浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕358號

被告人申屠立某，男，1980年**月**日出生，身份證號碼3301221980********，漢族，文化程度初中，**投資公司負責人，住杭州市桐廬縣**鎮(zhèn)**村**組。2018年7月13日因本案被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2018年8月18日被依法逮捕。

被告人王某某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3301271987********，漢族，文化程度大專，個體放貸，住浙江省杭州市淳安縣**鄉(xiāng)**村**號。?2018年4月18日因本案被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，2018年5月25日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局取保候?qū)彙?018年7月18日因本案被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2018年8月18日被依法逮捕。

被告人姚錢，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3301221987********，漢族，文化程度大學本科，個體放貸,住浙江省杭州市桐廬縣**鄉(xiāng)**村**組，?2018年7月13日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2018年8月18日被依法逮捕。

被告人蔡顯洲，男，1979年**月**日出生，身份證號碼3326251979********，漢族，文化程度初中，個體放貸,住浙江省杭州市西湖區(qū)**村**號，?2018年7月16日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2018年8月18日被依法逮捕。

被告人錢耀華，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3101101976********，漢族，文化程度初中，個體放貸，住上海市浦東新區(qū)**路**號**室。2017年8月9日因犯詐騙罪被上海市徐匯區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。2018年7月21日因本案被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2018年7月22日被杭州市公安局西湖區(qū)分局監(jiān)視居住，2019年1月21日因本案被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人申屠立某、王某某、蔡顯洲、姚錢、錢耀華涉嫌詐騙罪，于2018年11月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年12月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，依法延長審查起訴期限三次各十五天。

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年7月18日至2018年3月14日期間，被害人殷某甲因個人債務(wù)無法償還，遂向被告人申屠立某、王某某、蔡顯洲、姚錢等人借款。被告人申屠立某、王某某、蔡顯洲、姚錢在明知被害人殷某甲本人無償還能力但其家中有房產(chǎn)可用于清償債務(wù)的情況下，以“保證金”、“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人殷某甲簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議，并按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人殷某甲賬戶，制造已將全部借款交付被害人殷某甲的流水痕跡，隨后又要求殷某甲以取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬的方式將其中部分資金收回，制造虛假給付的事實。當被害人殷某甲無力償還“利息”及“本金”時，被告人申屠立某、王某某、姚錢、蔡顯洲、錢耀華等人又通過“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”的方某甲高被害人殷某甲的債務(wù)，最終騙取被害人殷某甲母親劉某某賣房籌款償還虛假債務(wù)。

各被告人的具體犯罪事實如下：

（1）2017年7月18日，被告人申屠立某與被害人殷某甲簽訂金額為人民幣260,000元的借條，后按照借條金額將人民幣260,000元打入被害人殷某甲賬戶，當日即以扣除“保證金”的名義，通過銀行取現(xiàn)及支付寶、微信轉(zhuǎn)賬的方式收回人民幣139,100元，被害人殷某甲實得人民幣120,900元。后被害人殷某甲陸續(xù)歸還“利息”人民幣51,000元。2017年10月某日，被告人申屠立某以虛高的金額為260,000元的借條向劉某某催討，從劉某某處騙取人民幣180,000元。

2017年8月18日，被告人申屠立某向被害人殷某甲“放貸”后，將人民幣140,000元打入被害人殷某甲賬戶，當日即以扣除“保證金”的名義，通過銀行取現(xiàn)及支付寶、微信轉(zhuǎn)賬的方式收回人民幣113,100元，被害人殷某甲實得人民幣26900元，后被害人殷某甲以支付寶、微信轉(zhuǎn)賬的方式還款。

2017年11月30日，被告人申屠立某與被害人殷某甲簽訂金額為人民幣300,000元的借條，后按照借條金額將人民幣300,000元打入被害人殷某甲賬戶，隨即以扣除“保證金”的名義，通過銀行取現(xiàn)、支付寶轉(zhuǎn)賬的方式收回人民幣248,250元，被害人殷某甲實得人民幣51,750元，后被害人殷某甲以支付寶、微信轉(zhuǎn)賬的方式還款。

