成武縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

成檢執(zhí)檢刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人秦某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼522128**********，漢族，小學(xué)文化程度，戶籍所在地**省**市**縣，住**省**市**縣**村**組**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年8月16日被成武縣公安局刑事拘留，同年9月19日被成武縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由成武縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人戴某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼330381**********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地**省**市**市，住**省**市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月11日被成武縣公安局刑事拘留，同年10月6日被成武縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由成武縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由成武縣公安局偵查終結(jié)，以被告人秦某某、戴某某涉嫌詐騙罪于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查1次；因案情重大、復(fù)雜，依法延長(zhǎng)審查起訴期限2次；成武縣公安局于2020年2月2日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

自2018年起，朱某某伙同戴某某、陳某某、張某某、戴某某等人（另案處理）一起經(jīng)營(yíng)未注冊(cè)的“蜂鳥(niǎo)閃貸小額借款公司”，誘騙客戶貸款。該放貸公司以集團(tuán)化運(yùn)作，分工明確，管理嚴(yán)格，有明確的規(guī)章制度和獎(jiǎng)懲制度，形成“套路貸”犯罪集團(tuán)實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng)。該公司電銷部以“高額度，低利率，免審核，下款快，秒到賬”等話術(shù)使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，誘使被害人到該詐騙團(tuán)伙借貸。審核部在向被害人隱瞞用途的情況下，通過(guò)獲取被害人手機(jī)通訊錄、手持身份證的本人照片等手段，為財(cái)務(wù)部放貸和催收部催款創(chuàng)造條件。財(cái)務(wù)部的財(cái)務(wù)人員秦某某、戴某某等在微信上和被害人談好貸款事宜后，讓被害人在“今日米條”等平臺(tái)上填寫(xiě)高于實(shí)際貸款的金額、遠(yuǎn)低于實(shí)際貸款利率的年利率24％、貸款周期為四日（后期為五日或七日）的借條，非法獲取高額利益。通過(guò)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)人員之間相互推介、肆意收取逾期費(fèi)、展期費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等名目費(fèi)用，虛增被害人的債務(wù)。在被害人無(wú)力償還貸款時(shí)，由該公司催收部催收人員通過(guò)威脅、辱罵、PS圖片等手段逼迫被害人還款，并在被害人還清約定款項(xiàng)后，肆意以“逾期費(fèi)”、“加班費(fèi)”為由重復(fù)催收貸款。該犯罪集團(tuán)以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名目詐騙、敲詐勒索被害人的巨額錢財(cái)后，由朱某某等人予以取現(xiàn)。

一、秦某某涉嫌詐騙罪的事實(shí)：

1.2019年1月20日至2019年2月23日，秦某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人薛某某81650元，詐騙未遂金額為26000元。

2.2018年12月30日至2019年1月26日，秦某某以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人顧某某9700元，詐騙未遂金額為8000元。

3.?2019年1月17日，秦某某以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人王某某3500元。?

4.?2019年2月2日，秦某某名義上放貸給王某某25000元，扣除服務(wù)費(fèi)（砍頭息），王某某實(shí)際到手16250元。2019年2月6日，王某某到期還款1000元后，無(wú)力繼續(xù)償還貸款，本次詐騙未遂。詐騙未遂金額為10000元。

5.2019年1月17日至2019年2月5日，秦某某以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人辛某某26250元。

以上，秦某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義，共詐騙被害人薛某某、顧某某、王某某、辛某某105850元，詐騙未遂金額為44000元。

二、戴某某涉嫌詐騙罪的事實(shí)：

1.2019年5月1日至2019年5月5日，戴某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人周某某330元，詐騙未遂金額為4000元。

2.2019年3月29日至2019年5月20日，戴某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人王某某82300元。

3.2019年5月21日，戴某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義詐騙被害人辛某某25500元。

以上，戴某某作為財(cái)務(wù)人員，以推薦費(fèi)、免審核費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)、加班費(fèi)等名義，共詐騙被害人周某某、王某某、辛某某108130元，詐騙未遂金額為4000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)等；2.辨認(rèn)筆錄：戴某某的辨認(rèn)筆錄；3.證人證言：證人陳某某證言；?4.被害人陳述：被害人薛某某、周某某、辛某某等的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人秦某某、戴某某的供述和辯解。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人秦某某、戴某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，該“套路貸”犯罪集團(tuán)組織成員眾多，有明顯的首要分子，重要成員較為固定，自2018年以來(lái)，經(jīng)常糾集在一起，以暴力、威脅或其他手段多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，完全符合惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的法定構(gòu)成要件，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定。作為組織成員，被告人秦某某、戴某某詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人秦某某、戴某某案發(fā)后主動(dòng)投案，且如實(shí)供述犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，依法可以從輕處罰。其中，戴某某向公安機(jī)關(guān)提供重要線索，協(xié)助抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功情節(jié)，依法可以從輕處罰。二人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，均可對(duì)其從寬處理。建議判處秦某某有期徒刑三年，并處罰金。判處戴某某有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

成武縣人民法院

檢??察??官??步效民?

???????????????????????????????????????????????步衛(wèi)東

檢察官助理??張述強(qiáng)

?????????????????????????????????????2020年3月10日　

附：

1.被告人秦某某、戴某某現(xiàn)羈押于成武縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3.證人、鑒定人名單1份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)2份。