湖南省長沙市開福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長開檢公訴刑訴〔2019〕748號

被告人闞某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3203051991********，漢族，中專文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人闞某乙，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3203051991********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住湖南省長沙市雨花區(qū)**期**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月14日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年4月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人闞某丙，男，1984年**月**日出生，身份證號碼3203051984********，漢族，初中文化，無固定職業(yè),戶籍所在地及現(xiàn)住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月17日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人何某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3203051991********，漢族，中專文化，無固定職業(yè),戶籍所在地及現(xiàn)住為江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月12日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年7月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人文某某，女，1987年**月**日出生，身份證號碼4302811987********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省醴陵市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住湖南省長沙市岳麓區(qū)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人湯某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4306231988********，漢族，中專文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省華容縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住湖南省長沙市望城區(qū)**期**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人秦某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4306241992********，漢族，中專文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖南省長沙市芙蓉區(qū)**小區(qū)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局逮捕。

被告人鄭某某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼4306241987********，漢族，大專文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**組，現(xiàn)住湖南省長沙市芙蓉區(qū)**路。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4306241990********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖南省長沙市天心區(qū)**路**巷**號**房。2011年11月1日因犯尋釁滋事罪被湘陰縣人民法院判處拘役四個月，緩刑六個月。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4306231988********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)住湖南省華容縣**鄉(xiāng)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼4306241991********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣**宿舍,現(xiàn)住湖南省湘陰縣**鄉(xiāng)**村。2016年8月19日因犯開設(shè)賭場罪被湘陰縣人民法院判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣二萬元，于2016年10月5日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月11日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年2月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局開福分局偵查終結(jié)，以被告人秦某某、湯某某、鄭某某涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，被告人文某某、楊某甲、陳某某、鄧某某涉嫌詐騙罪，被告人闞某甲、闞某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、非法侵入住宅罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴；以被告人何某某、闞某丙涉嫌詐騙罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月30日、7月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年4月30日、7月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清證據(jù)不足退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年6月14日至2019年7月12日；自2019年8月27日至2019年9月27日）；因案情復(fù)雜延長審查起訴期限三次（自2019年6月1日至2019年6月15日，2019年8月13日至2019年8月27日，2019年10月28日至2019年11月11日）。

經(jīng)依法審查查明：

自2016年以來，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人在沒有取得任何金融及借貸資質(zhì)的情況下，先后在長沙市開福區(qū)**廣場、長沙市**假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借貸”或“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)空白協(xié)議合同，通過虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、肆意認(rèn)定違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟及其他手段非法占有他人財物，從事“套路貸”惡勢力違法犯罪活動，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成了較為惡劣的社會影響。

一、被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人的犯罪事實。

2016年5月至2019年1月，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人在長沙市芙蓉區(qū)**國際**、長沙市開福區(qū)**廣場**棟**樓等地以“**貸款公司”、“**投資管理有限公司”的名義，以民間借貸為誘餌，從事車輛抵押貸款、房屋租賃抵押貸款、現(xiàn)金貸款等業(yè)務(wù)，互相配合，通過各種方式誘騙急需用錢的被害人到其公司借款，利用被害人急需用錢的心理，以“行內(nèi)操作慣例”等名義誘騙被害人快速簽訂虛高空白借款合同、房屋租賃合同、車輛抵（質(zhì)）押合同、委托（轉(zhuǎn)讓車輛等）協(xié)議書、機(jī)動車轉(zhuǎn)讓合同等一系列明顯不利于被害人的合同，且不將合同提供一份給被害人留存。在向被害人放款之前，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某等人會到被害人住處、經(jīng)營場所拍照核實（俗稱“家訪”、“外訪”或“下戶”）或在被害人車輛上安裝GPS，以便后期催債?！凹以L”后，被告人闞某甲等人便向被害人銀行卡上打入借款合同上相應(yīng)的金額，之后以扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”的名義立即要求被害人取出借款合同金額百分之三十左右的現(xiàn)金交至被告人手上，制造虛假銀行流水，虛增被害人債務(wù)。被告人闞某甲等人通過短期收取高額利息、簽訂苛刻的違約條件（未按時還款、到其他公司借款等）等方式肆意認(rèn)定被害人違約，并立即要求被害人按照虛高的借款金額還款并收取事先并無明確約定的高額違約金。若被害人不按照虛高的借款金額還款并支付高額違約金，被告人闞某甲等人便采取言語威脅、上門滋擾、扣留車輛等方式逼迫被害人還款和支付違約金?，F(xiàn)已查證：被告人闞某甲參與詐騙被害人12人，犯罪既遂共計22.21萬元，犯罪未遂共計5.67萬元，并非法侵入他人住宅；被告人闞某乙參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計7.8萬元，并非法侵入他人住宅；被告人闞某丙參與詐騙被害人5人，犯罪既遂共計15.21萬元，犯罪未遂共計5萬元；被告人何某某參與詐騙被害人5人，犯罪既遂共計10.98萬元，犯罪未遂共計8.19萬元；被告人文某某參與詐騙被害人4人，犯罪既遂共計13.1萬元。具體犯罪事實分述如下：