2017年12月12日，被告人申屠立某伙同被告人蔡顯洲、錢耀華、陳某甲（另案處理）為獲取更高額利潤，召集被害人殷某甲的“債權(quán)人”為被害人殷某甲平賬。被告人申屠立某、蔡顯洲、陳某甲共出資人民幣1，300,000元打入被害人殷某甲賬戶，當日即被全部取現(xiàn)，用于歸還殷某甲的?“債務(wù)”，其中被告人申屠立某出資人民幣270,000元,當日即收回人民幣200,000元，并與被害人殷某甲簽訂金額為270,000元的借條，被害人殷某甲實得人民幣70,000元。2018年1月20日，因被害人殷某甲未按時歸還“利息”，被告人申屠立某偽造了95,000元虛假資金流水，并要求被害人殷某甲簽寫未實際到手且金額為人民幣140,000元的借條，將“利息”轉(zhuǎn)化為“本金”。

2018年2月8日，被告人申屠立某以虛高的人民幣770,000元“債權(quán)”向劉某某催討，從劉某某處騙取人民幣425,000元。

2017年7月17日至2018年1月24日期間，被告人申屠立某通過支付寶、微信向被害人殷某甲“放貸”并收取被害人殷某甲的還款，凈收入達人民幣114,442元。

（2）2017年11月初，被告人王某某與被害人殷某甲達成人民幣50，000元的借款意向，扣除“保證金”等費用后，被害人殷某甲實得人民幣30,000元的現(xiàn)金。后被害人殷某甲償還“利息”人民幣6,300元。

2017年11月25日，被告人王某某與被害人殷某甲再次達成人民幣50,000元的借款意向，在扣除“保證金”等費用后，被告人王某某通過支付寶將人民幣30,000元打入被害人殷某甲賬戶。后被害人殷某甲償還“利息”人民幣7,000元。

2017年12月12日，被告人王某某通過被告人申屠立某、蔡顯洲、陳某甲等人召集的平賬活動，得款人民幣130,000元。

（3）2017年12月12日，被告人蔡顯洲、錢耀華經(jīng)被告人申屠立某介紹，在明知被害人殷某甲有諸多外債且無還款能力但其家中具有房產(chǎn)可供支配的情況下，同意與被告人申屠立某、陳某甲（另案處理）一起為被害人殷某甲平賬。后被告人蔡顯洲與被害人殷某甲簽訂金額為人民幣250,000元、260,000元的借條兩張，并通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式按照借條的金額將共計人民幣510,000元打入被害人殷某甲的賬戶，當日均被取出用于平賬。平賬期間，被告人錢耀華負責與“債權(quán)人”商定還款數(shù)額，協(xié)助平賬進行。平賬結(jié)束后，被告人蔡顯洲以扣除“利息”的名義，收回人民幣5,6000元。2018年1月2日、1月12日，因被害人殷某甲未按時歸還“利息”，蔡顯洲、錢耀華偽造了人民幣140,000元虛假資金流水，并要求被害人殷某甲簽寫兩張未實際到手且金額為人民幣140,000元的借條，將“利息”轉(zhuǎn)化為“本金”。

2018年3月14日，被告人蔡顯洲以虛高的金額為人民幣790,000元的借條向劉某某催討，從劉某某處騙取人民幣540,000元。

（4）2017年11月29日，在被害人殷某甲無力償還“債務(wù)”時，被告人申屠立某伙同被告人姚錢以被告人姚錢的名義共同向殷某甲“放貸”，并將人民幣150,000元打入被害人殷某甲賬戶，隨即以扣除“保證金”等名義，通過銀行取現(xiàn)的方式收回人民幣80,000元，被害人殷某甲實得人民幣70,000元。2017年12月12日，被告人姚錢通過被告人申屠立某、蔡顯洲、陳某甲等人召集的平賬活動，得款人民幣120,000元。

