河北省辛集市人民檢察院

起 訴 書

辛檢一部刑訴〔2019〕72號

被告人秦某甲，女，1963年**月**日出生，居民身份證號碼1323211963********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**巷**號，住戶籍地，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年1月30日被辛集市公安局監(jiān)視居住，于2018年7月30日被辛集市公安局取保候?qū)?，?019年7月11日被石家莊市人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人封某某，女，1988年**月**日出生，居民身份證號碼1301811988********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**號，住河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**巷**號，因涉嫌合同詐騙罪，于2019年8月14日被辛集市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某乙，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼1301811990********，漢族，高中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**路**號，住戶籍地，因涉嫌合同詐騙罪，于2019年8月14日被辛集市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人程某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼1301811987********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**路**號，住戶籍地，因涉嫌合同詐騙罪，于2019年8月14日被辛集市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某丙，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼1301811992********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**路**號，住戶籍地*，因涉嫌合同詐騙罪，于2019年8月7日被辛集市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某丁，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼1301811988********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省辛集市**鎮(zhèn)**村**號，住戶籍地，因涉嫌合同詐騙罪，于2019年5月8日被辛集市公安局刑事拘留，于2019年5月15日被辛集市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由辛集市公安局偵查終結(jié)，以被告人秦某甲、秦某丁涉嫌詐騙罪、合同詐騙罪于2019年6月18日向本院院移送審查起訴，已于2019年6月18日、20日分別告知被告人秦某丁、秦某甲依法享有的訴訟權(quán)利。本院于2019年6月21日將該案向石家莊市人民檢察院院移送審查起訴。審查期間，辛集市公安局以封某某、秦某乙、程某某、秦某丙涉嫌合同詐騙罪于2019年9月3日向石家莊市人民檢察院移送審查起訴。已將該兩案并案后一并審查，已依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，并審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，因案件重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限一次，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。2019年11月28日石家莊市人民檢察院以石家莊市中級人民法院認(rèn)為數(shù)額達(dá)不到該院受理為由，退回本院審查起訴，本院延長審查期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年至2015年間被告人秦某甲虛構(gòu)其經(jīng)營有砂石料、攪拌站、高鐵工程等項(xiàng)目，以高額利息為誘餌，采用“拆東墻、補(bǔ)西墻”的方式，向社會公眾非法集資共計(jì)1717.8萬元，案發(fā)前返還被害人部分利息，拒不歸還其余款項(xiàng)，給被害人造成實(shí)際損失共計(jì)1515.203萬元。

2.2015年7月5日，被告人秦某甲用偽造的機(jī)動車行駛證（冀A*****）與孔志全簽訂了一份汽車轉(zhuǎn)讓協(xié)議，事后并未將該車交付給孔某某，騙取孔某某3萬元。

3.被告人秦某甲通過自己利用虛假抵押物作抵押、指使被告人封某某、秦某丁、秦某乙、秦某丙、程某某及劉某某（在逃）等人利用虛假抵押物作抵押的方式，與被害人簽訂借款合同，騙取被害人共計(jì)156萬元，給被害人造成實(shí)際損失76.66萬元。

（1）2013年9月2日，被告人秦某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)不開為由，用偽造的水泥出庫單作抵押，與陳某某簽訂借款合同（借款用途：進(jìn)貨），借款金額10萬元，案發(fā)前秦某甲返還本金及利息共計(jì)8.5萬元，給陳某某造成實(shí)際損失1.5萬元。

（2）2013年11月5日，被告人秦某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)不開為由，用偽造的水泥出庫單作抵押，與胡某某簽訂借款合同（借款用途：購貨），借款金額10萬元，案發(fā)前秦某甲支付利息共計(jì)0.84萬元，給胡某某造成實(shí)際損失9.16萬元。

（3）2014年7月12日，秦某甲用偽造的**建材水泥條作抵押，簽訂抵押借款合同（借款用途：建筑材料購貨），向韓某某借款10萬元，借款到期后，秦某甲拒不歸還。2015年2月21日，秦某甲用偽造的車輛登記證書（冀A*****）作抵押并簽訂抵押借款合同（借款用途：購砂石料），向韓某某借款6萬元，借款到期后，秦某甲拒不歸還。

（4）2015年4月1日，秦某甲用虛構(gòu)的辛集市**房產(chǎn)作抵押，簽訂借款合同（借款用途：水泥建筑材料），向范某某借款30萬元，后秦某甲拒不歸還。2015年5月19日，秦某甲用虛構(gòu)的**國際城房產(chǎn)、**國際城房產(chǎn)作抵押，簽訂借款合同（借款用途：進(jìn)水泥、鋼筋），向范某某借款20萬元，后秦某甲拒不歸還。

