黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

哈里檢三部刑訴〔2020〕77號

被告人祁某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼2321261985********，漢族，初中文化，系**業(yè)務員，住黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省巴彥縣**）。2004年9月13日因犯盜竊罪被黑龍江省巴彥縣人民法院判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣2,000元。2019年11月20日因涉嫌信用卡詐騙被哈爾濱市公安局道里分局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕，同日由哈爾濱市公安局道里分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局道里分局偵查終結，以被告人祁某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人祁某某有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于2020年3月8日、5月23日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月8日、6月23日補查偵查完畢并重新移送審查起訴，期間，本院于2020年2月22日、5月8日延長審查起訴期限十五日。被告人祁某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月18日，被告人祁某某在哈爾濱市道里區(qū)經(jīng)緯二道街，以為被害人李某某、于某某償還貸款、提升貸款額度為名，騙取李某某中國農(nóng)業(yè)銀行銀行卡一張、于某某中國建設銀行銀行卡一張，于次日將李某某銀行卡內(nèi)人民幣6,900余元及于某某銀行卡內(nèi)人民幣20,000元取出。除2019年7月18日向李某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣1,535元，向于某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣2,100元用于償還二人貸款外，其余錢款全部用于其個人使用。2019年6月19日，被告人祁某某以為李某某辦理大額貸款，需要辦理信用卡刷信譽度為名，在哈爾濱市道里區(qū)尚志大街**，為李某某申請了中國光大銀行、廣發(fā)銀行、中信銀行三張信用卡，并在信用卡下卡后用于個人透支使用。李某某名下中國光大銀行信用卡被其透支人民幣15,898元；中信銀行信用卡被其透支人民幣12,929元；廣發(fā)銀行信用卡被其透支人民幣2,997元。

經(jīng)偵查，被告人祁某某于2019年11月20日被公安機關在黑龍江省巴彥縣興隆鎮(zhèn)抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證受案登記表、案件偵破經(jīng)過、廣發(fā)銀行信用卡對賬單、哈爾濱市公安局道里分局調(diào)取證據(jù)通知書、中國光大銀行信用卡開戶信息、交易記錄、情況說明，中信銀行信用卡交易記錄、中國農(nóng)業(yè)銀行銀行卡交易明細、中國建設銀行個人活期賬戶交易明細、捷信消費金融有限公司貸款材料、信譽卡申請登記表、情況說明、黑龍江省巴彥縣人民法院刑事判決書、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)；

2．證人懷某某、杜某某證言；

3．被害人李某某、于某某陳述；

4．被告人祁某某供述和辯解；

5．辨認筆錄；

6．視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人祁某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人祁某某冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人祁某某到案后如實供述犯罪的主要事實，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對其處罰。被告人祁某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，應根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定對其依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市道里區(qū)人民法院　

檢察員：賈玉鳳

2020年7月23日　

附：1．被告人祁某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市道里區(qū)看守所；

2．全部卷宗和證據(jù)材料；

3．《認罪認罰具結書》一份；

4．《適用簡易程序建議書》一份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　　（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；

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　?。ㄋ模阂馔钢У摹?/span>

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。