湖北省京山縣人民檢察院?

起??訴??書

京檢公訴刑訴〔2019〕149號?

被告人王某某，女，1969年**月**日出生，身份證號碼4208011969********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務有限公司京山營業(yè)網點負責人，住荊門市**區(qū)**路**座**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月24日被荊門市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年11月29日經本院批準逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人萬葵，女，1976年**月**日出生，身份證號碼4208211976********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務有限公司京山營業(yè)網點第二營業(yè)部經理，住荊門市**區(qū)**市場**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月24日被荊門市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年2月28日經本院批準逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人夏文晴，女，1968年**月**日出生，身份證號碼4208011968********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務有限公司京山營業(yè)網點第三營業(yè)部經理，住荊門市**區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月23日被荊門市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年5月15日經本院批準逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人張宏斌，男，1973年**月**日出生，身份證號碼4208011973********，漢族，大專文化，系深圳市**科技服務有限公司京山營業(yè)網點第五營業(yè)部經理，住荊門市**區(qū)**大道**號**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月24日被荊門市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年2月28日經本院批準逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人何凝，女，1968年**月**日出生，身份證號碼4224321968********，漢族，大專文化，系深圳市**科技服務有限公司京山營業(yè)網點第一營業(yè)部經理，住京山縣**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月25日被京山縣公安局刑事拘留，同年12月29日經本院批準逮捕，次日由該局執(zhí)行。

本案由荊門市公安局屈家?guī)X分局偵查終結，以被告人王桂銀、萬葵、夏文晴、張宏斌、何凝涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，均已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查兩次（自2019年4月10日至5月10日、自2019年6月6日至7月6日）；因案情復雜，延長審查起訴期限二次（自2019年4月1日至4月15日、自2019年8月6日至8月20日）。五名被告人均同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

深圳市**科技服務有限公司（以下簡稱**公司）成立于2014年1月，公司經營地址位于深圳市**區(qū)**商務中心**樓。該公司法人代表系李某某，實際控制人系呂某某（二人系夫妻關系，均另案處理）。2014年上半年開始，**公司未經相關部門許可設立**P2P網絡平臺，陸續(xù)在全國各地設立分公司，招募業(yè)務員，以高息回報為誘餌向社會不特定對象吸收資金。吸收資金的方式具體有線上及線下兩種：線上方式為招攬客戶在該平臺注冊賬戶并綁定銀行卡（用于投資及收益），由客戶選擇該公司以中介服務為名在平臺上發(fā)布的涉及車貸、房貸、消費貸等虛假借款標的進行資金出借投資，以獲取年利率5.7%至14.5%不等的收益。**公司在客戶選定標的后與其在平臺上簽署電子民間借款居間服務合同，并以呂某某控制的深圳市**投資擔保管理有限公司提供名義上的擔保，經過一番掩飾后，最終使客戶投資資金通過第三方支付方式匯入呂某某控制的賬戶；線下方式為通過業(yè)務員與客戶當面簽署相關債權轉讓服務協議、預約受讓協議，以年利率略高于線上投資的方式來吸引客戶受讓所謂債權進行投資，由客戶直接將投資款匯入呂某某控制的賬戶。**公司以此居間服務為幌子所吸收的資金歸集該公司資金池，用于兌付客戶本息、放貸、投資房地產、支付員工工資和提成等支出。