1.2016年4月，被告人闞某甲、闞某乙與被害人廖某某在**國際**房簽訂2萬元虛高借款合同、房屋租賃合同、車輛抵押合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人廖某某實際到手1.4萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還4.2萬元。后因被告人闞某甲、闞某乙要求被害人廖某某于2016年12月30日之前一次性歸還2.6萬元結(jié)清所有欠款，廖某某無錢歸還后，其位于長沙市開福區(qū)**城的住宅被闞某甲等人強(qiáng)行換鎖并入住。被告人闞某甲、闞某乙互相配合通過上述方式詐騙廖某某2.8萬元，并非法侵入廖某某住宅。

2.2017年3月25日，被告人闞某甲與被害人卞某某在**國際**房簽訂2萬元虛高借款合同、汽車抵押合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人卞某某實際到手1.33萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還1.2萬元。之后被告人闞某甲等人認(rèn)定卞某某違約，將卞某某一臺牌照為湘******日產(chǎn)騏達(dá)汽車開走，并向卞某某索要違約金、拖車費合計5萬元。因卞某某無力付款，至今車輛未贖回，虛高債務(wù)0.67萬元尚未償還。

3.2017年4月12日，被告人闞某甲與被害人李某某在**國際**房簽訂8萬元虛高借款合同和房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人李某某實際到手5.17萬元，后通過在開福區(qū)**廣場向湯某某等人借款的方式陸續(xù)歸還11.97萬元與闞某甲結(jié)清欠款。在此過程中，被告人闞某甲、闞某丙、何某某、文某某等人互相配合通過上述方式詐騙李某某6.8萬元。

4.2017年4月18日，被告人闞某甲與被害人周某甲在**國際**房簽訂2萬元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人周某甲實際到手1.2萬元，后歸還1.8萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲詐騙被害人周某甲0.6萬元。

5.2017年4月，被告人闞某甲與被害人袁某甲在**國際簽訂4萬元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人袁某甲實際到手3.22萬元，后歸還4萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲等人詐騙被害人袁某甲0.78萬元。

6.2017年6月，被告人闞某甲、文某某等人與被害人周某乙在**國際**房簽訂2.1萬元虛高借款合同、車輛抵押合同、房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人周某乙實際到手1.3萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還2.47萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、文某某等人互相配合通過上述方式詐騙周某乙1.17萬元。

7.2017年6月19日，被告人何某某與被害人方某某在**廣場簽訂7.2萬元借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人方某某實際到手4.81萬元。2017年6月27日，被告人何某某等人肆意認(rèn)定被害人方某某違約，在長沙市芙蓉區(qū)**廣場逼迫方某某簽訂一張8萬元的借條。虛高債務(wù)3.19萬元被害人方某某尚未支付。

8.2017年8月23日，被告人闞某甲、何某某、闞某丙等人與被害人杜某某在**國際**房簽訂15萬元虛高借款合同、汽車轉(zhuǎn)讓合同、房屋租賃合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人杜某某實際到手10萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還3.456元。虛高債務(wù)5萬元被害人杜某某尚未支付。

