7.2017年6月19日，被告人何某某與被害人方某某在**廣場(chǎng)簽訂7.2萬(wàn)元借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人方某某實(shí)際到手4.81萬(wàn)元。2017年6月27日，被告人何某某等人肆意認(rèn)定被害人方某某違約，在長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**廣場(chǎng)逼迫方某某簽訂一張8萬(wàn)元的借條。虛高債務(wù)3.19萬(wàn)元被害人方某某尚未支付。

8.2017年8月23日，被告人闞某甲、何某某、闞某丙等人與被害人杜某某在**國(guó)際**房簽訂15萬(wàn)元虛高借款合同、汽車轉(zhuǎn)讓合同、房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人杜某某實(shí)際到手10萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還3.456元。虛高債務(wù)5萬(wàn)元被害人杜某某尚未支付。

9.2017年9月，被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人與被害人易某某在**廣場(chǎng)簽訂3萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人易某某實(shí)際到手1.48萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還3.86萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人互相配合詐騙被害人易某某2.38萬(wàn)元。

10.2017年9月27日，被告人闞某甲、闞某丙、文某某等人與被害人霍某某在**廣場(chǎng)簽訂7.5萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人霍某某實(shí)際到手5.11萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還9.339196萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、文某某等人互相配合詐騙被害人霍某某4.229196萬(wàn)元。

11.2017年10月，被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人與被害人龍某甲在**廣場(chǎng)簽訂2萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人龍某甲實(shí)際到手0.7萬(wàn)元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還2.5萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人互相配合詐騙被害人易某某1.8萬(wàn)元。

12.2017年11月30，被告人闞某甲、文某某等人與被害人袁某乙在**國(guó)際簽訂2.3萬(wàn)元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人袁某乙實(shí)際到手1.1萬(wàn)元，后歸還2萬(wàn)元結(jié)清欠款。被告人闞某甲、文某某等人詐騙被害人袁某乙0.9萬(wàn)元。

13.2017年，被告人闞某乙與被害人潘某某在**廣場(chǎng)簽訂30萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人潘某某實(shí)際到手25萬(wàn)元，因潘某某無(wú)力歸還借款，被告人闞某乙將潘某某一輛謳歌牌汽車過(guò)戶到自己名下。

14.2018年3月1日，被告人闞某甲與被害人吳某某簽訂1.8萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同等，被害人吳某某實(shí)際到手1.05萬(wàn)元，后歸還1.8萬(wàn)元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲詐騙被害人吳某某0.75萬(wàn)元。

二、被告人湯某某、秦某某、王某某（另案處理）、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人的犯罪事實(shí)

2016年以來(lái)，被告人湯某某先后伙同被告人秦某某、王某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人以上述被告人闞某甲等人同樣的“套路貸”手段，騙取他人財(cái)物。其中，2018年2月至9月期間，被告人湯某某出資40萬(wàn)元、被告人秦某某出資30萬(wàn)元、王某某出資30萬(wàn)元，三人合伙在長(zhǎng)沙市開福區(qū)**廣場(chǎng)**座**房共同經(jīng)營(yíng)“**投資有限公司”，利用“套路貸”犯罪手段騙取他人財(cái)物，非法所得按照入股的比例分成；2018年9月至2019年1月期間，被告人湯某某又和被告人鄭某某合伙出資，并邀集被告人楊某甲、陳某某、鄧某某作為業(yè)務(wù)員，在長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**國(guó)際**房繼續(xù)利用上述“套路貸”手段騙取他人財(cái)物?，F(xiàn)已查證:被告人湯某某參與詐騙被害人13人，犯罪既遂共計(jì)54.05萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)40.17萬(wàn)元；被告人秦某某參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計(jì)14.98萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)9.42萬(wàn)元；被告人鄭某某參與詐騙被害人9人，犯罪既遂共計(jì)12.6萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)18.75萬(wàn)元；被告人陳某某參與詐騙被害人7人，犯罪既遂共計(jì)7.1萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)18.65萬(wàn)元；被告人楊某甲參與詐騙被害人3人，犯罪既遂共計(jì)6.15萬(wàn)元，犯罪未遂共計(jì)12.1萬(wàn)元；被告人鄧某某參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計(jì)4.55萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.2016年11月9日，被告人湯某某與被害人楊某乙簽訂5萬(wàn)元虛高借款合同，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，被害人楊某乙實(shí)際到手3萬(wàn)元。被害人楊某乙歸還2.05萬(wàn)元后，被告人湯某某肆意認(rèn)定楊某乙違約，并以虛高借款合同向長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院提起訴訟，要求楊某乙還款5萬(wàn)元本金及利息。長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院一審判決被害人楊某乙敗訴，楊某乙上訴至長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院后雙方調(diào)解，后楊某乙歸還被告人湯某某1.55萬(wàn)元結(jié)清欠款。被告人湯某某通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人楊某乙0.6萬(wàn)元。

