上海市靜安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬靜檢金融刑訴〔2020〕317號(hào)

被告人王某某，男，1993年**月**日生，公民身份號(hào)碼：6101221993********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍在陜西省西安市藍(lán)田縣**鎮(zhèn)**村**組。2019年7月19日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局靜安分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。2019年8月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局靜安分局執(zhí)行逮捕。

被告人張恒魁，男，1993年**月**日生，公民身份號(hào)碼：6101221993********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍在陜西省西安市涇陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2019年7月19日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局靜安分局刑事拘留，同月22日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。2019年8月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局靜安分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局靜安分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、張恒魁涉嫌信用卡詐騙罪、竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于同月26日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人。依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年2月7日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局靜安分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年3月6日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某某、張恒魁為竊取他人錢(qián)財(cái)，通過(guò)非法渠道獲取改裝過(guò)的POS機(jī)，以支付“刷單費(fèi)”招攬文某某、冀某某等人，讓其尋找他人在POS機(jī)上刷卡，以竊取銀行卡卡號(hào)和密碼等信息。2019年3月，經(jīng)文某某介紹，史某某、徐某甲等持改裝過(guò)的POS機(jī)，以完成公司刷單業(yè)務(wù)贈(zèng)送水果為誘讓他人刷卡支付人民幣（以下幣種均為“人民幣”）1元，大量刷卡后再將POS機(jī)寄回被告人王某某指定地點(diǎn)。由此被告人王某某等竊取到被害人曹某某、呂某某、彭某某、張某某、李某某、吳某某等人的銀行卡信息，隨后該些銀行卡信息被利用制成偽卡。同年5月12日至13日、5月26日至27日，被告人張恒魁根據(jù)被告人王某某指示，在陜西省內(nèi)的中國(guó)銀行ATM機(jī)上使用偽卡竊取被害人李某某、吳某某銀行卡內(nèi)資金共計(jì)80,000元；5月27日，被害人曹某某、呂某某、彭某某、張某某的銀行卡被盜刷213，815元，其中彭某某銀行卡內(nèi)11,299元因風(fēng)控?cái)r截雖盜刷成功但未進(jìn)入結(jié)算帳戶(hù)。該些資金部分通過(guò)多人帳戶(hù)轉(zhuǎn)帳至王某某指定帳戶(hù)，被告人張恒魁隨后在中國(guó)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行ATM機(jī)上取現(xiàn)83,200元。

2019年6月13日，被告人王某某、張恒魁在河南省新鄉(xiāng)市桔子水晶酒店內(nèi)與冀某某交易POS機(jī)內(nèi)竊取的他人銀行卡信息，被公安人員抓獲。當(dāng)場(chǎng)查獲的POS機(jī)經(jīng)檢測(cè)發(fā)現(xiàn)終端受到改裝，部分防拆機(jī)制被屏蔽，安裝了帶竊取PIN和磁道數(shù)據(jù)功能的裝置；查獲的U盤(pán)內(nèi)有33條數(shù)據(jù)可寫(xiě)入磁條卡，具備銀行卡全部或部分交易功能。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被害人曹某某、呂某某、彭某某、張某某、李某某、吳某某陳述、銀行卡交易明細(xì)等書(shū)證，證實(shí)銀行卡被盜刷經(jīng)過(guò)和具體金額。

2.證人徐某甲、史某某、文某某、齊某某證言，證實(shí)收到西安寄至上海的POS機(jī)，后至江場(chǎng)路1288號(hào)東賢大廈等地找多人刷卡，完成后再將POS機(jī)寄回西安，從中獲利。

3.證人徐某乙證言、辨認(rèn)筆錄、快遞單據(jù)等，證實(shí)被告人王某某多次以“劉某某”等名義向全國(guó)各地快遞POS機(jī)、身份證。

4.被告人王某某供述，證實(shí)其在網(wǎng)上找人用POS機(jī)刷單，以竊取銀行卡信息出售給他人，從中獲利。另曾讓張恒魁用偽卡到ATM機(jī)上取錢(qián)。

5.被告人張恒魁供述、經(jīng)其辨認(rèn)微信聊天記錄截圖、取款錄像、取款明細(xì)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

6.同案犯劉某某、陳某某供述，證實(shí)該團(tuán)伙用竊取的銀行卡信息制成偽卡并盜刷，事成后與提供信息的同伙分贓。

7.同案犯冀某某、馬某某、劉某某、楊某某供述，證實(shí)用改裝的POS機(jī)讓他人刷卡，收集他人銀行卡信息，與被告人張恒魁、王某某交易獲利。

8.公安機(jī)關(guān)制作的《扣押決定書(shū)》、扣押清單，證實(shí)已扣押王某某持有“劉某某”身份證、張恒魁持有“曹某某”、“周某某”身份證、POS機(jī)、U盤(pán)、銀行卡、手機(jī)、筆記本電腦等物品。

9.銀行卡檢測(cè)中心出具《輝縣市公安局送樣POS終端技術(shù)檢測(cè)報(bào)告》、《輝縣市公安局送樣卡片和數(shù)據(jù)的技術(shù)檢測(cè)報(bào)告》，證實(shí)查獲POS機(jī)系改裝可竊取銀行卡信息，查獲的U盤(pán)內(nèi)有33條數(shù)據(jù)可制成銀行卡，具備交易功能。

10.輝縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)出具的《抓獲證明》，證實(shí)被告人王某某、張恒魁到案情況。

11.被告人戶(hù)籍資料，證實(shí)其主體身份情況。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人王某某、張恒魁使用偽造的信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大；又竊取、收買(mǎi)他人信用卡信息資料，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)、第一百七十七條之一第二款、第六十九條、第二十五條第一款,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任并予以數(shù)罪并罰。在信用卡詐騙的共同犯罪中，被告人王某某起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯；被告人張恒魁起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張恒魁到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市靜安區(qū)人民法院

檢察員：沈穎

2020年4月21日

附：

1.被告人王某某、張恒魁現(xiàn)羈押于上海市靜安區(qū)看守所（北部）。

2.偵查卷宗三冊(cè)、鑒定報(bào)告三冊(cè)。