9.2017年9月，被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人與被害人易某某在**廣場簽訂3萬元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人易某某實際到手1.48萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還3.86萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人互相配合詐騙被害人易某某2.38萬元。

10.2017年9月27日，被告人闞某甲、闞某丙、文某某等人與被害人霍某某在**廣場簽訂7.5萬元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人霍某某實際到手5.11萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還9.339196萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、文某某等人互相配合詐騙被害人霍某某4.229196萬元。

11.2017年10月，被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人與被害人龍某甲在**廣場簽訂2萬元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人龍某甲實際到手0.7萬元，多次續(xù)借、延期后陸續(xù)歸還2.5萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲、闞某丙、何某某等人互相配合詐騙被害人易某某1.8萬元。

12.2017年11月30，被告人闞某甲、文某某等人與被害人袁某乙在**國際簽訂2.3萬元的借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人袁某乙實際到手1.1萬元，后歸還2萬元結(jié)清欠款。被告人闞某甲、文某某等人詐騙被害人袁某乙0.9萬元。

13.2017年，被告人闞某乙與被害人潘某某在**廣場簽訂30萬元的借款合同、房屋租賃合同、汽車抵（質(zhì)）押借款合同等，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人潘某某實際到手25萬元，因潘某某無力歸還借款，被告人闞某乙將潘某某一輛謳歌牌汽車過戶到自己名下。

14.2018年3月1日，被告人闞某甲與被害人吳某某簽訂1.8萬元的借款合同、房屋租賃合同等，被害人吳某某實際到手1.05萬元，后歸還1.8萬元后結(jié)清欠款。被告人闞某甲詐騙被害人吳某某0.75萬元。

二、被告人湯某某、秦某某、王某某（另案處理）、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人的犯罪事實

2016年以來，被告人湯某某先后伙同被告人秦某某、王某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某等人以上述被告人闞某甲等人同樣的“套路貸”手段，騙取他人財物。其中，2018年2月至9月期間，被告人湯某某出資40萬元、被告人秦某某出資30萬元、王某某出資30萬元，三人合伙在長沙市開福區(qū)**廣場**座**房共同經(jīng)營“**投資有限公司”，利用“套路貸”犯罪手段騙取他人財物，非法所得按照入股的比例分成；2018年9月至2019年1月期間，被告人湯某某又和被告人鄭某某合伙出資，并邀集被告人楊某甲、陳某某、鄧某某作為業(yè)務(wù)員，在長沙市芙蓉區(qū)**國際**房繼續(xù)利用上述“套路貸”手段騙取他人財物?，F(xiàn)已查證:被告人湯某某參與詐騙被害人13人，犯罪既遂共計54.05萬元，犯罪未遂共計40.17萬元；被告人秦某某參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計14.98萬元，犯罪未遂共計9.42萬元；被告人鄭某某參與詐騙被害人9人，犯罪既遂共計12.6萬元，犯罪未遂共計18.75萬元；被告人陳某某參與詐騙被害人7人，犯罪既遂共計7.1萬元，犯罪未遂共計18.65萬元；被告人楊某甲參與詐騙被害人3人，犯罪既遂共計6.15萬元，犯罪未遂共計12.1萬元；被告人鄧某某參與詐騙被害人2人，犯罪既遂共計4.55萬元。具體犯罪事實分述如下：

1.2016年11月9日，被告人湯某某與被害人楊某乙簽訂5萬元虛高借款合同，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，被害人楊某乙實際到手3萬元。被害人楊某乙歸還2.05萬元后，被告人湯某某肆意認(rèn)定楊某乙違約，并以虛高借款合同向長沙市芙蓉區(qū)人民法院提起訴訟，要求楊某乙還款5萬元本金及利息。長沙市芙蓉區(qū)人民法院一審判決被害人楊某乙敗訴，楊某乙上訴至長沙市中級人民法院后雙方調(diào)解，后楊某乙歸還被告人湯某某1.55萬元結(jié)清欠款。被告人湯某某通過上述“套路貸”手段詐騙被害人楊某乙0.6萬元。

