重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????渝中檢刑訴〔2020〕292號(hào)

被告人白某某，女，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼5116021996********，漢族，高中文化程度，原系重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，四川省廣安市廣安區(qū)人，住四川省廣安市廣安區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住重慶市渝中區(qū)**路**號(hào)**單元**。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年9月16日被重慶市公安局渝中區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人白某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年4月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：重慶錦瑞聯(lián)匯企業(yè)管理咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱：錦瑞聯(lián)匯公司)注冊(cè)成立于2017年3月8日，經(jīng)營(yíng)范圍為企業(yè)管理咨詢等。2017年5月起，牟某某、韓某某、王某某(均另案處理)三人以錦瑞聯(lián)匯公司名義，組織招募人員，以為他人辦理銀行貸款為由，騙取他人“咨詢服務(wù)費(fèi)”。具體模式為：由市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員以“與招商銀行合作、低息無(wú)抵押貸款”等虛假宣傳手段吸引被害人到公司洽談;由王某某、韓某某等人使用招商銀行官方網(wǎng)站填寫被害人貸款信息并獲取驗(yàn)證碼;被害人收到驗(yàn)證碼后由業(yè)務(wù)員謊稱該驗(yàn)證碼代表招商銀行貸款審核通過，銀行7-10個(gè)工作日放款來(lái)騙取被害人信任，進(jìn)而簽訂《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》，收取“咨詢服務(wù)費(fèi)”;后由公司渠道部員工冒充銀行工作人員電話回訪，并由業(yè)務(wù)員以“電話回訪回答問題錯(cuò)誤、與提供資料不符”等理由告知被害人貸款不能發(fā)放;由牟某某聘請(qǐng)的社會(huì)人員對(duì)要求退款的被害人采用“辦理其他小額高息貸款、打官司”等方式推脫處理，騙取被害人資金。2017年9月，因被害人不斷要求退款，牟某某等人遂關(guān)閉了位于重慶市渝中區(qū)大坪康德國(guó)際9-1-2的辦公地點(diǎn)，逃至重慶市兩江新區(qū)漢國(guó)中心B座16樓，使用重慶亞融貸款咨詢有限公司、重慶漢匯聯(lián)融商務(wù)信息咨詢有限公司名義繼續(xù)采用上述方式騙取他人“咨詢服務(wù)費(fèi)”。經(jīng)查，截止2018年12月，共計(jì)200余名被害人報(bào)案，報(bào)案金額共計(jì)450余萬(wàn)元。

被告人白某某于2017年7月進(jìn)入錦瑞聯(lián)匯公司任業(yè)務(wù)員，明知公司騙取他人“咨詢服務(wù)費(fèi)”，仍按照公司的安排，負(fù)責(zé)以“辦理招商銀行貸款、利息低至6厘、先息后本”等虛假宣傳手段電話招攬客戶、接待來(lái)公司面談的客戶、配合客戶辦理手續(xù)、以虛假事由推諉已繳款客戶的退款要求等事宜。被告人白某某共計(jì)招攬客戶9人，收取“咨詢服務(wù)費(fèi)”197000元，違法所得21000余元。

2019年9月16日，民警電話聯(lián)系被告人白某某告知其涉嫌合同詐騙，傳喚其到案接受調(diào)查，被告人白某某主動(dòng)到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、《融資咨詢服務(wù)協(xié)議》、轉(zhuǎn)賬憑證、收據(jù)等書證；

2.證人王某某、牟某某、韓某某、曾某某、馬某某、石某某等人的證言；

3.被害人吳某某、尹某某等人的陳述；

4.被告人白某某的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄等筆錄；

6.司法鑒定報(bào)告書等鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李偉對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人白某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人白某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，對(duì)其處罰時(shí)應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定；其經(jīng)民警電話通知后主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，對(duì)其處罰時(shí)還應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。建議對(duì)被告人白某某判處有期徒刑十一個(gè)月，可適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市渝中區(qū)人民法院

?????檢察官：張姍

2020年5月20日

附：

1.被告人白某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料三冊(cè)、筆錄一份、司法鑒定報(bào)告書一份、光盤一張；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。