浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕4786號(hào)

被告人王某某，女，1956年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303231956********，漢族，文盲，無業(yè)，戶籍所在地浙江省樂清市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月8日被樂清市公安局刑事拘留，同年7月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月16日被樂清市公安局逮捕。

辯護(hù)人汪澤琳、施貽丹，浙江澤商律師事務(wù)所律師。

被告人陳某甲，女，1963年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303231963********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省樂清市，住浙江省樂清市**街道**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月8日被樂清市公安局刑事拘留，同年7月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年7月16日被樂清市公安局逮捕。

辯護(hù)人葉湘、謝鴛鴦，浙江澤商律師事務(wù)所律師。

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月15日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人王某某、陳某甲同意對(duì)本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2018年期間，被告人王某某未經(jīng)中國人民銀行等國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，以其兒子鄭某甲做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分至1.2分不等的月息，通過其本人及被告人陳某甲向虞某甲、陳某乙、吳某甲、虞某乙、南某某、何某某、陳某丙、陳某丁、周某某、吳某乙、陳某戊、鄭某乙、張某某、陳某己、鄭某丙、鄭某丁、葉某某、陳某庚、伍某某等人非法吸收存款，金額達(dá)519.1萬元,其中被告人陳某甲幫助非法吸收存款金額達(dá)268.5萬元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2010年期間，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向虞某甲非法吸收存款80萬元，已歸還本金40萬元，支付利息30萬，現(xiàn)還欠10萬元。

2.2014年前后，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向陳某乙非法吸收存款20萬元，至今未支付本息。

3.2017年前，被告人王某某以需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，陸續(xù)向吳某甲非法吸收存款66萬元，未歸還本金，已支付利息8萬元，現(xiàn)還欠58萬元。

4.2013年至2015年期間，被告人王某某以兒子做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向虞某乙非法吸收存款10萬元，未歸還本金，已支付利息1.2萬元，還欠8.8萬元；被告人陳某甲幫助被告人王某某向虞某乙非法吸收存款20萬元，至今未支付本息。

5.2018年前，被告人王某某以兒子做生意需要資金為由，承諾支付1分月息，向南某某非法吸收存款8萬元，未歸還本金，已支付利息1萬元，現(xiàn)還欠7萬元。

6.2012年至2013年期間，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向何某某非法吸收存款10萬元；被告人王某某本人向何某某非法吸收存款15萬元。后經(jīng)對(duì)賬確認(rèn)，王某某借款本金為23萬元，已支付利息7.2萬元，現(xiàn)還欠15.8萬元。

7.2013年期間，被告人陳某甲幫助被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向陳某丙非法吸收存款50萬元；被告人王某某本人向陳某丙非法吸收存款5萬元。后被告人王某某以酒折抵還款30萬元，另支付利息6萬元，現(xiàn)還欠19萬元。

8.2013年期間，被告人王某某以做茅臺(tái)酒生意需要資金為由，承諾支付1.2分月息，向陳某丁非法吸收存款20萬元，未歸還本金，已支付利息1千元，現(xiàn)還欠19.9萬元。

9.2013年至2015年期間，被告人陳某甲幫助被告人王某某以做茅臺(tái)酒生意需要資金為由，承諾支付1.2分月息，向周某某非法吸收存款50萬元；另被告人王某某本人向周某某非法吸收存款20萬元。上述借款本金均未歸還，已支付利息2.4萬元許，現(xiàn)還欠67.6萬元。

10.2014年期間，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向吳某乙非法吸收存款40萬元，未歸還本金，已支付利息5.2萬元，現(xiàn)還欠34.8萬元。

11.2017年期間，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向陳某戊非法吸收存款2萬元用于還債，未歸還本金，已支付利息0.48萬元，現(xiàn)還欠1.52萬元。

12.2017年左右，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向鄭某乙非法吸收存款2萬元用于還債，現(xiàn)陳某甲已代為歸還本息。

13.2017年左右，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向張某某非法吸收存款3.5萬元，現(xiàn)陳某甲已代為歸還本息。

14.2017年左右，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向陳某己非法吸收存款5萬元，至今未歸還本息。

15.2017年左右，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向鄭某丙非法吸收存款5萬元，未歸還本金，已支付利息0.6萬元，現(xiàn)還欠4.4萬元。

16.2017年農(nóng)歷年底，被告人陳某甲幫助被告人王某某以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，向鄭某丁非法吸收存款6萬元，現(xiàn)陳某甲已代為歸還本息。

17.2016年，被告人陳某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，向葉某某借款20萬元，于2017年年底歸還本金5萬元，支付利息3.5萬元；2018年2月5日，被告人陳某甲經(jīng)葉某某同意后，將未還的15萬元轉(zhuǎn)借給被告人王某某，并由王某某向葉某某出具了借條。被告人王某某未歸還15萬元本金，已支付利息2.2萬元，現(xiàn)還欠12.8萬元。

18.2016年至2017年期間，被告人陳某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，承諾支付1分月息，共向陳某庚借款40萬元，其中幫助被告人王某某借款20萬元。上述借款已支付利息5.8萬元，現(xiàn)還欠34.2萬元。

19.自2016年開始，被告人陳某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，陸續(xù)向伍某某非法吸收存款40萬元用于幫助被告人王某某還債，被告人王某某向伍某某出具了借條，上述借款已由被告人陳某甲代為償還。

20.被告人王某某向陳某甲借款6.6萬元未歸還。

案發(fā)后，被害人陳某庚、葉某某、鄭某丙、陳某己、周某某、吳某乙均出具諒解書對(duì)被告人陳某甲的行為表示諒解。另查明，被告人王某某于2020年6月8日在樂清市**鎮(zhèn)**大廈**幢**室被民警抓獲；被告人陳某甲于2020年7月1日主動(dòng)到樂清市公安局金融大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：協(xié)助查封通知書、查封清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、王某某、王某某、鄭某戊、鄭某甲農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細(xì)、鄭某戊工商銀行賬戶交易明細(xì)、王某某農(nóng)商銀行賬戶交易明細(xì)、樂清市不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢記錄、借條復(fù)印件、領(lǐng)款收據(jù)復(fù)印件、通告、函、民事判決書、執(zhí)行裁定書、前科情況核實(shí)證明、戶籍證明等；

2.證人證言：證人吳某乙、吳某甲、何某某、陳某辛、陳某丁、周某某、陳某丙、虞某甲、陳某戊、鄭某丁、伍某某、葉某某、陳某庚、虞某乙、南某某、張某某、虞某丙、林某某的證言、到案經(jīng)過、情況說明；

3.被告人供述和辯解：被告人王某某、陳某甲的供述和辯解；

4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：王某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細(xì)、王某某農(nóng)商銀行賬戶交易明細(xì)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、陳某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、陳某甲未經(jīng)中國人民銀行等國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，以承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲在共同犯罪中起到輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人陳某甲自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人王某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人王某某、陳某甲均系初犯，且被告人陳某甲獲得部分被集資人諒解，可以酌情從輕處罰。被告人王某某、陳某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人王某某三年三個(gè)月有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人陳某甲一年八個(gè)月有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察官：李琛

2020年10月14日

附件：

1.被告人王某某、陳某甲均被羈押于樂清市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)壹冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書貳份。

4.適用簡易程序建議書壹份。