2.2017年6月14日，被告人湯某某與被害人李某某在**廣場(chǎng)**座**房簽訂10萬(wàn)元虛高借款合同，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用后，李某某實(shí)際到手5.45萬(wàn)元。2017年7月8日李某某歸還10萬(wàn)元本息給湯某某，同時(shí)湯某某向李某某索要價(jià)值880元和天下香煙一條及688元微信紅包后與李某某結(jié)清此次借款。

2017年9月13日，被告人湯某某與被害人李某某又簽訂12萬(wàn)虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后李某某實(shí)際到手5.7萬(wàn)元，2017年10月8日湯某某向被害人李某某索要3萬(wàn)元逾期違約金。2017年10月11日李某某歸還湯某某12萬(wàn)元本息，湯龍向被害人李某某索要688元微信紅包后于李某某結(jié)清此次借款。

2017年12月21日，被告人湯某某與被害人李某某又簽訂12萬(wàn)虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后李某某實(shí)際到手5.2萬(wàn)元，2018年1月14日李某某通過(guò)POS機(jī)刷卡12萬(wàn)元?dú)w還本息，湯某某索要472元作為刷卡手續(xù)費(fèi)后與李某某結(jié)清此次借款。

2018年2月6日，被告人湯某某等人與被害人李某某簽訂12萬(wàn)虛高借款合同，由王某某放款到李某某銀行賬戶，扣除各類費(fèi)用后李某某實(shí)際到手49290元，2018年3月3日湯某某向李某某索要15萬(wàn)元后與李某某結(jié)清此次借款。

2018年3月16日，被告人湯某某等人以被告人秦某某的名義與李某某簽訂13萬(wàn)虛高借款合同，由秦某某放款到李某某銀行賬戶，扣除各類費(fèi)用后李某某實(shí)際到手65920元，2018年4月9日湯某某向李某某索要2萬(wàn)違約金及3萬(wàn)元續(xù)借費(fèi)用，2018年5月3日湯某某又向李某某索要3萬(wàn)元違約金及3.5萬(wàn)元續(xù)借費(fèi)。被告人湯某某單獨(dú)或伙同被告人秦某某、王某某等人通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人李某某388978元，其中秦某某、王某某參與共同詐騙149790元。

3.2018年3月22日，被告人湯某某、秦某某、王某某等人以秦某某的名義與被害人黎某某簽訂12萬(wàn)元虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后黎某某實(shí)際到手5.58萬(wàn)元，黎某某還款1.6萬(wàn)元后無(wú)力償還，之后湯某某、秦某某、王某某兩次逼迫黎某某歸還欠款，并于2018年4月12日在**廣場(chǎng)“**投資有限公司”內(nèi)逼迫黎某某寫下一張日期為2018年3月14日的3萬(wàn)元欠條，同時(shí)要求黎某某拿著3萬(wàn)元現(xiàn)金拍照。后湯某某等人以秦某某的名義以虛高借款合同和虛假借條向長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院提起訴訟，要求黎某某還款15萬(wàn)元本金及利息，長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院一審判決被害人楊某乙敗訴，經(jīng)將黎某某位于長(zhǎng)沙市天心區(qū)**小區(qū)**棟**房產(chǎn)凍結(jié)。虛高債務(wù)9.42萬(wàn)元被害人黎某某尚未支付。

4.2018年9月3日，被告人湯某某、王某某與被害人彭某某簽訂20萬(wàn)虛高借款合同，由王某某放款到彭某某銀行賬戶，扣除各類費(fèi)用后彭某某實(shí)際到手12.5萬(wàn)元，后彭某某還18萬(wàn)結(jié)清借款。2019年9月21日，湯某某再次與彭某某簽訂30萬(wàn)虛高借款合同，彭某某實(shí)際到手18萬(wàn)元，經(jīng)湯某某和陳某某多次催債后彭某某共計(jì)歸還15.57萬(wàn)元，后湯某某仍利用虛高借款合同向長(zhǎng)沙市開福區(qū)人民法院提起訴訟，要求彭某某歸還20萬(wàn)元本金及利息。被告人湯某某、王某某等人通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人彭某某5.5萬(wàn)元；另虛高債務(wù)12萬(wàn)元被害人彭某某尚未支付。

