廣東省清遠市清城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

清城檢訴刑訴〔2020〕241號

被告人石某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4418271986********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)東城**市場**巷**號**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人李某甲，女，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4418211998********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：廣東省佛崗縣**鎮(zhèn)**村委會**村**號之1，住清遠市清城區(qū)**小區(qū)**座**樓。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某甲，男，1999年**月**日出生，居民身份證號碼4418271999********，漢族，文化程度小學，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)東城**小區(qū)**棟**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人曹某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418271994********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)居委會**村**號，住清遠市清城區(qū)**市場**樓上**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人成某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4418271982********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**街口**號之一，住清遠市清城區(qū)東城**城**園**棟**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人朱某某，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4418011991********，漢族，文化程度中專，家住清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**大道北**號**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陸某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4418271993********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)居委會**村**號，住清遠市清城區(qū)東城**峰薈**棟**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某乙，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4418021997********，漢族，文化程度中專，家住清遠市清城區(qū)東城**村委會**角**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某丙，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼4418271996********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**廣場旁**城**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人黃某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4418271995********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**隊**號之一，住清遠市清新區(qū)**大道**號**梯**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某丁，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418011994********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**街**花園**幢**房。因本案于2019年3月4日被清遠市公安局清城分局取保候審，同年9月10日被本院取保候審。

被告人黎某某，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418231994********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：廣東省**縣**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)**路**花城**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某戊，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4418011995********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)瀾水**街**號華萊士對面巷子。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某辛，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418271994********，漢族，文化程度大專，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**豪苑**區(qū)**棟**梯**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人金某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4418271990********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**花城**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被清遠市公安局清城區(qū)分局逮捕。

被告人梁某某，女，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4418021998********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)東城**路**華庭**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人胡某某，女性，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4418811998********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：廣東省英德市**鎮(zhèn)**村委會**組，住清遠市清城區(qū)東城**一出租屋。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某己，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4418011997********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**一路**號，住清遠市清城區(qū)小市**區(qū)**街某出租屋**樓。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人李某乙，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4418271990********，漢族，文化程度大專，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)**一出租屋。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人譚某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418021994********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)東城**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)東城**街**座**號**。因本案于2019年3月4日被清刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某庚，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼4418011983********，漢族，文化程度初中，家住清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人黃某乙，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4418011994********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**灣**期**棟**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

本案由清遠市公安局清城分局偵查終結，以被告人周某乙、馮某甲、金某某、湯某某、梁某某、陳某乙、李某乙、周某甲、陳某丙、李某甲、廖某某、歐某某、陸某某、趙某某、馮某乙、張某某、甘某某、陳某丁、成某某、譚某某、陳某戊、黎某某、陳某己、黃某甲、黃某乙、鄧某某、李某乙、胡某某、陳某庚、石某某、朱某某、謝某甲、官某某、李某丙、鄺某某、曹某某、陳某辛、陳某甲、劉某某、鐘某某、謝某乙、陳某壬涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月11日告知被告人有權委托辯護人，2019年9月11日告知被害人依法享有的訴訟權利，依法訊問了被告人，聽取了部分被害人的意見，審查了全部案件材料。2019年10月24日，本院將本案報送清遠市人民檢察院審查。2020年2月12日，清遠市人民檢察院將被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙移交本院辦理。其間，本案退回補充偵查兩次，延長審查起訴期限三次。

