浙江省嵊州市人民檢察院

起?訴?書(shū)

嵊檢一部刑訴〔2020〕219號(hào)

被告人白威力，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811992********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住浙江省瑞安市**街道**巷**號(hào)。因本案于2020年2月16日被嵊州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年3月20日被依法逮捕。

????本案由嵊州市公安局偵查終結(jié)，以被告人白威力涉嫌詐騙罪，于2020年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月3日將案件退回嵊州市公安局補(bǔ)充偵查,該局于同年8月3日重新移送審查起訴。其間，已依法告知被告人白威力有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月起，阮某某（另案處理）注冊(cè)成立沈陽(yáng)**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），被告人白威力和賈某某、林某某（均另案處理）等人為股東，武某某（另案處理）任法定代表人，公司陸續(xù)招募印某某、吳某甲、李某某、王某甲、陳某某（均另案處理）等人擔(dān)任公司審核部、今催部、后催部、財(cái)務(wù)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人，吳某甲、廖某某、萬(wàn)某某、夏某甲、張某甲、王某乙、徐某甲、徐某乙、張某乙（均另案處理）等人為審核、催收業(yè)務(wù)員。阮某某等人在運(yùn)營(yíng)放貸業(yè)務(wù)過(guò)程中設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”為名騙取他人財(cái)產(chǎn)，并通過(guò)吳某甲（另案處理）的后催部對(duì)“逾期”未還款人員強(qiáng)行索債。周某甲、鄭某甲、周某乙、鄭某乙、王某丙、唐某某（均另案處理）等人所在的成都**科技有限公司（后為**網(wǎng)絡(luò)科技公司，以下分別簡(jiǎn)稱“**公司”“**公司”）為“**公司”在放貸運(yùn)營(yíng)過(guò)程中提供放貸軟件和技術(shù)服務(wù)。2014年4月起，被告人白威力在明知是犯罪行為的情況下，仍籌集人民幣220萬(wàn)元投資入股，作為“套路貸”放貸資金，并約定按相應(yīng)資比例收取分紅。

2018年8月至2019年9月，阮某某等人逐步形成以阮某某為首要分子，以被告人白威力和賈某某等人為骨干成員，印某某、吳某甲、武某某、李某某、王某甲、陳某某、周某甲、鄭某甲、周某乙為積極參加者，吳某甲、廖某某、萬(wàn)某某、夏某甲、張某甲、王某乙、徐某甲、徐某乙、張某乙、鄭某乙、王某丙、唐某某等人為一般參加者的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng)。

以阮某某為首的犯罪集團(tuán)先后向數(shù)萬(wàn)人實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常家庭、生活秩序受到影響。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2018年8月至2019年9月，阮某某先后從他人處購(gòu)得“**錢(qián)柜”“**來(lái)花”“**獵人”等放貸類(lèi)APP，從“**公司”購(gòu)得“**掌柜”APP，通過(guò)外包推廣、中介介紹等方式獲取“客戶資源”。上述APP以“低利息、無(wú)抵押、放款快、額度高”等為誘餌，吸引他人注冊(cè)，并以審核個(gè)人資料為由，要求借款人提供姓名、家庭住址、身份證正反面照片，上傳手機(jī)中通訊錄信息、通話記錄等資料，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備。審核通過(guò)后，借款人基于借款額度申請(qǐng)借款。該公司利用借款人急需資金的心理，在未全面介紹“借貸”細(xì)則的情況下，將發(fā)放的“貸款”自行扣除一周“服務(wù)費(fèi)”（借款額度的30%-35%）后發(fā)放給借款人，放款后第六天今催部業(yè)務(wù)員對(duì)借款人進(jìn)行還款提醒，以APP上虛高的總金額要求還款。放款后第七天客服將未還款名單備注后移交給后催部以辱罵、威脅等方式進(jìn)行催收。

2019年5月至9月，該犯罪集團(tuán)采取上述手段，從包括浙江嵊州人魏某某在內(nèi)的25000余名借款人處騙得人民幣2000余萬(wàn)元。

案發(fā)后，嵊州市公安局從被告人白威力處扣押黑色iPhoneX手機(jī)一只，現(xiàn)暫存于嵊州市刑事涉案財(cái)物管理中心。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書(shū)證：短信記錄、銀行交易記錄等書(shū)證；

????2.證人證言：印某某、李某某、陳某某、武某某等人的證言；

????3.被害人陳述：被害人洪某某、夏某乙、梁某某等人的陳述；

????4.被告人供述和辯解：被告人白威力的供述和辯解；?

????5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、電子證據(jù)檢查筆錄；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：后臺(tái)數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人白威力以非法占有為目的，伙同他人采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人白威力系以阮某某為首要分子的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)骨干成員，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。故對(duì)被告人白威力應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?????????????????????此??致

嵊州市人民法院???

副檢察長(zhǎng)：鄭??哲???????????????????????????????????????????????????????????????

檢?察?員:?周??芳

?????????????????????????????????????檢察員助理：王俞彬

2020年8月31日

附：

1.被告人白威力現(xiàn)被羈押于嵊州市看守所；

2.隨案移送物品清單。