科爾沁左翼中旗人民檢察院　

起?訴?書

左檢一部刑訴〔2019〕293號　

　　被告人田某甲，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼1523221986********，蒙古族，大學(xué)本科，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市科爾沁左翼中旗，現(xiàn)住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室，因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)科左中旗公安局決定，于2019年6月22日被科左中旗公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法經(jīng)營罪，經(jīng)科左中旗人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月25日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕；因涉嫌犯有非法經(jīng)營罪，經(jīng)科左中旗人民檢察院決定，于2019年10月10日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人田某甲涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年9月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料.被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年4月至2019年6月期間，被告人田某甲未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在自己家中經(jīng)營信用卡代還套現(xiàn)業(yè)務(wù)，用自己尾號為0740的郵政銀行儲蓄卡綁定三臺POS機(jī)，用姐姐田某乙尾號為4651的郵政銀行儲蓄卡綁定一臺P0S機(jī)，以虛構(gòu)交易，虛開價格的方式為他人套現(xiàn)還信用卡，累計刷卡2195筆，套現(xiàn)金額共5933048.10元。分別為丁某某、吳某某、田某丙，包某甲、包某乙等信用卡持卡人提供信用卡代還套現(xiàn)業(yè)務(wù)，從中收取手續(xù)費，牟利金額約:7000.00元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：OPPO手機(jī)兩部、郵政儲蓄卡兩張、POS機(jī)三臺2.書證：案件來源、戶籍信息、證明及行政處罰決定書、抓獲經(jīng)過、扣押、發(fā)還清單、田某甲賬戶交易明細(xì)、田某乙賬戶交易明細(xì)、通遼市**商貿(mào)有限公司營業(yè)執(zhí)照、合肥**科技有限公司營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)書、POS機(jī)交易記錄、通遼市**科技有限公司營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)證書、交易記錄、鮑某某微信截圖、包某丙華夏銀行、興業(yè)銀行信用卡手機(jī)賬單明細(xì)截圖、包商銀行交易明細(xì)、審核報告；3.證人證言：證人包某丁、田某乙、王某某、吳某某、張某某等二十人的證言4.被告人的供述與辯解：被告人田某甲的供述與辯解。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人田某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人田某甲違反國家規(guī)定，使用銷售終端機(jī)具POS機(jī)，以虛構(gòu)交易、虛開價格的方式為他人套現(xiàn)還信用卡，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人田某甲口頭傳喚后主動到案，且如實供述自己的罪行，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，依法可以減輕處罰。建議判處被告人田某甲三年以上五年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院　

檢察員：張柏林

2019年10月22日　

附：

????1．被告人田某甲現(xiàn)住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室。

2．案卷材料和證據(jù)5冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。