2.2017年6月14日，被告人湯某某與被害人李某某在**廣場**座**房簽訂10萬元虛高借款合同，扣除“首期利息”、“保證金”、“服務(wù)費”、“家訪費”等費用后，李某某實際到手5.45萬元。2017年7月8日李某某歸還10萬元本息給湯某某，同時湯某某向李某某索要價值880元和天下香煙一條及688元微信紅包后與李某某結(jié)清此次借款。

2017年9月13日，被告人湯某某與被害人李某某又簽訂12萬虛高借款合同，扣除各類費用后李某某實際到手5.7萬元，2017年10月8日湯某某向被害人李某某索要3萬元逾期違約金。2017年10月11日李某某歸還湯某某12萬元本息，湯龍向被害人李某某索要688元微信紅包后于李某某結(jié)清此次借款。

2017年12月21日，被告人湯某某與被害人李某某又簽訂12萬虛高借款合同，扣除各類費用后李某某實際到手5.2萬元，2018年1月14日李某某通過POS機(jī)刷卡12萬元歸還本息，湯某某索要472元作為刷卡手續(xù)費后與李某某結(jié)清此次借款。

2018年2月6日，被告人湯某某等人與被害人李某某簽訂12萬虛高借款合同，由王某某放款到李某某銀行賬戶，扣除各類費用后李某某實際到手49290元，2018年3月3日湯某某向李某某索要15萬元后與李某某結(jié)清此次借款。

2018年3月16日，被告人湯某某等人以被告人秦某某的名義與李某某簽訂13萬虛高借款合同，由秦某某放款到李某某銀行賬戶，扣除各類費用后李某某實際到手65920元，2018年4月9日湯某某向李某某索要2萬違約金及3萬元續(xù)借費用，2018年5月3日湯某某又向李某某索要3萬元違約金及3.5萬元續(xù)借費。被告人湯某某單獨或伙同被告人秦某某、王某某等人通過上述“套路貸”手段詐騙被害人李某某388978元，其中秦某某、王某某參與共同詐騙149790元。

3.2018年3月22日，被告人湯某某、秦某某、王某某等人以秦某某的名義與被害人黎某某簽訂12萬元虛高借款合同，扣除各類費用后黎某某實際到手5.58萬元，黎某某還款1.6萬元后無力償還，之后湯某某、秦某某、王某某兩次逼迫黎某某歸還欠款，并于2018年4月12日在**廣場“**投資有限公司”內(nèi)逼迫黎某某寫下一張日期為2018年3月14日的3萬元欠條，同時要求黎某某拿著3萬元現(xiàn)金拍照。后湯某某等人以秦某某的名義以虛高借款合同和虛假借條向長沙市雨花區(qū)人民法院提起訴訟，要求黎某某還款15萬元本金及利息，長沙市雨花區(qū)人民法院一審判決被害人楊某乙敗訴，經(jīng)將黎某某位于長沙市天心區(qū)**小區(qū)**棟**房產(chǎn)凍結(jié)。虛高債務(wù)9.42萬元被害人黎某某尚未支付。

4.2018年9月3日，被告人湯某某、王某某與被害人彭某某簽訂20萬虛高借款合同，由王某某放款到彭某某銀行賬戶，扣除各類費用后彭某某實際到手12.5萬元，后彭某某還18萬結(jié)清借款。2019年9月21日，湯某某再次與彭某某簽訂30萬虛高借款合同，彭某某實際到手18萬元，經(jīng)湯某某和陳某某多次催債后彭某某共計歸還15.57萬元，后湯某某仍利用虛高借款合同向長沙市開福區(qū)人民法院提起訴訟，要求彭某某歸還20萬元本金及利息。被告人湯某某、王某某等人通過上述“套路貸”手段詐騙被害人彭某某5.5萬元；另虛高債務(wù)12萬元被害人彭某某尚未支付。

