無錫市濱湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

錫濱檢刑訴〔2019〕491號(hào)

被告人王某棟，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3202041979********，漢族，大專文化，戶籍所在地及住址在無錫市濱湖區(qū)**花園**號(hào)**室，無錫**貿(mào)易有限公司、無錫**精密鋼帶有限公司、無錫**鋼鐵貿(mào)易有限公司、無錫市**精密鋼帶有限公司、無錫**電子商務(wù)有限公司實(shí)際控制人。被告人王某棟因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)無錫市公安局濱湖分局決定，于2019年6月24日被該分局刑事拘留，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)本院決定，于2019年7月25日被該分局逮捕。

被告人須某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3202831985********，漢族，大專文化，戶籍所在地及住址在無錫市惠山區(qū)**街道**村**號(hào)，無錫市**機(jī)械有限公司、無錫市**焊管有限公司、無錫市**機(jī)械有限公司、?無錫**科技有限公司、無錫**精密機(jī)械有限公司實(shí)際控制人。被告人須某某因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)無錫市公安局濱湖分局決定，于2019年6月18日被該分局刑事拘留，因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)本院決定，于2019年7月25日被該分局逮捕。

本案由無錫市公安局濱湖分局偵查終結(jié)，以被告人王某棟、須某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人并告知了上述被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月9日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月26日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2015年6月至2017年5月間，被告人王某棟、須某某經(jīng)合謀后，以幫助企業(yè)貸款為由要求民營企業(yè)作為申請主體向交通銀行申請貸款，向貸款企業(yè)提出分用貸款的條件，后被告人王某棟、須某某再聯(lián)系其他企業(yè)為上述貸款企業(yè)提供擔(dān)保，向擔(dān)保企業(yè)許諾可以分用小部分貸款。在貸款過程中，被告人王某棟、須某某偽造貸款企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，偽造沒有真實(shí)業(yè)務(wù)的虛假購銷合同，該合同均與被告人王某棟、須某某實(shí)際控制的空殼企業(yè)簽訂，后將上述虛假貸款材料交由銀行審核人員后，貸款被受托支付至被告人王某棟、須某某控制的空殼公司對公賬戶內(nèi)，由被告人王某棟、須某某分配及使用資金。期間，被告人王某棟、須某某采用上述手法先后9次騙取銀行貸款人民幣9000余萬元，被告人王某棟得款人民幣2600余萬元，被告人須某某得款1400余萬元，后將其中部分款項(xiàng)分給擔(dān)保企業(yè)使用，上述貸款均已逾期無法歸還，具體事實(shí)分述如下：

1.2015年6月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫市**機(jī)械有限公司向交通銀行申請貸款280萬元，被告人王某棟、須某某得款50萬元。

2.2015年8月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫**環(huán)保科技有限公司向交通銀行申請貸款400萬元，被告人王某棟得款200萬元。

3.2015年12月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫**環(huán)保機(jī)械有限公司向交通銀行申請貸款400萬元，被告人王某棟得款200萬元，被告人須某某得款100萬元。

4.2016年2月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫**彩鋼制品有限公司向交通銀行申請貸款700萬元，被告人王某棟得款250萬元，被告人須某某得款100萬元。

5.2016年6月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫市**電力設(shè)施制造有限公司向交通銀行申請貸款1500萬元，被告人王某棟得款540萬元，被告人須某某得款200萬元。

6.2016年12月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過**電氣科技有限公司向交通銀行申請貸款2000萬元，被告人王某棟得款320萬元，被告人須某某得款200萬元。

7.2016年12月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫**材料科技有限公司向交通銀行申請貸款1800萬元，被告人王某棟得款300萬元，被告人須某某得款300萬元。

8.2017年1月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫市**混凝土有限公司向交通銀行申請貸款1800萬元，被告人王某棟得款500萬元，被告人須某某得款500萬元。

9.2017年5月，被告人王某棟、須某某以上述手法，通過無錫**機(jī)械制造有限公司向交通銀行申請貸款350萬元，被告人王某棟得款240萬元，被告人須某某得款30萬元。

2019年6月17日、24日，被告人須某某、王某棟先后至公安機(jī)關(guān)投案，被告人須某某歸案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：無錫市公安局濱湖分局出具的刑事案件偵破經(jīng)過、收集的微信聊天記錄、銀行交易記錄、銀行授信額度申請材料等書證；

2.證人證言：證人周某某、陸某某、沈某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人王某棟、須某某的供述與辯解；

4.勘驗(yàn)、辨認(rèn)等筆錄：無錫市公安局濱湖分局出具的網(wǎng)絡(luò)在線提取筆錄、制作的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某棟、須某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某棟、須某某合謀多次以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人須某某犯罪以后主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

無錫市濱湖區(qū)人民法院

檢察員：張曉軍

2019年12月31日

附：

????1.被告人王某棟、須某某現(xiàn)均羈押于無錫市第一看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書及認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書各2份。