經依法審查查明：

2017年11月1日，周某甲（另案處理）為謀取非法利益，租賃清遠市清城區(qū)東城大道御景東方某商鋪，于2017年11月27日出資成立了清遠市**網絡信息有限公司。該公司未取得融資性擔保、小額貸款公司經營許可。周某甲以網絡放貸公司的名義招募員工，給員工配發(fā)電腦、手機等工具，為員工提供話術劇本，以“無抵押、利率低、放款快”為噱頭從事名為“網絡放貸”實為“套路貸”的犯罪活動。謝某甲（另案處理）作為該公司的管理人員，參與培訓新進員工，并對公司及員工進行管理、指導。清遠市**網絡信息有限公司分為審核部（該部后來搬到了加州花園商鋪）、財務部、催收部三個部門，趙某某（另案處理）是審核部主管，該部門負責篩選、聯(lián)系被害人和審核被害人資料。張某某（另案處理）是財務部主管，該部門負責與被害人簽訂借款協(xié)議和資金放貸。李某甲（另案處理）是催收部主管，該部門采用“軟暴力”的方式對被害人及其親友進行騷擾和催收。鄺某某（另案處理）是公司的財務，統(tǒng)計財務部每一名員工每天進賬和出賬情況，匯總成公司賬直接向公司老板匯報，并發(fā)放員工工資等。被告人黃某乙是公司前臺文員，負責根據審核部員工工作業(yè)績制定該部門員工工資表，并對審核部員工業(yè)績進行排名，負責新員工的面試工作等。公司形成了以周某甲、謝某甲為首要分子和糾集者，趙某某、張某某、李某甲、鄺某某為主要成員的惡勢力犯罪集團。2017年12月至2018年，被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙先后加入該公司，均是惡勢力犯罪集團的其他成員。該惡勢力犯罪集團使用“套路貸”的方式詐騙被害人，并以“軟暴力”的方式催收錢款，為非作惡，欺壓百姓，擾亂社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。

清遠市**網絡信息有限公司各部門運作過程均由各部員工嚴格依據公司提供的話術劇本進行，三部門分工合作。公司規(guī)定不得放貸給警察等特定人員，不得放貸給本地區(qū)域人員。公司運作模式為：審核部的員工登錄公司電腦系統(tǒng)（內有大量具有潛在借款需求的被害人信息），根據公司要求篩選并主動聯(lián)系被害人，在電話或微信中謊稱自己是花唄貸、簡易貸等平臺的人員，以“無抵押、低利率、放款快”為誘餌吸引被害人，讓其提交手持身份證相片、戶籍地址、聯(lián)系電話、已有借貸還款記錄、手機服務密碼、親朋好友電話號碼等信息，后冒充銀行工作人員身份給被害人親朋好友打電話，核實被害人的個人信息。審核通過后，再由該部的組長據此對被害人進行評分，確定借款金額、借款期限（通常為一周）等。最后審核員告知被害人上述信息，并告知被害人貸款利率為0.5%（不說明是年利率還是周利率）、首次貸款需要收取資料手續(xù)費4.5%和資信審核報告費20%-25%、之后的貸款則無須收取上述費用等等，讓被害人誤以為貸款利率不高，切實正當規(guī)范的網絡貸款。若被害人同意貸款，審核部員工則將該被害人資料提交給財務部，讓雙方互加微信。財務部員工以花唄貸等平臺人員的身份，并以個人名義在今借到、米房、有憑證等公眾號上與讓被害人簽訂借款協(xié)議（注明系年利率，且為5%至24%之間的一個數），但該借款協(xié)議是虛假的，財務部不會按照此協(xié)議放款，而是按照審核部確定的放貸金額，扣除首個月的利息后放貸，并再次欺騙被害人之后的貸款無須收取費用。公司設置套路模糊表述欺騙被害人，隱瞞了要收取高額利息（30%周利率）的事實，讓被害人在不明真相的情況下簽訂借款協(xié)議，以此約束被害人，然后放款。到期后若被害人沒能力還款，則建議被害人延期還款，并以總金額的30%收取延期周息。財務部的其他員工會冒充另一平臺的客服主動聯(lián)系該被害人，讓其在自己處以同樣的方式貸款以償還之前的欠款，以此繼續(xù)讓被害人支付高額利息。若被害人拒絕繼續(xù)還款，財務部員工便謊稱因簽訂了借款協(xié)議，逾期還款會影響征信，并以移送公安機關為由逼迫被害人繼續(xù)還款。對于不延期不愿還款的被害人，財務部便將該類人員信息提供給催收部。催收部員工以撥打電話的方式催促被害人還款，還會采取各種“軟暴力”方式給被害人及其親朋好友施加壓力，讓被害人不得不償還高額貸款利息。例如在電話中進行辱罵、恐嚇、威脅，編輯并發(fā)送具有恐嚇、威脅內容的短信、圖片等，并多次使用“呼死你”呼叫軟件，對拒絕還款的被害人及親友的手機持續(xù)呼叫，導致被害人及親友在日常工作和生活中無法正常使用手機等后果。上述催收行為給被害人本人及其親朋好友帶來巨大精神壓力，嚴重影響了他們的正常工作和生活。