5.2019年9月27日，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人劉某甲簽訂4萬元虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費用后劉某甲實際到手2.15萬元。劉某甲陸續(xù)歸還3.1萬元后，陳某某等人仍多次向劉某甲催債，并在長沙市芙蓉區(qū)**路**廣場抽打劉某甲耳光并用言語威脅逼其還債。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人通過上述“套路貸”手段詐騙被害人劉某甲0.95萬元。

6.2018年9月28日，被告人湯某某、鄭某某以鄭某某的名義與被害人龍某乙簽訂30萬元虛高借款合同，由被告人楊某甲負(fù)責(zé)“家訪”和回款，扣除各類費用后龍某乙實際到手17.9萬元。后湯某某、鄭某某單方面認(rèn)定龍某乙違約，以鄭某某的名義利用虛高借款合同向長沙市開福區(qū)人民法院提起訴訟，致使龍某乙兩處房產(chǎn)被法院凍結(jié)。到案發(fā)時止，虛高債務(wù)12.1萬元被害人龍某乙尚未支付。

7.2018年10月16日，被告人鄭某某、湯某某以被告人陳某某的名義與被害人張某甲、郭某某簽訂12萬虛高借款合同和車輛抵押合同，扣除各類費用后張某甲、郭某某實際到手11.35萬元，后郭某某共計歸還1.7萬元，張某甲抵押的湘*****白色寶馬525轎車尚未贖回。虛高債務(wù)0.65萬元被害人張某甲、郭某某尚未支付。

8.2018年10月24日，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人王某某簽訂3萬元虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費用后王某某實際到手1.75萬元，后王某某陸續(xù)歸還3.9萬元結(jié)清借款。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人通過上述“套路貸”手段詐騙被害人王某某2.15萬元。

9.2018年11月，被告人湯某某、鄭某某以被告人陳某某的名義與被害人劉某乙簽訂14萬虛高借款合同，并由陳某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費用后劉某乙實際到手10萬元，后劉某乙一次性歸還14萬結(jié)清借款。2018年12月27日，鄭某某、湯某某等人再次以陳某某的名義與劉某乙簽訂14萬虛高借款合同，扣除各類費用后劉某乙實際到手10萬元，后劉某乙共機(jī)歸還2.4萬元。被告人湯某某、鄭某某、陳某某等人除已騙得被害人劉某乙4萬元外，虛高債務(wù)4萬元被害人劉某乙尚未支付。

10.2018年11月29日，被告人湯某某、鄭某某以被告人鄧某某的的名義與被害人謝某某簽訂4萬虛高借款合同，并由鄧某某負(fù)責(zé)“家訪”和放款、回款，扣除各類費用后謝某某實際到手2.45萬元，后劉某乙陸續(xù)歸還4.4萬結(jié)清借款。被告人湯某某、鄭某某、鄧某某等人通過上述“套路貸”手段詐騙被害人謝某某1.95萬元。

11.2018年12月29日，被告人鄭某某、湯某某以被告人陳某某的名義與被害人張某乙簽訂6萬虛高借款合同，扣除各類費用后張某乙實際到手4萬元。虛高債務(wù)2萬元被害人張某乙尚未支付。

12.2018年6月份前后，經(jīng)被告人楊某甲介紹，被告人鄭某某與被害人任某某簽訂4.5萬虛高借款合同，扣除各類費用后任某某實際到手1.95萬元，后任某某一次性歸還4.5萬結(jié)清欠款；后鄭某某又與任某某簽訂3萬虛高借款合同，任某某實際到手2萬元，后任某某一次性歸還3萬結(jié)清借款；2018年10月，經(jīng)楊某甲介紹，鄧某某與任某某簽訂3萬虛高借款合同，任某某實際到手2萬元，后任某某一次性歸還3萬結(jié)清借款；2018年11月，鄧某某又與任某某簽訂5萬虛高借款合同，任某某實際到手2萬元，后任某某一次性歸還3.6萬結(jié)清借款；2018年12月，鄧某某又與任某某簽訂4萬虛高借款合同，任某某實際到手1.5萬元，后任某某一次性歸還2.5萬結(jié)清借款。被告人鄭某某、楊某甲通過上述“套路貸”手段詐騙被害人任某某3.55萬元；被告人鄧某某、楊某甲通過上述“套路貸”手段詐騙被害人任某某2.6萬元。