（5）2014年5月3日，秦某甲找人偽造車輛登記證書（冀A*****）后，找趙某某作為擔(dān)保人，指使秦某乙利用該偽造的車輛登記證書（冀A*****）作為抵押物，以秦某乙的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：**服飾公司資金周轉(zhuǎn)），該10萬元借款支付給了秦某甲，后又于2014年11月2日、2015年5月1日對該借款合同進(jìn)行了續(xù)簽，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，秦某乙已向辛集市**投資有限公司還清借款，達(dá)成和解協(xié)議。

（6）2014年7月8日，秦某甲找人偽造車輛登記證書（冀A*****）后，找常某某作為擔(dān)保人，指使程某某利用該偽造的車輛登記證書（冀A*****）作為抵押物，以程某某的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：運(yùn)砂石料資金周轉(zhuǎn)），該10萬元借款支付給了秦某甲，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，程某某已向辛集市**投資有限公司還清借款，取得諒解。

（7）2014年11月30日，秦某甲找人偽造車輛登記證書（冀A*****）后，找房某某作為擔(dān)保人，指使秦某丙利用該偽造的車輛登記證書（冀A*****）作為抵押物，以秦某丙的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：灰廠資金周轉(zhuǎn)運(yùn)輸），該10萬元借款支付給了秦某甲，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，秦某丙已向辛集市**投資有限公司還清借款，取得諒解。

（8）2014年下半年，秦某甲找人偽造兩個車輛登記證書（冀A*****、冀A*****）后，找李某某作擔(dān)保人，指使封某某利用該兩個偽造的車輛登記證書（冀A*****、冀A*****）作為抵押，以封某某的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：個人運(yùn)輸資金周轉(zhuǎn)），該10萬元借款支付給了秦某甲，2015年2月18日對該借款合同進(jìn)行了續(xù)簽，借款到期后，秦某甲拒不歸還。2015年4月6日，秦某甲指使封某某利用偽造的車輛登記證書（冀A*****）作抵押，找曹某某作擔(dān)保人，以封某某的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：資金周轉(zhuǎn)），該10萬元借款支付給了秦某甲，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，封某某已向辛集市**投資有限公司還清借款，達(dá)成和解協(xié)議，取得諒解。

（9）2015年5月11日，秦某甲找人偽造車輛登記證書（冀A*****）后，找常某某、曹某某作擔(dān)保人，指使秦某丁利用該偽造的車輛登記證書（冀A*****）作抵押，以秦某丁的名義向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：運(yùn)輸資金周轉(zhuǎn)），該10萬元借款支付給了秦某甲，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，秦某丁已向辛集市**投資有限公司還清借款，取得諒解。

（10）2015年5月17日，秦某甲找人偽造車輛登記證書（冀A*****）后，找常某某、王某某作擔(dān)保人，指使劉某某（在逃）利用該偽造的車輛登記證書（冀A*****）作抵押，向辛集市**投資有限公司借款10萬元（借款用途：沙石料運(yùn)輸），該10萬元借款支付給了秦某甲，借款到期后，秦某甲拒不歸還。案發(fā)后，劉佳佳已向辛集市天頤投資有限公司還清借款，達(dá)成和解協(xié)議。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人提供的借款合同，辛集市不動產(chǎn)登記中心提供的證明，機(jī)動車信息查詢結(jié)果，和解協(xié)議、諒解書，戶籍證明信等書證；2.鑒定意見；3.辨認(rèn)筆錄；4.證人楊某某、馬某某等人的證言；5.被害人李某某、劉某某的陳述；6.被告人秦某甲、封某某、秦某丁、秦某乙、秦某丙、程某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人秦某甲虛構(gòu)其經(jīng)營有砂石料、攪拌站、高鐵工程等項(xiàng)目，以高額利息為誘餌，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人秦某甲用偽造的車輛行駛證騙取孔某某3萬元，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人秦某甲、封某某、秦某丁、秦某乙、秦某丙、程某某利用虛假抵押物作抵押，與被害人簽訂抵押借款合同，借款到期后拒不歸還，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。六被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處罰；被告人封某某、秦某丁、秦某乙、秦某丙、程某某在共同犯罪中起幫助作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人封某某、秦某乙、秦某丙、程某某案發(fā)后投案自首，依法可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

辛集市人民法院

檢察員：陳新躍

2019年12月6日

附：

1.六被告人現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)16冊，部分卷外證據(jù)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。