5.2019年9月27日，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人劉某甲簽訂4萬(wàn)元虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費(fèi)用后劉某甲實(shí)際到手2.15萬(wàn)元。劉某甲陸續(xù)歸還3.1萬(wàn)元后，陳某某等人仍多次向劉某甲催債，并在長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**路**廣場(chǎng)抽打劉某甲耳光并用言語(yǔ)威脅逼其還債。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人劉某甲0.95萬(wàn)元。

6.2018年9月28日，被告人湯某某、鄭某某以鄭某某的名義與被害人龍某乙簽訂30萬(wàn)元虛高借款合同，由被告人楊某甲負(fù)責(zé)“家訪”和回款，扣除各類費(fèi)用后龍某乙實(shí)際到手17.9萬(wàn)元。后湯某某、鄭某某單方面認(rèn)定龍某乙違約，以鄭某某的名義利用虛高借款合同向長(zhǎng)沙市開福區(qū)人民法院提起訴訟，致使龍某乙兩處房產(chǎn)被法院凍結(jié)。到案發(fā)時(shí)止，虛高債務(wù)12.1萬(wàn)元被害人龍某乙尚未支付。

7.2018年10月16日，被告人鄭某某、湯某某以被告人陳某某的名義與被害人張某甲、郭某某簽訂12萬(wàn)虛高借款合同和車輛抵押合同，扣除各類費(fèi)用后張某甲、郭某某實(shí)際到手11.35萬(wàn)元，后郭某某共計(jì)歸還1.7萬(wàn)元，張某甲抵押的湘*****白色寶馬525轎車尚未贖回。虛高債務(wù)0.65萬(wàn)元被害人張某甲、郭某某尚未支付。

8.2018年10月24日，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人王某某簽訂3萬(wàn)元虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費(fèi)用后王某某實(shí)際到手1.75萬(wàn)元，后王某某陸續(xù)歸還3.9萬(wàn)元結(jié)清借款。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人王某某2.15萬(wàn)元。

9.2018年11月，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人劉某乙簽訂14萬(wàn)虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費(fèi)用后劉某乙實(shí)際到手10萬(wàn)元，后劉某乙一次性歸還14萬(wàn)結(jié)清借款。2018年12月27日，鄭某某、湯某某等人再次以陳某某的名義與劉某乙簽訂14萬(wàn)虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后劉某乙實(shí)際到手10萬(wàn)元，后劉某乙共機(jī)歸還2.4萬(wàn)元。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人除已騙得被害人劉某乙4萬(wàn)元外，虛高債務(wù)4萬(wàn)元被害人劉某乙尚未支付。

10.2018年11月29日，被告人湯某某、鄭某某以被告人鄧某某的的名義與被害人謝某某簽訂4萬(wàn)虛高借款合同，并由鄧某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費(fèi)用后謝某某實(shí)際到手2.45萬(wàn)元，后劉某乙陸續(xù)歸還4.4萬(wàn)結(jié)清借款。被告人湯某某、鄭某某、鄧某某等人通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人謝某某1.95萬(wàn)元。

11.2018年12月29日，被告人鄭某某、湯某某以被告人陳某某的名義與被害人張某乙簽訂6萬(wàn)虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后張某乙實(shí)際到手4萬(wàn)元。虛高債務(wù)2萬(wàn)元被害人張某乙尚未支付。

12.2018年6月份前后，經(jīng)被告人楊某甲介紹，被告人鄭某某與被害人任某某簽訂4.5萬(wàn)虛高借款合同，扣除各類費(fèi)用后任某某實(shí)際到手1.95萬(wàn)元，后任某某一次性歸還4.5萬(wàn)結(jié)清欠款；后鄭某某又與任某某簽訂3萬(wàn)虛高借款合同，任某某實(shí)際到手2萬(wàn)元，后任某某一次性歸還3萬(wàn)結(jié)清借款；2018年10月，經(jīng)楊某甲介紹，鄧某某與任某某簽訂3萬(wàn)虛高借款合同，任某某實(shí)際到手2萬(wàn)元，后任某某一次性歸還3萬(wàn)結(jié)清借款；2018年11月，鄧某某又與任某某簽訂5萬(wàn)虛高借款合同，任某某實(shí)際到手2萬(wàn)元，后任某某一次性歸還3.6萬(wàn)結(jié)清借款；2018年12月，鄧某某又與任某某簽訂4萬(wàn)虛高借款合同，任某某實(shí)際到手1.5萬(wàn)元，后任某某一次性歸還2.5萬(wàn)結(jié)清借款。被告人鄭某某、楊某甲通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人任某某3.55萬(wàn)元；被告人鄧某某、楊某甲通過(guò)上述“套路貸”手段詐騙被害人任某某2.6萬(wàn)元。