2018年6月，清遠市金融工作局等部門根據舉報對清遠市**網絡信息有限公司進行了查處。2018年6月26日，周某甲簽署了《不再從事“現(xiàn)金貸”等金融業(yè)務承諾書》，但事后周某甲并未履行承諾，而是將公司名稱變更為清遠市**網絡信息有限公司，繼續(xù)從事該類違法犯罪活動，直到2018年12月公司解散為止。

公司各部門員工有流動性。員工入職后一般先到審核部進行統(tǒng)一培訓，學習公司提供的話術劇本，然后再安排到財務部和催收部。公司解散前，被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙在公司財務部任職。案發(fā)后，上述人員先后被公安機關抓獲歸案。

經統(tǒng)計，?2017年11月至2018年12月公司存續(xù)期間，被害人遍布全國各地，總人數45841人。從查獲的銀行卡統(tǒng)計，公司收取被害人還款本息人民幣共計135031677.54元。其中，詐騙金額人民幣共計56058326.05元。本案各被告人在各自任職期間公司的詐騙金額具體如下表：

姓名	任職期限	任職期間公司詐騙金額
石某某	2017年12月至2018年12月	56058326.05元
李某甲	2017年12月至2018年12月	56058326.05元
陳某甲	2018年1月至2018年12月	56053824.37元
曹某某	2018年2月至2018年12月	56000624.37元
成某某	2018年2月至2018年12月	56000624.37元
朱某某	2018年2月至2018年12月	56000624.37元
陸某某	2018年3月至2018年12月	55854569.27元
陳某乙	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
陳某丙	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
黃某甲	2018年5月至2018年12月	54908793.51元
陳某丁	2018年5月至2018年12月	54908793.51元
黎某某	2018年5月至2018年12月	54908793.51元
陳某戊	2018年5月至2018年12月	54908793.51元
陳某辛	2018年1月至2018年11月	54164073.26元
金某某	2018年3月至2018年11月	53964818.16元
梁某某	2018年6月至2018年11月	51295171.00元
胡某某	2018年7月至2018年12月	45639604.8元
陳某已	2018年2月至2018年10月	42717579.44元
李某乙	2018年5月至2018年10月	41625748.6元
譚某某	2018年8月至2018年11月	32673727.21元
陳某庚	2017年12月至2018年7月	21494847.7元
黃某乙	2018年6月至2018年11月	51295171.00元

認定上述事實的證據如下：

1.物證：手機、電腦等；2.書證：話術清單、借款協(xié)議、清遠市金融工作局出具的《關于對清遠市藍鷹網絡信息有限公司查詢情況的說明》等；3.證人李某洪、黃某培等人的證言、同案人員周某甲、謝國杰等人的供述和辯解；4.被害人秦某青、譚某磊、陳某錠等人的陳述；5.被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙的供述與辯解；6.鑒定意見：清遠市精誠會計師事務所出具的會計鑒定報告書；7.勘驗、檢查、辨認等筆錄；8.電子數據。

本院認為，被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙無視國家法律，在惡勢力犯罪集團中結伙詐騙他人財物，數額特別巨大，其行為共同觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以詐騙罪追究其刑事責任。被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙在惡勢力犯罪集團實施的犯罪中起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應當從輕或減輕處罰。被告人石某某、李某甲、陳某甲、曹某某、成某某、朱某某、陸某某、陳某乙、陳某丙、黃某甲、陳某丁、黎某某、陳某戊、陳某辛、金某某、梁某某、胡某某、陳某已、李某乙、譚某某、陳某庚、黃某乙認罪認罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省清遠市清城區(qū)人民法院

??????檢察員：陳剛

??????????????吳楚賢

2020年4月30日

附：

????1.被告人成某某、譚某某、陳某乙、黃某乙、黃某甲、曹某某、陳某已均被羈押在陽山縣看守所，被告人金某某、梁某某、陳某庚、李某甲、陳某甲、陸某某、陳某辛、黎某某、陳某戊、李某乙、胡某某、陳某丙、石某某、朱某某均被羈押在清遠市清新區(qū)看守所，被告人陳某丁被取保候審。

2.案卷材料和證據112冊，光盤481張。

3.《認罪認罰具結書》二十二份、《量刑建議書》四份。