大慶市人民檢察院

起?訴?書

慶檢訴刑訴〔2018〕38號

被告人王某，男，?1980年**月**日出生，居民身份證號碼2323021980********，漢族，初中文化，暫住大慶市**路**號**辦公樓（戶籍所在地黑龍江省安達市**）。2001年10月25日因犯交通肇事罪被黑龍江省安達市人民法院判處有期徒刑二年緩期三年執(zhí)行。2017年4月5因涉嫌信用卡詐騙罪被大慶市公安局直屬分局取保侯審。2018年4月4日經(jīng)大慶市高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪批準逮捕。同日由大慶市公安局直屬分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局直屬分局偵查終結，以被告人王某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月9日向大慶市人民檢察院移送審查起訴。該院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，審查了全部案件材料。2018年5月8日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2018年6月9日補充偵查完畢重新移送審查起訴。2018年7月9日延長審查起訴期限半個月，2018年7月26日退補偵查機關補充偵查，偵查機關于2018年8月25日補充偵查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1．被告人王某持本人身份證及偽造的《房屋所有權證》復印件向中國農業(yè)銀行申請辦理信用卡1張（卡號：46375800********）。該卡被激活后，王某持該卡進行透支消費，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍有本金人民幣414,611.18元未償還。

2．被告人王某冒用郭洪軍身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣239,910.14元且未能償還；冒用楊某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣193,227.91元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣299,425.25元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：4637800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣?269,933.77元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣299,995.72元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣299,992.68元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣299,997.72元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣?299,982.52元且未能償還；冒用某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣269,993.8元且未能償還；冒用趙某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣149,840.63元且未能償還；冒用井某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣438,171.47元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣256,544.19元且未能償還；冒用孫某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣256,055.99元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣269,999.98元且未能償還；冒用祁某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣378,530.08元且未能償還；冒用鄭某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣438,775.2元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣438,642.95元且未能償還；冒用蘆某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣434,295.63元且未能償還；冒用張某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣269,990.27元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣456,783.47元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣438,501.42元且未能償還；冒用王某某身份申領中國農業(yè)銀行信用卡（卡號：46375800********）并用于透支消費，該信用卡透支本金人民幣438,442.6元且未能償還。

2017年4月5日，被告人王某被公安機關傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；2．證人高某某、吳某某證言；3．被告人王某的供述與辯解；4．鑒定意見大慶市公安局刑事技術隊鑒定書；5．視頻資料。

本院認為，被告人王某惡意透支使用信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月未能歸，冒用他人名義辦理并使用信用卡，造成損失數(shù)額特別巨大。王某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

黑龍江省大慶市中級人民法院

檢察員：張衍黎

檢察員：?周?偉

2018年9月21日

附：

1．被告人王某現(xiàn)羈押于大慶市看守所；

2．全部案卷材料九冊。

?本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;?

(二)使用作廢的信用卡的;?

(三)冒用他人信用卡的;?

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴。?