安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

埇檢刑訴〔2016〕954號(hào)

被告人田某某，男，1954年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422221954********，漢族，初中文化，經(jīng)商，安徽省蕭縣人，住蕭縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。被告人田某某因涉嫌信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、詐騙罪，于2016年6月13日被宿州市公安局埇橋分局刑事拘留，同年7月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由宿州市公安局埇橋分局執(zhí)行逮捕。

本案由宿州市公安局埇橋分局偵查終結(jié)，以被告人田某某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪、騙取貸款罪，于2016年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年10月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，當(dāng)日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人田某某于1998年7月13日成立宿州市**食品有限公司。2012年至2014年期間，田某某虛構(gòu)公司經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的事實(shí)，騙取被害人沈某某人民幣90萬(wàn)、徐某某人民幣140萬(wàn)、劉某某人民幣100萬(wàn)、張某某人民幣160萬(wàn)。所騙取贓款被田某某用于還借款利息或其他揮霍。

2013年8月1日，被告人田某某知曉安徽省商業(yè)廳、財(cái)政廳下達(dá)中小型進(jìn)出口企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)貸款額度后，伙同徐州市**蒜業(yè)有限公司法定代表人謝清華（另案處理）簽訂虛假的購(gòu)銷(xiāo)大蒜合同，由安徽省商業(yè)廳、財(cái)政廳進(jìn)行貸款擔(dān)保，騙取安徽省建行宿州分行貸款人民幣350萬(wàn)元。所騙取貸款被田某某揮霍。貸款到期后，田拒不返還，由擔(dān)保單位安徽省商務(wù)廳代償320.4萬(wàn)元，建行宿州分行通過(guò)宿州市埇橋區(qū)人民法院凍結(jié)并執(zhí)行田某某存款28.52萬(wàn)元。

2009年11月3日，被告人田某某在宿州市埇橋區(qū)農(nóng)業(yè)銀行以宿州市**有限公司的名義辦理信用卡一張。2014年7月以來(lái)，田某某持卡消費(fèi)、透支本金191418元，利息14232.71元，滯納金3742.13元。經(jīng)農(nóng)行工作人員多次以多種方式催收，均聯(lián)系不到田某某本人及其家人。

2011年6月1日，被告人田某某在宿州市埇橋區(qū)中國(guó)銀行以宿州市**食品有限公司的名義辦理信用卡一張。2014年8月以來(lái)，田某某持卡消費(fèi)、透支本金194349.91元，利息24012.9、滯納金34362.33元。經(jīng)中國(guó)銀行宿州分行工作人員多次以多種方式催收，田某某拒不歸還，后下落不明。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.貸款合同、戶(hù)籍信息、借條、案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.證人陸某某等人的證言；

3.被害人張某某、劉某某等人的陳述；

4.被告人田某某的供述和辯解；

本院認(rèn)為，被告人田某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人錢(qián)款，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的惡意透支信用卡，數(shù)額巨大；以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、一百七十五條之一、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十九條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、騙取貸款罪、信用卡詐騙罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢??察??員：徐昆侖

代理檢察員：姜智兵

2016年11月9日

附：

????1.被告人田某某現(xiàn)羈押于蕭縣看守所。

2.偵查卷宗壹冊(cè)。

3.證人名單。