重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝中檢刑訴〔2020〕Z451號(hào)

被告人石某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3708261989********，漢族，大專文化程度，中共黨員，無(wú)業(yè)，戶籍地山東省微山縣**鎮(zhèn)**村**街**巷**號(hào)，住重慶市巴南區(qū)魚洞**棟。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月8日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，2020年2月7日被重慶市公安局渝中區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5001131990********，漢族，高中文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍地重慶市巴南區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)附**號(hào)，住重慶市九龍坡區(qū)**鎮(zhèn)**棟。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月10日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，2020年2月9日被重慶市公安局渝中區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人石某某、黃某某涉嫌詐騙罪，于2020年5月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2019年1月,被告人石某某、黃某某介紹被害人吳某某到重慶鴻源能富企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱鴻源公司）辦理貸款業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備貸款30萬(wàn)元。鴻源公司業(yè)務(wù)員丁某某對(duì)吳某某的征信報(bào)告、購(gòu)房合同等材料進(jìn)行審核后將其推薦給重慶保稅港區(qū)綠地小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱綠地公司），后綠地公司與吳某某于2019年1月15日簽訂貸款金額為30萬(wàn)元的貸款合同、抵（質(zhì)）押擔(dān)保合同，以吳某某位于重慶市沙坪壩區(qū)大學(xué)城東路9號(hào)3幢19-7的房屋作為抵押，綠地公司向吳某某貸款30萬(wàn)元，貸款期限5年，年利率為15%。

丁某某在為吳某某辦理貸款服務(wù)的過(guò)程中，擔(dān)心鴻源公司收費(fèi)較高吳某某不愿意辦理貸款，該貸款業(yè)務(wù)不能做成，遂對(duì)吳某某隱瞞了鴻源公司要收取貸款金額3.5%的平臺(tái)擔(dān)保管理費(fèi)和2000元的貸款咨詢服務(wù)費(fèi)共計(jì)12500元的事實(shí)。后丁某某與石某某商定通過(guò)壓期（謊稱綠地公司收取的風(fēng)險(xiǎn)金，且會(huì)退還）的方式為鴻源公司收取吳某某12500元的服務(wù)費(fèi)。此外，石某某和黃某某亦商定通過(guò)壓期的方式收取吳某某幾萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)，黃某某另向吳某某收取貸款金額1%的服務(wù)費(fèi)，對(duì)于1%的服務(wù)費(fèi)吳某某表示認(rèn)可。

石某某、黃某某通過(guò)丁某某得知綠地公司通過(guò)吳某某的貸款審核，準(zhǔn)備放款30萬(wàn)元后，向吳某某虛構(gòu)其貸款有風(fēng)險(xiǎn)，綠地公司要從其貸款金額里面扣除6萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)金作為壓期，若一年不逾期還款則將6萬(wàn)元退還給吳某某，如果不同意壓期則無(wú)法放款的事實(shí)，在取得吳某某的信任后，丁某某、石某某分別操作扣款A(yù)PP，對(duì)吳某某即將獲得的30萬(wàn)貸款進(jìn)行委托代扣，后綠地公司對(duì)吳某某放款30萬(wàn)元，放款成功后吳某某的貸款被分別扣除12500元、47500元，共計(jì)?6萬(wàn)元。其中12500元為石某某、黃某某幫助丁某某收取的鴻源公司服務(wù)費(fèi)，后該服務(wù)費(fèi)進(jìn)入鴻源公司賬戶，丁某某獲得鴻源公司給予的貸款金額1%的提成，即3000元。另外47500元?jiǎng)t為石某某、黃某某收取的服務(wù)費(fèi)，扣除手續(xù)費(fèi)后石某某分得7200元，黃某某分得39800元。貸款辦理完結(jié)后，黃某某向吳某某表示事情沒有辦好，讓吳某某被扣了6萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)金，即讓吳某某隨便給點(diǎn)錢作為服務(wù)費(fèi)，不再收取1%的服務(wù)費(fèi)，后吳某某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬1000元給黃某某。

被告人石某某、黃某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)通知后分別于2020年1月7日、2020年1月10日到派出所接受調(diào)查。到案后，石某某、黃某某如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并退還吳某某47500元，取得吳某某的諒解，此外黃某某將另收取的1000元退還給吳某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經(jīng)過(guò)、咨詢服務(wù)協(xié)議、壓期補(bǔ)充協(xié)議、綠地金融（重慶）機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議、微信聊天截圖、集中代收委托扣款授權(quán)書、貸款合同、抵（質(zhì)）押擔(dān)保合同、扣押清單、銀行流水、收條、諒解書等書證；

2.證人丁某某、陳某某、蔣某某、何某某、劉某某、魯某某等人的證言；

3.被害人吳某某的陳述；

4.被告人石某某、黃某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄等筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人石某某、黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人石某某、黃某某虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人石某某、黃某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。鑒于被告人石某某、黃某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，對(duì)其處罰時(shí)應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。建議判處被告人石某某、黃某某有期徒刑六個(gè)月至二年六個(gè)月以下，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢??察??官??鄂??明

檢察官助理??漆三川

?2020年6月8日

附件：1.被告人石某某、黃某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷五冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份　????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????