湖南省郴州市北湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

郴北檢公訴刑訴〔2019〕607號

被告人王某發(fā)，男，1974年**月**日出生，公民身份號碼4406021974********，漢族，初中文化程度，農(nóng)民，出生地廣東省佛山市，戶籍所在地廣東省佛山市禪城區(qū)**街**號**房，現(xiàn)住廣東省佛山市禪城區(qū)**街**號**房。因涉嫌詐騙罪于2019年8月22日被郴州市公安局北湖分局刑事拘留，2019年9月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被郴州市公安局北湖分局逮捕。

本案由郴州市公安局北湖分局偵查終結(jié)，以被告人王某發(fā)涉嫌詐騙罪，于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年11月19日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2015年年底，被害人邱某某、宋某某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了被告人王某發(fā)與許某某后，約定：由王某發(fā)與許某某幫忙辦理大額銀行存單質(zhì)押貸款，其中邱某某貸款1000萬元，宋某某貸款500萬元，邱某某與宋某某支付貸款總額的10%貼息給王某發(fā)。邱某某于2016年1月20日、3月14日分兩次將人民幣10萬、50萬轉(zhuǎn)賬至王某發(fā)銀行賬戶。期間，因許某某未找到合適的存款公司，且中國光大銀行廣州新塘支行未通過對郴州市偉恒貿(mào)易有限公司的授信審批，貸款無法辦下來。而邱某某一直追問貸款的辦理情況，為了騙取邱某某與宋某某的信任，王某發(fā)于2016年3月31日將偽造的中國光大銀行廣州新塘支行對郴州市偉恒貿(mào)易有限公司的《授信審批通知書》通過微信發(fā)給邱某某與宋某某，并追要余款。邱某某于當(dāng)日通過銀行轉(zhuǎn)賬35萬元至王某發(fā)銀行賬戶，宋某某于2016年4月5日通過銀行轉(zhuǎn)賬45萬元至王某發(fā)銀行賬戶。之后，為應(yīng)付邱某某與宋某某的追問，王某發(fā)又通過微信發(fā)給邱某某與宋某某虛假的對公賬戶對賬單、定期存款開戶證實(shí)書及相關(guān)公司的授信審批書、內(nèi)部對賬單等，欺騙二人說貸款可以辦下來。

王某發(fā)將收到的140萬元除了小部分用于辦理貸款事宜外，大部分用于微信紅包賭博、外借他人、進(jìn)行揮霍等。為躲避邱某某與宋某某的追債，王某發(fā)更換手機(jī)號碼，離開廣州，逃至江西九江，直至2019年8月20日被抓獲歸案。

被告人王某發(fā)到案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。案發(fā)后，王某發(fā)退賠邱某某10萬元，退賠宋某某10萬余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過、收條、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等書證；2.證人證言：許某某、鐘某某、黃某某、劉某某的證言；3.被害人陳述：邱某某、宋某某的陳述；4.被告人供述與辯解：王某發(fā)的供述和辯解；5.提取筆錄、辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人王某發(fā)以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人錢財(cái)人民幣140萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省郴州市北湖區(qū)人民法院

檢察員：朱麗敏

2019年12月5日

附：

1.被告人王某發(fā)現(xiàn)被羈押在郴州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五冊。

_3.證人名單。

4.具結(jié)書一份。