修水縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

修檢一部刑訴〔2020〕195號(hào)　

　　被告人王某甲，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604241988********，漢族，大學(xué)本科，個(gè)體工商戶，戶籍所在地江西省九江市修水縣，現(xiàn)住修水縣**鎮(zhèn)**匯**號(hào)**室。因涉嫌犯有非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年3月4日被修水縣公安局取保候?qū)彛?020年6月8日由我院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由修水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年6月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

從2019年10月21日至2020年3月1日，被告人王某甲向樊某某違規(guī)放貸100萬(wàn)元，向熊某甲違規(guī)放貸10萬(wàn)元，向王某乙違規(guī)放貸15萬(wàn)元，并向樊某某、熊某甲、王某乙等三人收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)為：月利率3.5%，先收取砍頭息，合計(jì)年利率為43.5%；被告人王某甲向楊某甲違規(guī)放貸3萬(wàn)元并收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)為：月利率約3.67%，未收取砍頭息，年利率44%；被告人王某甲和他人合伙向熊某乙違規(guī)放貸25萬(wàn)元并收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)：月利率3.8%，未收取砍頭息，年利率45.6%；被告人王某甲向吳某甲違規(guī)放貸3萬(wàn)元，向周某某違規(guī)放貸3萬(wàn)元，向盧某某違規(guī)放貸3萬(wàn)元，向吳某乙違規(guī)放貸6萬(wàn)元，并向吳某甲、周某某、盧某某、吳某乙等四人收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)：月利率約3.67%，先收取砍頭息，合計(jì)年利率45.7%；被告人王某甲向楊某乙違規(guī)放貸30萬(wàn)元，向胡某某違規(guī)放貸2萬(wàn)元，向徐某某違規(guī)放貸3萬(wàn)元，向王某丙違規(guī)放貸15萬(wàn)元，向丁某某違規(guī)放貸4萬(wàn)元，向匡某某違規(guī)放貸4萬(wàn)元，向陳某某違規(guī)放貸7萬(wàn)元，并對(duì)楊某乙、胡某某、徐某某、王某丙、丁某某、匡某某、陳某某等7?人收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)：月利率4%，先收取砍頭息，合計(jì)年利率50%?的利率；被告人王某甲向王某乙違規(guī)放貸15萬(wàn)元并收取利息，收取標(biāo)準(zhǔn)：月利率6%，先收取砍頭息，合計(jì)年利率約74.6%。

綜上，被告人王某甲在未取得相關(guān)金融資質(zhì)的情況下，以修水縣義寧鎮(zhèn)“****車行”為平臺(tái)，對(duì)社會(huì)不特定人員以車輛、房屋作為抵押的方式發(fā)放貸款，以超過(guò)36％的實(shí)際年利率向16名不特定借貸人違規(guī)放貸17次，實(shí)際違規(guī)放貸總額239?萬(wàn)元，被告人王某甲從中非法獲利共計(jì)84150元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口信息表、查獲經(jīng)過(guò)、無(wú)前科證明、扣押及返還清單等書(shū)證；2.證人翁某某、余某某、樊某某、熊某甲、王某乙、熊某乙、朱某某、盧某某、吳某甲、徐某某、王某丙、丁某某、匡某某、陳某某等人的證言；3.被告人王某甲的供述與辯解；4.現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)報(bào)告書(shū)；5.辨認(rèn)筆錄；6.微信轉(zhuǎn)賬等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以營(yíng)利為目的，非法放貸，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定之情形，系自首，可以從輕或者減輕處罰。此外，被告人王某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，建議判處被告人王某甲有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣100000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

修水縣人民法院　

檢察官：羅虹宇

2020年7月17日　

附件：

1.被告人王某甲現(xiàn)在家取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

4.《量刑建議書(shū)》一份