福?建?省?霞?浦?縣?人?民?檢?察?院

起???訴???書(shū)

????????????????????????????霞檢公刑訴〔2019〕471號(hào)

被告單位福安市**船業(yè)有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼77068****，單位地址福安市**鄉(xiāng)**村**號(hào)（**場(chǎng)**塘），法定代表人潘某某。

訴訟代表人潘某某，男，1974年**月**日出生。

被告人潘某某，男，1974年**月**日出生，身份證號(hào)碼3522301974********，漢族，文盲，福安市**船業(yè)有限公司法定代表人，住周寧縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)**花園**幢**室。因犯非法占用農(nóng)用地罪于2018年1月23日被周寧縣人民法院判處單處罰金人民幣30000元。因涉嫌非法拘禁罪于2017年2月4日被周寧縣公安局刑事拘留，同年3月3日被周寧縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪于2018年7月5日被周寧縣公安局刑事拘留，同日變更強(qiáng)制措施為指定居所監(jiān)視居住，同年7月10日被執(zhí)行刑事拘留，同年8月10日被寧德市人民檢察院以涉嫌開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪、非法拘禁罪批準(zhǔn)逮捕，同日由寧德市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寧德市公安局偵查終結(jié)，以被告人潘某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月15日移送寧德市人民檢察院審查起訴。寧德市人民檢察院指定本院審查起訴。本院受理后，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。2019年6月7日、8月20日，本院依法二次將本案退回寧德市公安局補(bǔ)充偵查，同年9月20日寧德市公安局補(bǔ)充偵查終結(jié)。期間，本院依法三次延長(zhǎng)審查起訴期限15日，延長(zhǎng)時(shí)間分別自2019年5月24日6月7日、8月6日至20日、10月21日至11月4日。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月20日，被告人潘某某作為福安市**船業(yè)有限公司法定代表人代表公司與福建海峽銀行股份有限公司寧德分行簽訂了額度授信合同，授信額度500萬(wàn)元。2013年9月，被告人潘某某為取得該筆授信額度貸款偽造了該公司與上海**實(shí)業(yè)有限公司的采購(gòu)合同，并以虛假的采購(gòu)合同向銀行申請(qǐng)貸款額度使用，2013年9月16日福建海峽銀行股份有限公司寧德分行根據(jù)虛假的采購(gòu)合同向福安市**船業(yè)有限公司發(fā)放貸款500萬(wàn)元，當(dāng)日福安市**船業(yè)有限公司將貸款500萬(wàn)元轉(zhuǎn)至上海**實(shí)業(yè)有限公司賬戶，上海**實(shí)業(yè)有限公司并于當(dāng)日轉(zhuǎn)賬至被告人潘某某個(gè)人賬戶，由被告人潘某某支配使用錢(qián)款，未真正用于公司采購(gòu)貨物交易。截止2019年4月11日，福安市**船業(yè)有限公司該筆貸款給福建海峽銀行股份有限公司寧德分行造成損失共計(jì)6998469.48元，其中貸款本金4918057.08元，利息2080412.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、福建海峽銀行股份有限公司寧德分行出具的關(guān)于福安市**船業(yè)有限公司欠款事項(xiàng)的說(shuō)明、福建海峽銀行額度授信合同、專(zhuān)用條款、流動(dòng)資金貸款額度使用合同、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、組織機(jī)構(gòu)代碼證、采購(gòu)合同、銀行明細(xì)、寧德市蕉城區(qū)人民法院民事判決書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)等書(shū)證。

2、證人葉某某、葉某甲、葉某乙、雷某某、羅某某、劉某某、潘某某、陳某某、葉某丙等證言。

3、被告人潘某某供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告單位福安市**船業(yè)有限公司以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第三十一條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對(duì)被告人潘某某以單位犯罪直接負(fù)責(zé)的主管人員判處刑罰。被告人潘某某在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前發(fā)現(xiàn)其在判決宣告以前還有其他罪沒(méi)有判決，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條、第六十九條之規(guī)定，對(duì)被告人潘某某數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

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?????????????????????????????????????檢察員：詹志華

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?二〇一九年十二月二十六日

附：

1、被告人潘某某現(xiàn)羈押于霞浦縣看守所。

2、案卷肆冊(cè)。