2015年底，被告人萬葵通過在鐘祥市推廣**P2P網絡平臺業(yè)務的吳某某（另案處理）接觸到了該業(yè)務，隨后與被告人夏文晴、王某某等人商議在荊門市**區(qū)推廣該業(yè)務。為牟取**公司的工資和業(yè)績提成，該三名被告人在吳某某等人幫助下于2016年初組建團隊，由**公司出資在屈家?guī)X**路**小區(qū)**號租用一間門面發(fā)展業(yè)務，后于2016年12月由王某某經手以呂某某身份資料在屈家?guī)X注冊成立鐘祥市**有限公司**分公司對外開展業(yè)務。在發(fā)展業(yè)務過程中，逐步形成了以被告人王某某為營業(yè)網點負責人，以被告人夏文晴、萬葵及隨后加入的被告人張宏斌為團隊長的固定業(yè)務團隊，通過發(fā)展業(yè)務員，以發(fā)放**宣傳資料、口口相傳等方式招攬客戶進行線上或線下投資。為擴大業(yè)務范圍，由被告人王某某經手以其身份資料另于2017年4月在京山縣注冊成立了**有限公司**分公司（以下簡稱**分公司），該分公司營業(yè)場所位于京山縣**大道**號，場所租賃費用由**公司承擔，該分公司業(yè)務實際亦由**公司控制。**分公司成立后，先后下設四個營業(yè)部，第一營業(yè)部位于京山，第二、三、五營業(yè)部均位于屈家?guī)X。**公司任命被告人王某某擔任該分公司負責人，先后任命被告人何凝、萬葵、夏文晴、張宏斌依次擔任各營業(yè)部經理，繼而大肆發(fā)展該線上及線下業(yè)務。

時至2018年1月，深圳市福田警方介入調查**P2P網絡平臺，呂某某遂在微信群中指示各分公司另行經營**P2P網絡平臺業(yè)務，被告人王某某便于同年4月以其兒子身份資料在京山縣另注冊成立**有限公司，以原班人員繼續(xù)以同樣模式經營**P2P網絡平臺業(yè)務。該平臺發(fā)布虛假汽車抵押借款等標的，以支付高額利息為誘餌繼續(xù)吸引客戶進行線上或線下投資，直至2018年8月案發(fā)。

現查明：上述五名被告人共計組織招攬投資者1506人，為**公司吸收資金共計149492799.6元，造成投資者損失共計103515362元。其中，被告人何凝負責的第一營業(yè)部招攬投資者243人，吸收資金24369323.6元，造成損失18138637元；被告人萬葵負責的第二營業(yè)部招攬投資者368名，吸收資金?42753181?元，造成損失26948136元；被告人夏文晴負責的第三營業(yè)部招攬投資者408名，吸收資金?40596405?元，造成損失?28992264?元；被告人張宏斌負責的第五營業(yè)部招攬投資者356名，吸收資金?30494659?元，造成損失21859050元；被告人王某某個人招攬投資者91名，吸收資金?7981641元，造成損失5177116元；另有在報案時無法說清向哪個營業(yè)部或哪個業(yè)務員辦理投資手續(xù)的投資者40名，投資資金3297590元，造成損失2400159元。

案發(fā)后，公安機關于2018年11月23日將**分公司建行賬戶420501667336********內的資金結余款219455.93元依法凍結。2018年8月9日，京山縣警方電話通知被告人何凝到案；2018年10月23日，深圳市福田警方在該市寶安區(qū)將被告人王某某抓獲；2019年1月24日，廣東省中山市警方在轄區(qū)將被告人萬葵抓獲，同日根據被告人萬葵提供的線索將被告人張宏斌抓獲；2019年4月23日，被告人夏文晴向荊門市公安局屈家?guī)X分局投案。五名被告人到案后，均自愿如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1.公司成立資料、任職證明、居間服務合同、擔保合同、凍結財產通知書等書證；2.證人呂某某、李某某、吳某某等人證言筆錄；3.楊某某、許某某、涂某某等1506名投資者報案及陳述筆錄；4.關于**公司涉嫌非法吸收公眾存款案涉案資金金額及去向的司法鑒定專項審計報告；5.**P2P平臺涉及投資者線上投資金額及取現金額的電子證據；6.投資者名單及身份證號碼、投資金額、損失金額明細表；7.到案經過；8.被告人王某某、萬葵、夏文晴、張宏斌、何凝的供述與辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某、萬葵、夏文晴、張宏斌、何凝均對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某、萬葵、夏文晴、張宏斌、何凝，違反國家金融管理法規(guī)，共同為深圳市**科技服務有限公司向社會不特定對象變相向吸收存款，擾亂金融秩序，且數額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第二款、第三十條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，均應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省京山縣人民法院　

?檢察員：王建春

?

?2019年8月8日

附：

???1.被告人王某某、萬葵、夏文晴、張宏斌、何凝現羈押于荊門市看守所；

2．案卷材料和證據138冊；

3．《認罪認罰具結書》5份。