永城市人民檢察院

起?訴?書

永檢刑訴刑訴〔2015〕563號

被告人鄭某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼：41232819**********，漢族，初中文化，無業(yè)，**省**市人，住**市**鎮(zhèn)**村**西組。因涉嫌貸款詐騙于2015年12月7日被永城市公安局刑事拘留，同日被永城市公安局監(jiān)視居住，2015年12月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某某，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼：41232819**********，漢族，初中文化，務(wù)農(nóng)，**省**市人，住**市**鄉(xiāng)**村**東組**號。因涉嫌貸款詐騙于2015年10月30日被永城公安局刑事拘留，2015年12月3日被永城市公安局取保候?qū)彛?015年12月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人洪某某，男，19**年**月**日出生，身份證號碼：41232819**********，漢族，初中文化，務(wù)農(nóng)，**省**市人，住**市**鄉(xiāng)**園洪**東組**號。因涉嫌貸款詐騙于2015年10月30日被永城公安局刑事拘留，2015年12月3日被永城市公安局取保候?qū)彛?015年12月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由永城市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某、秦某某、洪某某涉嫌貸款詐騙罪，于2015年12月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位法定代理人委托人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位法定代理人委托人王某某的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月份，被告人鄭某某在自己經(jīng)營不善，資金短缺并欠外債，且自己不符合辦理貸款條件的情況下，以其親戚洪某某、鄭某甲、秦某某的名義，采取三家聯(lián)保的貸款模式，借用他人的經(jīng)營實體，從中國郵政儲蓄銀行**市支行**信貸部貸出150000元貸款。被告人秦某某、洪某某、鄭某甲（另案處理）明知是借用他人的經(jīng)營實體，仍然配合鄭某某拍照、簽字，欺騙銀行簽訂貸款合同。2013年8月14日貸款到賬后，鄭某某將其中的80000元用于償還黃某某、豆某的工程款，20000元用于償還鄭某甲的借款。鄭某某在償還本金15829.53元和部分利息后，因本人資金鏈斷裂就不再還款，在銀行的催要下，更換聯(lián)系方式潛逃外地，下欠本金134170.47元拒不歸還。2015年3月至6月間，中國郵政儲蓄銀行永城支行從秦某某的賬戶中劃走9752.95元。2015年11月11日鄭某某將下欠124417.52元貸款本金償還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被告人鄭某某、洪某某、秦某某的供述和辯解；2、被害單位法定代理人委托人王某某的陳述；3、證人黃某某、朱某某、班某某等人證言；4、辦理銀行貸款的相關(guān)手續(xù)及清算單；4、戶籍信息、情況說明等書證。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某、秦某某、洪某某以非法占有為目的騙取銀行貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某某能夠投案自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

永城市人民法院

檢察員：張??帆

高嚴(yán)橋

二0一五年十二月二十五日

附：

????1、被告人鄭某某、秦某某、洪某某被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2、公安偵查卷宗三冊。