民警于2019年1月10日15時(shí)許，在長(zhǎng)沙市望城區(qū)**城**棟**抓獲被告人湯某某；于2019年1月10日14時(shí)許，在長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**棟**抓獲被告人闞某甲；于2019年1月10日12時(shí)許，在長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**餅店抓獲被告人文某某；于2019年1月10日13時(shí)許，在長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)**小區(qū)F10201抓獲被告人秦某某；于2019年1月10日12時(shí)許，在長(zhǎng)沙市**路**小區(qū)**室抓獲被告人陳某某、鄧某某、鄭某某；于2019年1月10日12時(shí)許，在長(zhǎng)沙市**路**小區(qū)**室抓獲被告人楊某甲；于2019年3月14日19時(shí)許，在江西省萍鄉(xiāng)市武功山風(fēng)景名勝區(qū)萬(wàn)龍山鄉(xiāng)武功山溫泉**度假酒店中餐廳抓獲被告人闞某乙；2019年4月17日，被告人闞某丙主動(dòng)到福州市公安局華大派出所來(lái)接受調(diào)查；于2019年6月12日在江蘇省徐州市**醫(yī)院**院**號(hào)樓**樓病室抓獲被告人何某某。民警抓獲被告人湯某某等人時(shí)，從湯某某、闞某甲、文某某、陳某某等處查獲大量借款合同、借條等涉案材料；從湯某某處查獲涉案現(xiàn)金2.47萬(wàn)元；從闞某甲處查獲涉案現(xiàn)金1.8萬(wàn)元、金色蘋果手機(jī)1臺(tái)、汽車鑰匙14把等物品；從鄭某某處查獲手機(jī)3臺(tái)、POS機(jī)1臺(tái)；從陳某某處查獲OPPO手機(jī)1臺(tái)；從楊某甲處查獲U盤2個(gè)；從闞某丙處查獲OPPO手機(jī)1臺(tái)。上述11名被告人到案后均如實(shí)供述了各自涉嫌的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)材料、前科材料、接報(bào)案件登記表、到案經(jīng)過(guò)、扣押經(jīng)過(guò)、扣押清單、指認(rèn)扣押物品照片、扣押的借款合同等貸款材料、民事訴訟案卷材料、微信聊天及交易記錄截圖、支付寶交易記錄截圖、被害人不動(dòng)產(chǎn)情況登記表、銀行流水、微信及支付寶交易記錄、工商登記資料等書證、物證照片；2.證人熊劍峰等人的證言：3.被害人李某某等26人的陳述；4.被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某的供述與辯解；5.搜查、提取、辨認(rèn)等筆錄；6.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙他人財(cái)物，其中被告人湯某某詐騙數(shù)額特別巨大，被告人闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某詐騙數(shù)額巨大，被告人鄧某某詐騙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條；被告人闞某甲、闞某乙非法侵入他人住宅，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百四十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某刑事責(zé)任，以詐騙罪、非法侵入住宅罪追究被告人闞某甲、闞某乙刑事責(zé)任。詐騙及非法侵入住宅犯罪均系共同犯罪，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、湯某某、秦某某、鄭某某均系主犯，被告人文某某、楊某甲、陳某某、鄧某某均系從犯，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款，第二十七條；被告人闞某甲、闞某乙犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人鄧某某系累犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款。對(duì)公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的款物，被害人的合法財(cái)產(chǎn)部分，依法返還被害人，剩余資金及用于犯罪的資金，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條，依法予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。對(duì)各被告人在從事“套路貸”犯罪活動(dòng)中的非法獲利及被害人未清償借款的本金部分，應(yīng)依法予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市開福區(qū)人民法院

檢察員：周建朋

2019年10月28日

附：

1.被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某現(xiàn)均羈押于長(zhǎng)沙市第一看守所；被告人文某某現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第四看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十三冊(cè)、賬本二本、光盤二十五張。_?