浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1033號

被告人王某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3310221987********，漢族，大學文化程度，義烏**電子商務有限公司（以下簡稱**公司）法人，戶籍所在地浙江省三門縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月30日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人鄭贊，浙江不同律師事務所律師。

被告人陳某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼3301031985********，漢族，高中文化程度，**公司副總經理，戶籍所在地浙江省杭州市下城區(qū)**巷**號。因犯危險駕駛罪，于2018年2月5日被浙江省杭州市西湖區(qū)人民法院判處拘役一個月十五日，并處罰金人民幣3000元。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月30日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人朱林郭，上海光盛大律師事務所律師。

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3310221996********，漢族，大專文化程度，**公司股東，戶籍所在地浙江省三門縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人陳楚，浙江海昌律師事務所律師。

被告人王某乙，女，?1995年**月**日出生，公民身份號碼3607341995********，漢族，大專文化程度，**公司客服主管，戶籍所在地江西省尋烏縣**鄉(xiāng)**村**小組**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人吳旭輝，浙江天韻律師事務所律師。

被告人韓某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3301031993********，漢族，初中文化程度，**公司客服，戶籍所在地浙江省杭州市下城區(qū)**小區(qū)**幢**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

被告人林某某，男，1999年**月**日出生，公民身份號碼3310811999********，漢族，高中文化程度，**公司客服，戶籍所在地浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪于，2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人王夏兵，浙江磊鑫律師事務所律師。

被告人張某甲，男，1999年**月**日出生，公民身份號碼3623221999********，漢族，初中文化程度，**公司客服，戶籍所在地江西省上饒市廣豐區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕。

辯護人楊桂全，浙江凱旺律師事務所。

被告人李某某，女，1992年**月**日出生，公民身份號碼3729221992********，漢族，中專文化程度，**公司客服，戶籍所在地浙江省常山縣**街道**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕。

辯護人余晟，浙江杭州律師事務所律師。

辯護人金寶財，浙江澤大律師事務所律師。

被告人張某乙，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼3412221990********，漢族，大專文化程度，**公司客服，戶籍所在地安徽省太和縣**鄉(xiāng)**村委會**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕。

辯護人周珂，浙江澤大律師事務所律師。

被告人王某丙，女，1995年**月**日出生，公民身份號碼3308811995********，漢族，中專文化程度，**公司客服，戶籍所在地浙江省江山市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕。

被告人鄭某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3611021994********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地江西省上饒市信州區(qū)**鄉(xiāng)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月5日被樂清市公安局逮捕。

辯護人韓幫助，浙江凱旺律師事務所律師。

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人王某、陳某某涉嫌侵犯公民個人信息罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，以被告人王某甲、王某乙、韓某某、林某某、張某甲、李某某、鄭某某、王某丙、張某乙涉嫌詐騙罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意適用普通程序。其間，退回樂清市公安局補充偵查一次（自2020年1月20日至2020年2月17日），延長審查起訴期限一次。

經依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經營浙江鏈錢科技集團有限公司大肆發(fā)展非法網絡高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由王某、陳某某經營**公司，羅鴻龍經營義烏**貿易有限公司，黃云龍、陸欣榮經營義烏某某電子商務有限公司，積極招收被告人王某甲、王某乙和丁某某、汪某某等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團，實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、羅鴻龍及被告人王某、陳某某等人為逃避偵查，先后開發(fā)各種手機放貸APP，運用網絡、短信向公眾推廣，并虛構低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強行進行放款，并設置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過話務員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋果手機ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

被告人王某于2018年10月19日在浙江省義烏市成立**公司并租用義烏市凱吉路198號稠建五單元三樓為公司辦公場所，負責非法高利放貸和提醒借款人在還款期限內還款。被告人王某為公司法人代表，被告人陳某某為副總經理，被告人王某甲為公司股東，被告人王某乙和丁某某為售前客服負責人，被告人王某乙組有成員韓某某、林某某、張某甲、李某某、張某乙、王某丙、鄭某某等人。丁某某組有成員宋某某、倪某某、方某某、龐某某、潘某某等人。通過網絡及短信向不特定人群推薦來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張飛借錢、趣螞蟻等非法高利放貸APP，并通過非法手段向被害人包某某、馮某某等人進行非法放貸，提醒借款人到期前還款，引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物。

現(xiàn)已查明，**公司負責運營來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張飛借錢等APP，義烏鯤宇公司負責上述所有APP的催收工作。借了發(fā)蘋果貸APP由**公司提供ICloud讓借款人綁定，被告人王某、陳某某參與了借了發(fā)APP的運營，對借款人手機進行鎖定或抹除數(shù)據(jù)方式進行威脅催收。

具體詐騙事實如下：

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費用24194460元。阿爾法平臺詐騙金額至少1.37億元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費用438540元。艾洛維平臺詐騙金額至少422萬元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費用21629035元。抱金磚1平臺詐騙金額至少1.65億元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費用22188375元。抱金磚2平臺詐騙金額至少1.7億元。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費用6209430元。富貴舟平臺詐騙金額至少2848萬元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費用3631290元。海螺平臺詐騙金額至少1745萬元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費用22436150元。借了發(fā)平臺詐騙金額至少2.1億元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費用737100元。玲瓏心平臺詐騙既遂至少330萬元。

現(xiàn)查實：被告人王某甲獲利至少43877.84元。被告人韓某某獲利至少42608.31元，現(xiàn)其家屬已經預退5萬元。被告人林某某獲利至少51298.04元，現(xiàn)其家屬已經預退6萬元。被告人張某甲獲利至少43577.84元，現(xiàn)其家屬已經預退5萬元。被告人李某某獲利至少54587.84元，現(xiàn)其家屬已經預退6萬元。被告人張某乙獲利至少56377.84元，現(xiàn)其家屬已經預退6萬元。被告人王某丙獲利至少39280.69元，現(xiàn)其家屬已經預退5萬元。被告人鄭某某獲利至少5萬元，現(xiàn)其家屬已經預退5萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機、電腦；

2.書證：戶籍證明、前科情況核實證明、判決書、刑滿釋放證明、統(tǒng)計表、工資單、公司登記信息、繳款單；

3.證人證言：證人王某丁的證言，到案經過、情況說明；

4.被害人陳述：被害人包某某、馮某某、黃某某等多人的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人王某、陳某某、王某甲、王某乙、韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某的供述和辯解、同案犯趙某某、黃云龍、羅鴻龍等多人的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：手機檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某、陳某某、王某甲、王某乙為共同實施“套路貸”組成惡勢力犯罪集團，并伙同韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某以非法占有為目的，采取隱瞞事實的方法，騙取他人數(shù)額特別巨大的財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人王某、陳某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，系主犯，應當對其組織的全部犯罪事實負責。被告人王某甲、王某乙、韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，可以減輕處罰。被告人王某、陳某某、王某甲、王某乙、韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某到案后能如實供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人王某、陳某某、王某甲、王某乙、韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人王某十三年以上十五年以下有期徒刑，并處沒收財產。建議判處被告人陳某某十年以上十二年以下有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人王某甲、王某乙各三年以上三年六個月以下有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某、鄭某某各判處三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：徐建旭

2020年3月11日

附：

????1.被告人王某、陳某某、王某甲、韓某某、林某某、張某甲、王某丙、張某乙、李某某現(xiàn)羈押于樂清市看守所；被告人王某乙、鄭某某現(xiàn)羈押于永嘉縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾冊、光盤叁張。

3.隨案移送物品（詳見清單）。

4.《認罪認罰具結書》壹拾壹份。

5.辯護人聯(lián)系單壹份。