寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)人民檢察院

起 訴 書

銀金檢刑訴〔2019〕78號(hào)

被告人甘德煒，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6401031979********，漢族，大專文化，銀川**投資咨詢有限公司股東，戶籍所在地寧夏銀川市興慶區(qū)，住銀川市興慶區(qū)**小區(qū)**號(hào)。2017年6月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被銀川市公安局取保候?qū)彛?018年6月7日監(jiān)視居住，2018年12月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由銀川市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人郭某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6421031980********，漢族，中專文化，戶籍所在地寧夏銀川市興慶區(qū)，住銀川市興慶區(qū)**小區(qū)**號(hào)。2017年6月8日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被銀川市公安局取保候?qū)彛?018年6月7日監(jiān)視居住，2018年12月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)由銀川市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由銀川市公安局偵查終結(jié)，以被告人甘德煒、郭某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年9月29日,被告人甘德煒、郭某在陶某某(在逃)的授意下,注冊(cè)成立了銀川**投資咨詢服務(wù)有限公司,法定代表人為被告人郭某,股東為被告人甘德煒，公司實(shí)際控制、負(fù)責(zé)人為陶某某。公司成立后二被告人及陶某某未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn),以承諾支付投資人高額收益為利誘，采取口口相傳、集屮授課的形式面向社會(huì)不特定人員公開宣傳發(fā)展投資者，并與其簽訂《理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議書》非法吸收公眾資金。所吸收資金主要用于在香港“第一金”和香港“第一金匯”交易平臺(tái)進(jìn)行投資交易及公司運(yùn)營(yíng)、支付利息。案發(fā)后，被告人甘德煒、郭某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案自首。

經(jīng)寧夏五岳聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)銀川**投資咨詢服務(wù)有限公司吸收資金來(lái)源和使用情況進(jìn)行司法審計(jì)：

銀川**投資咨詢服務(wù)有限公司于2013年9月29日成立，未按照批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要從事面向社會(huì)公眾吸收投資和投資理財(cái)業(yè)務(wù)。截止2017年1月1日，**公司賬戶（中國(guó)銀行1060********）余額為0。2013年9月29日至2017年5月26日期間，**向社會(huì)45人吸收投資2615.8843.00元，累計(jì)返還1841.3292.71元，尚未償還774.5550.29元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.立案決定書、查獲經(jīng)過、投資合同等書證；

2.被告人甘德煒、郭某的供述與辯解；

3.司法鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人甘德煒、郭某成立銀川**投資咨詢服務(wù)有限公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn),以承諾支付高額收益為利誘，采取口口相傳、集屮授課的形式面向社會(huì)不特定人員公開宣傳發(fā)展投資者，吸收投資2615.8843.00元，累計(jì)返還資金1841.3292.71元，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條之規(guī)定。被告人甘德煒、郭某在共同犯罪中起次要、幫助作用，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰，案發(fā)后二被告人主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定系自首，可以從輕或減輕處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

銀川市金鳳區(qū)人民法院

檢察員：李虓

2019年2月18日

附：

1.被告人甘德煒、郭某現(xiàn)羈押于銀川市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)。