重慶市萬(wàn)州區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

渝萬(wàn)州檢刑訴〔2019〕1154號(hào)　

　　被告人白某，女，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5001011986********，漢族，職高文化程度，無(wú)業(yè)，出生地及戶籍所在地重慶市萬(wàn)州區(qū)，住重慶市萬(wàn)州區(qū)**街**號(hào)頂樓。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月8日被重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局刑事拘留，同年1月31日被重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局監(jiān)視居住，同年7月30日解除監(jiān)視居住。

本案由重慶市萬(wàn)州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人白某涉嫌詐騙罪，于2019年9月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2019年10月29日至2019年11月12日）；因證據(jù)不足，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2019年11月11日至2019年12月10日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2013年至2018年期間，被告人白某虛構(gòu)投資做生意、介紹進(jìn)入重慶市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)州分行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)商行）工作、幫朋友練某某借錢做生意等事實(shí)，多次騙取親屬和朋友財(cái)物共計(jì)人民幣694277元。具體事實(shí)如下：

1.2016年5月，白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取劉某某18500元，之后返還10000元；2018年10月，白某以在香港開設(shè)“重慶酒店”入股為由，騙取劉某某14500元，以分紅為名返還1200元。共計(jì)騙取劉某某人民幣21800元。

2.2015年，白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取唐某甲18500元，之后返還9000元；以幫忙在農(nóng)商行放貸為由騙取唐某甲20000元，之后以支付利息為名返還5000元；2018年以代買機(jī)票火車票賺取差價(jià)為由，騙取唐某甲手機(jī)微粒貸24000元，之后還款4661元。共計(jì)騙取人民幣43839元。

3.2013年，白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取黃某某5000元，以支付工資為名返還1200元；2014年白某以投資酒水、牛肉干生意為由騙取黃某某13000元，以分紅名義返還4000元；2015年白某以幫黃某某丈夫找工作為由，騙取黃某某16000元；2017年白某以幫忙在農(nóng)商行放貸為由，騙取黃某某135000元，以支付利息為名返還58000元；2018年白某以幫朋友練某某借錢做生意為由，騙取黃某某22000元，以支付利息為名返還1700元。共計(jì)騙取人民幣126100元。

4.2014年白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取白某甲6880元，以支付工資為名返還1600元；以投資酒水生意為由，騙取白某甲50000元，以分紅為名返還6400元；2017年白某以幫忙在農(nóng)商行放貸為由，騙取白某甲60000元，以支付利息為名返還20000元。共計(jì)騙取人民幣88880元。

5.2014年，白某以投資酒水、牛肉干生意為由騙取白某乙100000元，之后以分紅名義返還30000元；2017年白某以幫忙在農(nóng)商行放貸為由，騙取白某乙140000元，以支付利息為名返還50000元；2018年白某以幫朋友練某某借錢做生意為由，騙取白某乙60000元，以支付利息為名返還5000元。共計(jì)騙取人民幣215000元。

6.2013年白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取周某某6000元；2018年白某以幫朋友練某某借錢做生意為由，騙取周某某20000元，之后返還13400元。共計(jì)騙取人民幣12600元。

7.2018年白某以在香港開設(shè)“重慶酒店”入股為由，騙取向某某人民幣20000元，以分紅為名返還6442元。

8.2017年白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取金某某人民幣19500元。

9.2015年白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取幸某某人民幣36000元。

10.2015年12月，白某以幫忙在農(nóng)商行放貸為由，騙取程某某100000元，以支付利息為名返還45000元；2016年又以此為由騙取程某某20000元，以支付利息為名返還2500元；2017年再次以此為由騙取程某某30000元，以支付利息為名返還4000元。共計(jì)騙取人民幣98500元。

11.2016年，白某以介紹進(jìn)入農(nóng)商行工作為由，騙取唐某乙人民幣18500元。

2018年12月25日白某自動(dòng)到望江派出所投案，如實(shí)供述了上述事實(shí)。

案發(fā)后，白某退賠白某乙、黃某某、白某甲、周某某損失并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1常住人口信息、銀行流水、抓獲經(jīng)過(guò)、諒解書等書證；

2.證人練某某的證言；

3.被害人劉某某、唐某甲、黃某某、白某甲、白某乙、周某某、向某某、金某某、幸某某、程某某、唐某乙的陳述；

4.被告人白某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人白某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人自動(dòng)投案并如實(shí)供述，系自首，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從輕或者減輕處罰。建議判處有期徒刑六年七個(gè)月，并處罰金人民幣九萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市萬(wàn)州區(qū)人民法院　

檢 察 官：張 艷

2019年12月30日　

附：

1．被告人現(xiàn)住重慶市萬(wàn)州區(qū)**街**號(hào)頂樓，電話1597891****。

2．案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。