民警于2019年1月10日15時許，在長沙市望城區(qū)**城**棟**抓獲被告人湯某某；于2019年1月10日14時許，在長沙市岳麓區(qū)**棟**抓獲被告人闞某甲；于2019年1月10日12時許，在長沙市岳麓區(qū)**餅店抓獲被告人文某某；于2019年1月10日13時許，在長沙市芙蓉區(qū)**小區(qū)F10201抓獲被告人秦某某；于2019年1月10日12時許，在長沙市**路**小區(qū)**室抓獲被告人陳某某、鄧某某、鄭某某；于2019年1月10日12時許，在長沙市**路**小區(qū)**室抓獲被告人楊某甲；于2019年3月14日19時許，在江西省萍鄉(xiāng)市武功山風(fēng)景名勝區(qū)萬龍山鄉(xiāng)武功山溫泉**度假酒店中餐廳抓獲被告人闞某乙；2019年4月17日，被告人闞某丙主動到福州市公安局華大派出所來接受調(diào)查；于2019年6月12日在江蘇省徐州市**醫(yī)院**院**號樓**樓病室抓獲被告人何某某。民警抓獲被告人湯某某等人時，從湯某某、闞某甲、文某某、陳某某等處查獲大量借款合同、借條等涉案材料；從湯某某處查獲涉案現(xiàn)金2.47萬元；從闞某甲處查獲涉案現(xiàn)金1.8萬元、金色蘋果手機(jī)1臺、汽車鑰匙14把等物品；從鄭某某處查獲手機(jī)3臺、POS機(jī)1臺；從陳某某處查獲OPPO手機(jī)1臺；從楊某甲處查獲U盤2個；從闞某丙處查獲OPPO手機(jī)1臺。上述11名被告人到案后均如實供述了各自涉嫌的主要犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)材料、前科材料、接報案件登記表、到案經(jīng)過、扣押經(jīng)過、扣押清單、指認(rèn)扣押物品照片、扣押的借款合同等貸款材料、民事訴訟案卷材料、微信聊天及交易記錄截圖、支付寶交易記錄截圖、被害人不動產(chǎn)情況登記表、銀行流水、微信及支付寶交易記錄、工商登記資料等書證、物證照片；2.證人熊劍峰等人的證言：3.被害人李某某等26人的陳述；4.被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某的供述與辯解；5.搜查、提取、辨認(rèn)等筆錄；6.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙他人財物，其中被告人湯某某詐騙數(shù)額特別巨大，被告人闞某乙、闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某詐騙數(shù)額巨大，被告人鄧某某詐騙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；被告人闞某甲、闞某乙非法侵入他人住宅，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百四十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人闞某丙、何某某、文某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某刑事責(zé)任，以詐騙罪、非法侵入住宅罪追究被告人闞某甲、闞某乙刑事責(zé)任。詐騙及非法侵入住宅犯罪均系共同犯罪，被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、湯某某、秦某某、鄭某某均系主犯，被告人文某某、楊某甲、陳某某、鄧某某均系從犯，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款，第二十七條；被告人闞某甲、闞某乙犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人鄧某某系累犯，適用《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款。對公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的款物，被害人的合法財產(chǎn)部分，依法返還被害人，剩余資金及用于犯罪的資金，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條，依法予以沒收，上繳國庫。對各被告人在從事“套路貸”犯罪活動中的非法獲利及被害人未清償借款的本金部分，應(yīng)依法予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市開福區(qū)人民法院

檢察員：周建朋

2019年10月28日

附：

1.被告人闞某甲、闞某乙、闞某丙、何某某、湯某某、秦某某、鄭某某、楊某甲、陳某某、鄧某某現(xiàn)均羈押于長沙市第一看守所；被告人文某某現(xiàn)羈押于長沙市第四看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十三冊、賬本二本、光盤二十五張。_?