2017年12月29日，被告人申屠立某、姚錢共同以被告人姚錢的名義與被害人殷某甲簽訂兩張金額分別為人民幣190,000元、110,000元的借條，后將人民幣190,000元打入被害人殷某甲賬戶，隨即以扣除“保證金”的名義，通過銀行取現(xiàn)的方式收回人民幣50,000元，被害人殷某甲實得人民幣140,000元。2018年2月8日，被告人姚錢、申屠立某以虛高的共計人民幣300,000元的借條向劉某某催討，從劉某某處騙取人民幣190,000元。

2018年1月7日至1月23日，被告人姚錢通過支付寶、微信向被害人殷某甲“放貸”并收取被害人殷某甲的還款，凈收入達人民幣7,000元。

2.?2017年11月9日至11月14日，被告人王某某伙同方某乙（另案處理）、孫某某（另案處理），由三人共同出資，以被告人王某某的名義出借給被害人朱某某人民幣1,500,000元，被害人朱某某以杭州市蕭山區(qū)**街道**園**幢**單元**室的房產(chǎn)作抵押。被告人王某某于2019年11月9日、11月10日、11月14日分別打款人民幣500,000元，共計人民幣1,500,000元至被害人朱某某賬戶，后以扣除“保證金”、“平臺管理費”、“上門費”的名義，通過銀行取現(xiàn)的方式收回人民幣580,000元，被害人朱某某實得人民幣920,000元。后被害人朱某某及其母親陳某乙償還“本金”人民幣1,350,000元及“利息”人民幣78,000元。

綜上,?被告人申屠立某共騙取人民幣600,892元；被告人王某某共騙取人民幣591,300元；姚錢騙取人民幣107,000元;?被告人蔡顯洲、錢耀華騙取人民幣86,000元。

2018年6月9日，民警在本市西湖區(qū)轉(zhuǎn)塘街道**小區(qū)**幢**單元**室內(nèi)將被告人錢耀華抓獲。2018年7月12日，民警在本市江干區(qū)**苑**幢**單元**室內(nèi)將被告人姚錢抓獲。2018年7月12日，民警在本市濱江區(qū)**城**幢**單元**室內(nèi)將被告人申屠立某抓獲。2018年7月16日，被告人蔡顯洲至杭州市公安局西湖區(qū)分局古蕩派出所投案。2018年7月18日，被告人王某某至杭州市公安局西湖區(qū)分局古蕩派出所投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易明細，支付寶、微信截圖，借條，和解協(xié)議，扣押物品清單及照片，戶籍證明等；

2.證人證言：證人劉某某、陳某乙、殷某乙等人的證言及抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人殷某甲、朱某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人申屠立某、王某某、蔡顯洲、姚錢、錢耀華的供述與辯解及同案犯陳某甲、方某乙、孫某某等人的供述；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄等；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：支付寶、微信交易明細，手機視頻等。

本院認為，被告人申屠立某、王某某、姚錢、蔡顯洲、錢耀華以非法占有為目的詐騙他人財物，其中被告人申屠立某、王某某詐騙他人財物數(shù)額特別巨大，被害人姚錢詐騙他人財物數(shù)額巨大，被告人蔡顯洲、錢耀華詐騙他人財物數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人蔡顯洲自動投案，歸案后如實供述主要犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可從輕處罰。被告人錢耀華在緩刑考驗期內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十七條、第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當撤銷緩刑，數(shù)罪并罰。被告人錢耀華在共同犯罪中起次要及輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市西湖區(qū)人民法院

檢察員：徐川

2019年6月12日

附：

????1.被告人申屠立某、王某某、蔡顯洲、姚錢現(xiàn)押于杭州市看守所，被告人錢耀華現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.偵查卷40冊。